Spalarea banilor

  • noutati-spalarea-banilor1
    Spalarea banilor

    Cele mai importante noutăți privind spălarea banilor din perioada 13 august -15 septembrie 2022

    Așa cum te-am obișnuit în fiecare lună, îți aducem la cunoștință cele mai recente noutăți la nivel mondial din domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets, expert Conformitate în domeniul financiar-bancar și specialist cu experiență de peste 25 de ani în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA.  1. Raport Asia/Pacific Group on Money Laundering 2022- Metode și tendințe de spălare a banilor și finanțare a terorismului Asia/Pacific Group on Money Laundering este o organizație similară FATF care cuprinde 41 țări membre, printre care Australia, Canada, Corea de Sud, India, Japonia și SUA. Raportul organizației prezintă…

  • metode-de-spalarea-banilor
    Spalarea banilor

    Care sunt cele mai frecvente scheme de spălarea banilor?

    Spălarea banilor este procesul prin care cineva ascunde adevărata sursă a veniturilor obținute în mod ilegal. Aceste fonduri pot proveni din fraudă, corupție, trafic de droguri sau alte infracțiuni. Persoanele implicate în spălarea banilor se asigură că banii dobândiți ilegal par a fi obținuți într-un mod legitim. Prin diverse metode de spălarea banilor, infractorii introduc banii în sistemul financiar legitim, astfel încât să pară că veniturile din activitățile infracționale sunt de fapt obținute în mod legal.   Schemele de spălare a banilor pot avea consecințe grave, având un impact asupra economiei globale și oferind fonduri pentru traficul de droguri, traficul de persoane, oficiali corupți și multe altele. Nerespectarea reglementărilor privind spălarea…

  • scandaluri-spalarea-banilor
    Spalarea banilor

    9 mari scandaluri de spălarea banilor în care au fost implicate bănci renumite

    Spălarea banilor este o preocupare majoră pentru companiile și instituțiile financiare din întreaga lume, combaterea activităților infracționale fiind o adevărată provocare chiar și pentru cele mai mari organizații mondiale. Deoarece activitățile de spălarea banilor au consecințe socio-economice negative grave, autoritățile de reglementare globale și locale elaborează reglementări pentru a reduce riscurile și a preveni alte derapaje. Toate instituțiile financiare și organizațiile expuse riscului de spălare a banilor trebuie să respecte reglementările în vigoare, altfel pot primi sancțiuni extrem de severe. De-a lungul timpului, mai multe instituții (în special bănci) au fost implicate în diverse activități de spălarea banilor, cu sau fără știință. Îți prezentăm în acest articol unele dintre cele mai mari scandaluri…

  • crowdfunding
    Spalarea banilor

    Riscurile AML asociate cu activitatea de crowdfunding

    Crowdfunding-ul a devenit o metodă alternativă de finanțare din ce în ce mai populară în întreaga lume, însă există anumite riscuri de spălarea banilor asociate cu aceste platforme. Pentru prevenirea și atenuarea acestor riscuri, platformele de crowdfunding trebuie reglementate prin autorități locale de reglementare. În România, Legea nr. 244/2022 publicată în Monitorul Oficial 754 din 27.07.2022 stabilește Autoritatea de Supraveghere Financiară (A.S.F.) ca autoritate competentă pentru autorizarea, reglementarea, supravegherea și controlul furnizorilor europeni de servicii de finanţare participativă pentru afaceri. Ce este activitatea de crowdfunding? Crowdfunding-ul sau finanțarea participativă este o formă de finanțare alternativă bazată pe fonduri mici pentru întreprinderile nou-înființate (startup) și pentru întreprinderile mici și mijlocii (IMM). Concret, prin intermediul…

  • noutati-spalarea-banilor-Iulie-august-2022
    Spalarea banilor

    Noutăți spălarea banilor din perioada 16 Iulie – 12 August 2022

    Îți prezentăm în acest articol cele mai recente noutăți privind activitățile de combaterea spălării banilor și finanțării terorismului la nivel mondial. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, expert Conformitate în domeniul financiar-bancar, specialist cu experiență de peste 25 de ani în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. Ion Radu este lector AS Financial Markets, susținând Cursul de spălarea banilor și KYC/AML/CFT – Vulnerabilități și lecții învățate din cazuistica publică internațională. 1. Un nou set de sancțiuni UE împotriva Rusiei Consiliul Uniunii Europene a emis al șaselea set complex de sancțiuni împotriva Rusiei care instituie următoarele măsuri restrictive: Interdicție de import de aur. Importul de…

  • Ghidul-FATF-spalarea-banilor-imobiliare
    Spalarea banilor

    FATF a publicat Ghidul privind abordarea pe bază de risc în sectorul imobiliar

    Preocupările cu privire la riscurile de spălarea banilor în sectorul imobiliar sunt în creștere la nivel mondial. În acest context, FATF a publicat ”Ghidul privind abordarea pe risc (RBA) în sectorul imobiliar”, o actualizare a documentului din 2008, ”Ghidul RBA pentru agenții imobiliari”. Prin documentul din 2022, organismul interguvernamental recomandă tuturor jucătorilor din industria imobiliară să adopte o abordare bazată pe risc pentru a atenua riscurile AML din acest sector. Evaluările FATF arată că industria imobiliară prezintă riscuri mari în ceea ce privește activitățile de spălarea banilor, iar jucătorii din acest sector nu reușesc adesea să le aprecieze și/sau să le atenueze. În acest context, Ghidul actualizat este de mare ajutor deoarece: Identifică riscurile specifice sectorului Stabilește…

  • Noutati-spalarea-banilor-iulie
    Spalarea banilor

    Noutăți AML din 16 Iunie – 15 Iulie 2022

    Ca de fiecare dată, am adunat pentru tine cele mai relevante noutăți privind activitățile de prevenire și        combaterea spălării banilor. Iată care sunt top 5 evenimente din perioada 16 iunie -15 iulie 2022! Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets. 1. ONPCSB a publicat raportul de activitate pe anul 2021 Documentul prezintă dinamica Rapoartelor de Tranzacții Suspecte în ultimii trei ani precum și alte informații relevante privind emitenții acestora și diseminarea informațiilor către autorități. Totodată raportul oferă informații despre: Infracțiunile predicat care au stat la baza rapoartelor (evaziune fiscală, înșelăciune, infracțiuni cu caracter transnațional) Indicatorii de suspiciune cu cea mai mare recurență Cele…