-
Tensiuni comerciale, sancțiuni internaționale și noul indice Global Terrorism – Ce trebuie să știe profesioniștii din conformitate
Război comercial SUA vs. Canada, Mexic și China – taxele vamale SUA au intrat în vigoare și au generat contra-măsuri din partea CanadeiPe 4 martie, SUA au impus tarife vamale de 25% asupra importurilor din Canada, Mexic și China, declanșând reacții puternice. Ca răspuns, Canada a introdus taxe similare de 25% pe bunuri americane în valoare de 30 de miliarde USD. Această escaladare amenință stabilitatea comerțului internațional și ar putea avea efecte economice globale semnificative. SUA relaxează cerințele privind transparența corporativă – nu mai este necesară declararea Beneficiarilor Reali Departamentul Trezoreriei SUA a anunțat că nu va aplica Corporate Transparency Act (CTA) pentru cetățenii americani și companiile naționale, eliminând obligația…
-
Amenzi GDPR publicate în februarie 2025
Dragi clienți și parteneri, Luna februarie a adus noi lecții importante în domeniul protecției datelor, cu sancțiuni aplicate operatorilor care nu au respectat prevederile GDPR. De la divulgarea neautorizată a datelor medicale până la gestionarea necorespunzătoare a cererilor persoanelor vizate, cazurile analizate de Autoritate subliniază nevoia de măsuri stricte pentru protejarea informațiilor sensibile. Amenzile publicate în februarie 2025: Unicredit Bank SA (15.000 EUR) a fost sancționată în urma a două incidente majore de securitate cauzate de implementarea unor soluții IT fără testare adecvată, ceea ce a dus la divulgarea neautorizată a datelor clienților. V&M Contab&Management SRL (10.000 EUR) a fost sancționat pentru expunerea datelor angajaților mai multor companii prin transmiterea…
-
Evenimente semnificative în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și al sancțiunilor financiare în săptămâna 24-28 februarie 2025
Săptămâna 24-28 februarie 2025 a adus multiple noutăți atât în domeniul combaterii spălării banilor, cât și în sfera sancțiunilor financiare internaționale. În acest articol veți afla despre acțiunile FATF/GAFI asupra celor 40 de Recomandări internaționale, dar și despre abordarea SUA asupra “vizelor de aur” și a tarifelor necesare pentru importurile din Uniunea Europeană. Pe 24 februarie 2025 s-au împlinit 3 ani de la invazia Rusiei asupra Ucrainei și puteți citi cum a fost marcată această dată la nivel internațional, prin sancțiuni financiare internaționale noi. FATF a actualizat Recomandările sale pentru a sprijini incluziunea financiară Într-o mișcare menită să sprijine incluziunea financiară Grupul de Acțiune Financiară (GAFI / FATF) a actualizat…
-
Conferința anuală ANSPDCP din 28.01.2025
În calitate de Responsabil cu Protecția Datelor, echipa GDPR Complet a avut ocazia să participe la conferința anuală a ANSPDCP în data de 28.01.2025. Întâlnirea a oferit o perspectivă amplă asupra evoluției protecției datelor în România, subliniind principalele provocări și soluții implementate în domeniu. Discuțiile s-au axat pe aspecte esențiale, inclusiv activitatea ANSPDCP, impactul AI asupra protecției datelor, lecțiile învățate din incidentele recente și viitorul GDPR. Vă prezentăm un material cu rol informativ și un infografic, în care veți regăsi concluziile prezentate în cadrul conferinței anuale ANSPDCP și principalele aspecte care necesită o atenție sporită în domeniul protecției datelor. Documentele sintetizează tendințele actuale, exemple de încălcări frecvente și recomandări practice de conformare…
-
UE și FATF au actualizat listele privind țările necooperante
În săptămâna 17-21 februarie 2025 au avut loc evoluții majore în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și sancțiunilor internaționale. De la actualizarea listelor privind țările necooperante și până la noi sancțiuni adoptate de UE împotriva Rusiei, aceste evoluții subliniază impactul politicii internaționale asupra reglementărilor financiare și a luptei împotriva spălării banilor. Vă prezentăm în acest articol cele mai recente noutăți AML. UE și FATF au actualizat listele privind țările necooperante în domeniul AML UE a menținut lista jurisdicțiilor fiscale necooperante fără modificări, incluzând aceleași 11 țări ca înainte, și anume: Samoa Americană, Guam, Rusia, US Virgin Islands, Anguilla, Palau, Samoa, Vanuatu, Fiji, Panama, Trinidad și Tobago. În paralel, în prima…
-
Atac ransomware: ce este și cele mai bune practici pentru a te proteja
Atacurile ransomware reprezintă o amenințare deosebit de gravă pentru instituțiile financiare, având capacitatea unică de a paraliza complet operațiunile acestora. Impactul acestor atacuri, care devin tot mai sofisticate și mai frecvente, se extinde dincolo de perturbarea imediată a serviciilor către clienți, afectând atât operațiunile comerciale zilnice, cât și reputația instituției în fața clienților și a organismelor de reglementare.Află din acest articol tot ce trebuie să știe instituțiile financiare despre atacurile ransomware! Ce este un atac ransomware Un atac ransomware este un tip de atac cibernetic în care infractorii criptează fișierele victimei, făcându-le inaccesibile, și apoi cer o răscumpărare (de obicei în criptomonede) pentru a furniza cheia de decriptare. Atacatorii cibernetici…
-
Evenimente notabile în domeniul anti-corupției și criptomonedelor! Desemnare neobișnuită pe listele de sancțiuni SUA!
În perioada 10-14 februarie 2025 au avut loc evenimente notabile în domeniul anti-corupției, prevenirii spălării banilor, criptomonedelor, precum și în domeniul sancțiunilor internaționale. Aceste subiecte continuă să fie în centrul atenției la nivel global, pe fondul intensificării reglementărilor și al eforturilor autorităților de a combate riscurile financiare și de securitate. Vă prezentăm în acest articol principalele noutăți! Raport Transparency International: Indicele de Percepție a Corupției 2024 Transparency International a publicat Indicele de Percepție a Corupției (IPC) pentru anul 2024. Analiza relevă că deși corupția reprezintă o provocare globală semnificativă care afectează toate regiunile lumii, există și semne încurajatoare de progres și reforme pozitive în numeroase state. Cercetările relevă, de asemenea,…
-
Tendințe și reglementări recente în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și al comerțului internațional
Lumea comerțului internațional se confruntă cu schimbări semnificative în ceea ce privește reglementările vamale și măsurile de conformitate. Vă prezentăm în acest articol principalele evenimente din perioada 03-07 februarie 2025 din domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor la nivel global! Înăsprirea controalelor UE asupra mărfurilor vândute de Shein și Temu Uniunea Europeană a anunțat noi controale asupra mărfurilor importate din China de pe platforme precum Shein și Temu, invocând riscuri legate de siguranță și concurență neloială. De asemenea, oficialii de la Bruxelles au cerut parlamentarilor UE să elimine treptat scutirea de taxe vamale pentru coletele sub 150 EUR, ceea ce ar putea modifica radical strategiile de vânzare ale acestor companii…
-
Rubla digitală și planul valutar BRICS+: instrumentele Rusiei pentru eludarea sancțiunilor
Dezvoltarea rublei digitale este parte din strategia Rusiei de a contracara efectele sancțiunilor internaționale. Cunoscută și sub numele de Moneda digitală a Băncii Centrale (CBDC), rubla digitală este în curs de dezvoltare și testare, fiind poziționată ca o soluție pentru a facilita tranzacțiile fără a se baza pe rețelele financiare globale tradiționale. Vă oferim în acest articol mai multe detalii despre rubla digitală și vă prezentăm cele mai importante evenimente din domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor din perioada 27-31 ianuarie 2025. Rubla digitală și planul valutar BRICS+: strategia Rusiei pentru eludarea sancțiunilor Pe fondul sancțiunilor internaționale severe, Rusia apelează din ce în ce mai mult la instrumente financiare inovatoare…
-
Amenzi GDPR și Ghidul nr. 1/2025 privind pseudonimizarea
La începutul noului an, Autoritatea Națională de Supraveghere și-a menținut activitatea intensă în domeniul protecției datelor, aplicând sancțiuni semnificative. De asemena, în data de 16 ianuarie 2025, s-a desfășurat în format online Plenara Comitetului European pentru Protecția Datelor (EDPB), unde a fost adoptat un document important – Ghidul nr. 1/2025 privind pseudonimizarea. Vă oferim în acest articol mai multe informații despre documentul GDPR și vă prezentăm amenzile din luna ianuarie 2025! Amenzi GDPR – ianuarie 2025 La începutul noului an, amenzile GDPR au fost semnificative. Iată care au fost acestea: 1. Orange Romania SA – 40.000 EUR. Compania a fost sancționată cu două amenzi totalizând 199.020 lei (40.000 euro) pentru…
