-
FATF a actualizat recomandările privind standardele de combaterea spălării banilor și finanțării terorismului
Una dintre cele mai importante noutăți privind activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor din ultima jumătate a lunii noiembrie 2023 este actualizarea recomandărilor FATF în privința combaterii spălării banilor și finanțării terorismului. Află din acest articol la ce se referă aceste actualizări, dar și alte evenimente AML din perioada 23-30 noiembrie 2023! Actualizarea recomandărilor FATF în privința combaterii spălării banilor și finanțării terorismului Grupul de Acțiune Financiară Internațională (FATF) a actualizat cele 40 de Recomandări/Standarde internaționale privind combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului. Actualizările se referă la: 1. Identificarea, urmărirea, imobilizarea și confiscarea activelor provenite din infracțiuni. Amendamentele includ cerințe privind măsurile de confiscare și de indisponibilizare preventivă în…
-
Alertă emisă de FinCEN privind finanțarea grupării teroriste HAMAS. Află toate noutățile AML!
În 20 octombrie 2023, FinCEN a emis o alertă prin care îndeamnă instituţiile financiare să fie vigilente în identificarea activităților suspecte legate de finanțarea HAMAS și să raporteze de urgență orice astfel de activitate. Află toate detaliile despre acest subiect, dar și alte noutăți AML din perioada 15-31 octombrie 2023! FinCEN a publicat o alertă privind finanțarea HAMAS FInCEN a publicat o alertă privind fluxurile de finanțare care sprijină organizația teroristă HAMAS. În document sunt prezentate 7 tipologii privind finanțarea terorismului, tipologiile menționate subliniind riscurile derivate din tranzacțiile în care sunt implicate companiile din domeniul procesării plăților, monede virtuale, zone geografice cu risc ridicat de finanțare a terorismului, persoane juridice…
-
Lista țărilor cu risc ridicat dpdv al spălării banilor și finanțării terorismului
Riscul geografic este cel mai important factor de risc cu impact semnificativ asupra proceselor de cunoaştere a clientelei şi a celor aferente sancţiunilor internaţionale. Legislaţia nominalizează sursele cele mai relevante pentru evaluarea riscului, care trebuie obligatoriu luate în considerare la evaluarea riscului de ţară. Aceste informaţii sunt evidenţiate în lista ţărilor cu risc ridicat, listă pe care o punem la dispoziția cursanților și abonaților noștri la newsletter. Informaţiile trebuie monitorizate şi actualizate în mod permanent şi operativ. În documentul PDF atașat găsești ultima actualizare a listei țărilor cu risc ridicat ce va intra in vigoare la 18 Octombrie 2023. Abonează-te la newsletter-ul nostru pentru a fi imediat notificat asupra schimbărilor…
-
Pig Butchering: o nouă tipologie de înșelăciune în investiții. Află și alte noutăți AML!
Cele mai recente noutăți AML includ noi scheme de înșelăciune cu criptoactive, amenzi pentru nerespectarea standardelor AML, condamnări pentru activități ilegale, dar și ghiduri și rapoarte de evaluare privind criminalitatea economică și financiară în Europa. Află din acest articol care sunt cele mai importante evenimente AML din perioada 15.08 -14.09. 2023! Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist în prevenirea și combaterea spălării banilor/finanțarea terorismului. 1. CE a emis ghidul privind măsurile de precauție sporită pentru prevenirea eludării sancțiunilor împotriva Rusiei Comisia Europeană a emis Ghidul „Implementarea măsurilor de precauție sporită pentru a preveni eludarea sancțiunilor impuse Rusiei”. Documentul oferă o prezentare generală a…
-
MONEYVAL a emis Raportul de evaluare privind implementarea măsurilor de combaterea SB/FT în România. Află și alte noutăți AML!
Așa cum te-am obișnuit în fiecare lună, îți prezentăm în continuare cele mai recente noutăți privind activitățile de combatere și prevenirea spălării banilor la nivel mondial din perioada 15.07-14.08.2023. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets. 1. MONEYVAL a emis raportul de evaluare privind măsurile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului implementate de România Raportul analizează nivelul de conformare cu cele 40 de recomandări ale FATF, eficacitatea sistemului de CSB/CFT din România și stabilește acțiuni prioritare și recomandări privind modul în care sistemul poate fi îmbunătățit și consolidat. Evaluarea s-a bazat pe informațiile furnizate de autorități și pe informațiile obținute de echipa de evaluare…
-
Comisia Europeană a demarat proiectul-pilot pentru identitatea digitală europeană (EUDI). Află și alte noutăți AML!
Așa cum te-am obișnuit în fiecare lună, îți prezentăm în continuare Top 5 cele mai recente noutăți privind activitățile de combatere și prevenirea spălării banilor la nivel mondial din perioada 15.05-14.06.2023. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets. 1. ONPCSB a publicat Raportul de activitate pentru 2022 Raportul evidențiază că principală infracțiune generatoare de fonduri ilicite este, ca și în anul 2021, evaziunea fiscală. Aceasta este urmată de înșelăciune/fraudă și infracțiuni prevăzute de Legea nr. 31/1990 privind societățile comerciale. În ceea ce privește cetățenia persoanelor suspecte, ponderea principală este deținută de persoanele de cetățenie română, urmată de persoane de cetățenie srilankeză și persoane de cetățenie italiană. Principalele…
-
Au fost adoptate primele norme europene de prevenirea și combaterea spălării banilor pentru cripto-active! Află și alte noutăți AML!
Cea mai importantă noutate de luna aceasta este adoptarea primelor norme europene care reglementează cripto-activele d.p.d.v al prevenirii și combaterii spălării banilor. Află toate noutățile AML în acest articol pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets! Top 5 noutăți AML Iată care sunt Top 5 cele mai recente noutăți privind activitățile de combatere și prevenirea spălării banilor la nivel mondial din perioada 15.04-14.05.2023: 1. Aprobarea primelor norme europene de prevenirea și combaterea spălării banilor pentru cripto-active Parlamentul European a aprobat primele norme care reglementează cripto-activele în ceea ce privește prevenirea și combaterea spălării banilor, transferurile cu cripto-active precum și protecția clienților. Prevederile elaborate de Parlamentul și Consiliul European în Iunie…
-
Spălarea banilor – de la Al Capone la Watergate
Deși fenomenul de ascundere a fondurilor provenite din activități ilegale este vechi, termenul de ”spălarea banilor” a fost cu adevărat folosit în secolul al XX-lea. Află de ce este acest termen asociat cu celebrul mafiot Al Capone, dar și alte informații utile despre spălarea banilor! Ce înseamnă mai exact ”spălarea banilor”? În termeni simpli, noțiunea de ”spălarea banilor” descrie activitatea de disimulare sau deghizare a identității veniturilor obținute ilegal. Această activitate are scopul de a face ca veniturile obținute ilegal să pară că provin din surse legitime. Cum a apărut expresia de ”spălarea banilor”? În ceea ce privește istoricul termenului de ”spălarea banilor”, acesta este strâns legat de crima organizată…
-
Studiu privind impactul terorismului la nivel mondial, amenzi usturătoare pentru Wells Fargo și Microsoft și alte noutăți privind activitățile de combaterea spălării banilor din perioada 15 martie-14 aprilie 2023!
Pentru că știm cât este de important să fii la curent cu tot ce se întâmplă la nivel mondial în domeniul combaterii și prevenirii spălării banilor, ți-am pregătit un material informativ cu cele mai recente noutăți. Documentul a fost realizat de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist cu o experiență îndelungată în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. Top 5 noutăți AML Iată care sunt Top 5 cele mai recente noutăți privind activitățile de combatere și prevenirea spălării banilor la nivel mondial din perioada 15.03-14.04.2023: 1. Parlamentul European a adoptat 3 propuneri legislative pentru combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Comitetul pentru Afaceri Economice…
-
Evaluarea riscurilor de spălarea banilor: cum identifici beneficiarul real într-un caz de acționari aparenți, care sunt activitățile cu risc ridicat de SB/FT și alte informații utile
Înțelegerea modului de evaluare a riscului de spălarea banilor este esențială pentru tot personalul implicat în activitatea de evaluare, analiză și aprobare a riscurilor, dar și în activitățile de cunoaștere a clientelei și combaterii spălării banilor. În acest context, AS Financial Markets (ASFM) a dezvoltat un program de pregătire profesională continuă Evaluarea riscurilor SB/FT , care are ca obiectiv înțelegerea modului de evaluare a Riscului Supranațional și Național și impactul acestora, atât asupra evaluării riscului SB/FT la nivelul clientelei, cât și asupra întregii activități. Cursul este prezentat de Ion Radu, lector ASFM și specialist cu experiență de peste 25 de ani în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și…