-
Actualizarea riscurilor ESA: riscurile rămân ridicate în sistemul financiar al UE
Cele trei autorități europene de supraveghere (ABE, EIOPA și ESMA – ESA) au publicat pe 30 aprilie 2024 actualizarea Comitetului mixt din primăvara anului 2024 privind riscurile și vulnerabilitățile din sistemul financiar al UE. Documentul arată că riscurile rămân ridicate într-un context de încetinire a creșterii, un mediu incert al ratei dobânzii și tensiuni geopolitice continue. În ultimele luni, piețele financiare au avut rezultate puternice în așteptarea unor potențiale reduceri ale ratei dobânzii în 2024, atât în UE, cât și în SUA, în ciuda incertitudinii semnificative din jurul acestora. Această performanță puternică implică riscuri crescute de corecții de piață legate de evenimente neașteptate, de asemenea, se așteaptă să continue să…
-
Avertizare FinCEN privind creșterea infracțiunilor de mediu
Printre cele mai importante noutăți privind activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor din perioada 16 – 30 aprilie 2024 se numără adoptarea unui nou set de măsuri legislative UE pentru consolidarea instrumentelor de combaterea spălării banilor, avertizarea FinCEN privind creșterea infracțiunilor de mediu și amenda de 20 de milioane de dolari primită de o companie thailandeză pentru încălcarea regimului de sancțiuni împotriva Iranului. Noi măsuri legislative UE pentru combaterea spălării banilor Parlamentul European a adoptat un ansamblu de măsuri legislative, propus inițial în 2021, care consolidează instrumentele de care dispune Uniunea pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului. Noile acte legislative garantează că persoanele care au un interes…
-
Amenzi GDPR pentru Alpha Bank, Lensa.ro și Centrul medical dr. Furtună
În luna aprilie 2024, Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) a acordat 3 amenzi pentru nerespectarea Regulamentului General privind Protecția Datelor cu caracter personal (RGPD). Cea mai mare sancțiune a fost în valoare de 2.000 de Euro, fiind acordată unei bănci din România. Află motivele sancțiunilor, dar și ce amenzi GDPR au fost în țările din Europa! Alpha Bank România SA: amendă de 2.000 de euro Investigația a fost demarată ca urmare a transmiterii de către operator a unei notificări de încălcare a securității datelor cu caracter personal în temeiul Regulamentului General privind Protecția Datelor. Încălcarea securității datelor s-a produs ca urmare a faptului că…
-
Raport Europol „Descifrarea celor mai periculoase rețele infracționale din UE”
Cele mai recente noutăți privind activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor includ publicarea raportului Europol „Descifrarea celor mai periculoase rețele infracționale din UE” și aprobarea Directivei privind definirea infracțiunilor și a sancțiunilor pentru încălcarea măsurilor restrictive ale UE. Află care a fost evenimentul perioadei 1-15 aprilie 2024 și declarația începutului de lună! Raport Europol „Descifrarea celor mai periculoase rețele infracționale din UE” Europol a publicat un nou raport intitulat „Descifrarea celor mai periculoase rețele infracționale din UE” care reprezintă cea mai mare amenințare asupra Uniunii Europene. Această analiză, prima de acest fel, cartografiază factori infracționali ai celor mai amenințătoare rețele infracționale și explică în detaliu modul în care sunt…
-
Consultanța de investiții – aspecte cheie lămurite de specialiști
Rolul consultantului de investiții este crucial pentru cei care doresc să-și gestioneze finanțele și să-și construiască un viitor financiar solid. Pe măsură ce cererea pentru consultanță în investiții crește, apar și întrebări semnificative cu privire la modul în care acești profesioniști operează, ce servicii oferă și cum pot ajuta investitorii să-și atingă obiectivele financiare. În acest articol vom explora aceste întrebări cheie și vom oferi răspunsuri detaliate despre activitatea unui consultant de investiții. Întrebările următoare au fost adresate în cadrul cursului Consultant de investiții din cadrul AS Financial Markets, iar răspunsurile sunt oferite de Roxana Păunescu, lector AS Financial Markets, Manager Departament Investigații Antifraudă, Anticorupție și Servicii Financiare/ Direcția Conformitate, Raiffeisen Bank România, specialist cu…
-
Avertisment fraudă: numele FATF a fost folosit în scopuri frauduloase – atacuri phishing
FATF avertizează faptul că numele FATF a fost folosit în scopuri frauduloase, în atacuri de phishing. Una dintre escrocherii vizează persoanele care doresc să efectueze transferuri internaționale de fonduri. Acestora li se spune că trebuie să plătească către FATF taxe pentru servicii fictive, de exemplu legate de verificarea originii fonduri. Dacă clientul nu plătește taxele, fondurile sunt blocate. Pentru a avea mai multă credibilitate, infractorii folosesc în mesajele lor antet cu sigla FATF sau semnăturile unor înalți oficiali FATF actuali sau fictivi. Uneori, mesajele pot include adrese legitime de site-uri web, strategie folosită de infractori pentru a crea impresia că totul este real. De asemenea, FATF a fost informat că fraudatorii se folosesc de tehnici sofisticate pentru a face…
-
Avertisment ESMA: Cerințe la postarea recomandărilor de investiții pe rețelele sociale
Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA) și autoritățile naționale competente sporesc gradul de conștientizare cu privire la cerințele stabilite de Regulamentul privind abuzul de piață (MAR) care se aplică atunci când se postează recomandări de investiții pe rețelele sociale. De asemenea, ei avertizează asupra riscurilor manipulării pieței în astfel de publicații. Atunci când postezi pe rețelele sociale, transparența și acuratețea sunt esențiale, mai ales atunci când faci recomandări despre investiții. De aceea, dacă ești un consultant de investiții, consultant financiar, expert sau doar persoană interesată de investițiile financiare, trebuie să fii la curent cu regulile stabilite în cadrul MAR și să ai capacitatea de a recunoaște o recomandare…
-
Ghid ONPCSB privind tehnicile de punere în aplicare a sancţiunilor internaţionale
Printre cele mai importante noutăți privind spălarea banilor din perioada 16-31 martie 2024 se regăsesc publicarea ghidului ONPCSB cu privire la tehnici pentru punerea în aplicare la nivel naţional a sancţiunilor internaţionale și condamnarea pentru spălarea banilor în cea mai mare fraudă cu Bitcoin din Marea Britanie. Află toate evenimentele AML din această perioadă! Ghid ONPCSB cu privire la tehnicile pentru punerea în aplicare a sancţiunilor internaţionale Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) a publicat Ghidul cu privire la tehnici pentru punerea în aplicare la nivel naţional a sancţiunilor internaţionale de către entitățile raportoare supravegheate și controlate de ONPCSB. Acest ghid are ca scop expunerea unei…
-
Amendă GDPR de 32.000 EUR acordată sectorului 1 din București
În luna martie 2024, Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) a aplicat 2 amenzi pentru nerespectarea Regulamentului General privind Protecția Datelor cu caracter personal (RGPD). Află care sunt motivele sancțiunilor, dar și ce sancțiuni au fost aplicate în Europa! Sectorul 1 al Municipiului București a fost sancționat cu amendă de 159.000 de lei Operatorul de dat Sectorul 1 al Municipiului București a fost sancționat cu amendă cominatorie în cuantum de 159.000 lei (aproximativ 32.000 de EUR), deoarece nu a dus la îndeplinire măsura de remediere dispusă prin procesul-verbal de constatare/sancționare emis (la data de 14.12.2023) de ANSPDC. În acest context, menționăm că, pe data de 30.06.2023, ANSPDC a desfășurat o…
-
Avertismente privind vulnerabilitățile KYC/AML și respectarea sancțiunilor internaționale
Printre cele mai importante evenimente de prevenirea și combaterea spălării banilor din 01-15 martie 2024 se numără avertismentele transmise de autoritățile internaționale de supraveghere privind vulnerabilitățile din domeniul KYC/AML și respectarea sancțiunilor internaționale. Află toate noutățile din această perioadă! Avertisment privind vulnerabilitățile din domeniul KYC/AML Autoritatea de supraveghere din Marea Britanie, Financial Conduct Authority, a transmis pieței financiar-bancare un avertisment privind vulnerabilitățile din domeniul KYC/AML constatate în activitățile de supraveghere, prin bine-cunoscuta scrisoare „Dear CEO”. Principalele arii care necesită evaluarea și revizuirea măsurilor de administrare a riscurilor, de diligență și control intern identificate pe piața din Marea Britanie sunt următoarele : 1. Modelul de afaceri – adaptarea controalelor privind criminalitatea…
