-
Raport FSB privind aplicarea codului LEI
Codul LEI (Legal Entity Identifier) este un identificator unic global atribuit entităților juridice care participă la tranzacții financiare. Acest sistem de identificare are scopul de a spori transparența pe piețele financiare și de a permite monitorizarea mai eficientă a riscurilor sistemice. Vom analiza în acest articol principalele constatări ale raportului publicat de FSB în ceea ce privește punerea în aplicare a codului LEI. De asemenea, vom prezenta și alte noutăți importante privind evenimentele de combaterea și prevenirea spălării banilor din perioada 21-31 octombrie 2024! Raport FSB privind aplicarea codului LEI (“identificatorul entității juridice”) Consiliul pentru Stabilitate Financiară (FSB – Financial Stability Board) a publicat un raport intermediar privind punerea în…
-
Untold SRL – amendă GDPR de 15.000 de EUR
ANSPDCP monitorizează îndeaproape toți operatori de date și sancționează companiile care nu respectă standardele GDPR în România, aplicând amenzi usturătoare, avertismente și măsuri corective, în funcție de severitatea abaterilor. În luna octombrie se remarcă amenda acordată de ANSPDCP societății Untold SRL în valoare de 15.000 EUR. În Europa, LinkedIn Irlanda a primit o amendă semnificativă de 310 mil EUR. Află care au fost toate sancțiunile GDPR din această lună! Untold SRL – amendă de 15.000 de Euro pentru încălcare reguli GDPR Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) a aplicat societății Untold SRL sancțiuni severe pentru încălcarea drepturilor persoanelor vizate. Concret, societatea a fost amendată contravențional cu…
-
A Man for All Markets – de Edward O. Thorp, matematicianul care a învins Wall Street-ul
”A man for All Markets” este povestea incredibilă a profesorului de matematică care a creat o adevărată revoluție pe Wall Street. Cartea este o combinație între memoriile unui om de știință și un ghid practic pentru cei interesați de probabilități și investiții. Cine este Edward Thorp? Edward Thorp este un matematician și investitor de geniu care a revoluționat atât jocurile de cazino, cât și piețele financiare. El este considerat părintele tehnicii de numărare a cărților în jocul de blackjack și unul dintre pionierii utilizării modelelor matematice pentru tranzacționarea pe piețele financiare. Cartea sa autobiografică, „A Man for All Markets”, publicată în 2017, prezintă călătoria sa remarcabilă de la un copil…
-
Modificarea criteriilor FATF de includere a țărilor pe lista gri
Lista gri a FATF cuprinde țări care prezintă deficiențe strategice în sistemele lor de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, însă s-au angajat să colaboreze cu FATF pentru a le remedia. În 17 octombrie 2024, FATF a adus modificări semnificative criteriilor de evaluare și includere a țărilor pe lista gri. Află din acest articol despre ce modificări este vorba, dar și alte noutăți AML importante din perioada 14-18.10.2024! Modificarea criteriilor FATF de includere a țărilor pe lista gri FATF a adus modificări semnificative criteriilor de evaluare și includere a țărilor pe lista gri, cu scopul de a reduce presiunile asupra țărilor mai puțin dezvoltate și pentru…
-
Nou cadru legislativ UE pentru aplicarea de măsuri restrictive împotriva Rusiei
Printre cele mai importante noutăți privind prevenirea și combaterea spălării banilor din perioada 07-11 octombrie 2024 se numără instituirea unui nou cadru legislativ UE pentru aplicarea de măsuri restrictive împotriva Rusiei. Descoperă în acest articol cele mai relevante evenimente AML din această perioadă! Consiliul UE a instituit un nou cadru legislativ pentru aplicarea de măsuri restrictive împotriva Rusiei Consiliul Uniunii Europene a instituit un nou cadru legislativ pentru aplicarea de măsuri restrictive ca răspuns la acțiunile de destabilizare ale Rusiei în străinătate. În acest sens, Consiliul UE a emis Decizia (PESC) 2024/2643 și a Regulamentul (UE) 2024/2642 din 08 Octombrie 2024, care au intrat în vigoare din 10 Octombrie 2024.…
-
Bancă digitală amendată cu 29 mil. lire sterline pentru controale deficitare privind sancțiunile internaționale
Băncile digitale, cunoscute și sub denumirea de neobănci sau challenger banks, sunt instituții financiare care funcționează complet online, fără sucursale fizice, oferind servicii bancare moderne și rapide prin intermediul aplicațiilor mobile și platformelor web. Totuși, această rapidă digitalizare vine cu provocări privind securitatea și conformitatea cu reglementările, în special în ceea ce privește prevenirea spălării banilor și criminalitatea financiară. O astfel de bancă din Marea Britanie a fost sancționată din cauza deficiențelor grave în implementarea controalelor privind sancțiunile internaționale. Vom analiza deficiențele identificate și lecțiile valoroase pe care această situație le oferă în contextul administrării riscurilor. De asemenea, vom prezenta și alte noutăți AML din perioada 30 septembrie-4 octombrie 2024!…
-
Amenzi GDPR pentru netransmiterea în termenul legal a răspunsului la solicitarea persoanei vizate
Regulamentul General privind Protecția Datelor (GDPR), adoptat de Uniunea Europeană în 2016 și intrat în vigoare în 2018, stabilește standarde stricte pentru gestionarea datelor personale și impune sancțiuni severe în caz de neconformitate. Amenzile GDPR nu doar că au rolul de a penaliza organizațiile care încalcă normele, dar și de a descuraja practicile neetice sau neglijente în manipularea informațiilor sensibile. În acest articol vă prezentăm amenzile GDPR aplicate în luna septembrie, atât în România, cât și Europa! Amenzi GDPR în România în valoare de 10.000 Euro În luna septembrie 2024, ANSPDCP a aplicat 5 amenzi pentru nerespectarea reglementărilor Regulamentului GDPR. 3 sancțiuni pentru netransmiterea în termenul legal a unui răspuns…
-
Noi măsuri G7 privind prevenirea eludării sancțiunilor împotriva Rusiei
G7 intenționează să consolideze mecanismele de monitorizare și aplicare a sancțiunilor împotriva Rusiei, vizând nu doar entitățile rusești, ci și țările sau companiile terțe care facilitează eludarea acestor sancțiuni. Aceste inițiative reflectă angajamentul continuu al G7 de a limita capacitatea Rusiei de a-și finanța eforturile militare și de a susține presiunea economică globală asupra regimului de la Moscova. Vă prezentăm în acest articol noile măsuri G7 privind consolidarea sancțiunilor împotriva Rusiei, dar și alte noutăți AML din perioada 23-27 septembrie 2024. G7 publică noi măsuri pentru consolidarea sancțiunilor împotriva Rusiei G7 prin Mecanismul de coordonare a punerii în aplicare sancțiunilor internaționale (Enforcement Coordination Mechanism ) și în colaborare cu Coaliția…
-
Raport National Crime Agency privind evaluarea criminalității organizate
Unul dintre cele mai importante noutăți privind activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor din perioada 16-20 septembrie 2024 este Raportul National Crime Agency din UK privind evaluarea criminalității organizate. Îți prezentăm în acest articol concluziile raportului, dar și alte evenimente AML importante! Raport ”Evaluarea strategică națională 2024 privind Criminalitatea Organizată” National Crime Agency din Marea Britanie a publicat Evaluarea strategică națională 2024 privind Criminalitate Organizată (The National Strategic Assessment of Serious and Organised Crime 2024), care oferă o analiză detaliată a amenințărilor și riscurilor din domeniul infracționalității, bazată pe informațiile obținute de autorităților de aplicare a legii din UK și a altor organizații partenere în anul 2023. Tipologii infracționale…
-
Raport FBI cu privire la fraudele cu criptomonede în 2023
Printre noutățile semnificative cu privire la eforturile globale de combatere a spălării banilor și a finanțării ilicite se numără raportul FBI privind fraudele cu criptomonede, propunerile Grupului Wolfsberg la Recomandările FSB privind reglementarea și interoperabilitatea plăților transfrontaliere și avertismentul emis de OFAC referitor la riscul de încălcare a sancțiunilor internaționale. Află din acest articol toate noutățile AML din perioada 09-13 septembrie 2024! Raport FBI privind fraudele cu criptomonede Biroul Federal de Investigații (FBI) din SUA a emis raportul privind fraudele cu criptomonede în anul 2023 (FBI 2023 Cryptocurrency Fraud Report). În 2023, FBI a primit peste 69.000 de plângeri în valoare totală de 5,6 miliarde de dolari cu privire la…
