-
Raportul EBA privind tendințele consumatorilor, noul indice Transparency International și evoluțiile geopolitice
Săptămâna care tocmai s-a încheiat a adus în prim-plan provocări și schimbări semnificative în domeniul reglementărilor financiare, transparenței și sancțiunilor internaționale. De la riscurile identificate de EBA în raportul său anual, până la vulnerabilitățile pieței imobiliare globale conform noului indice Transparency International și solicitările Rusiei de ridicare a sancțiunilor financiare pentru o încetare parțială a focului, peisajul financiar și geopolitic continuă să evolueze rapid. 📌 Frauda la plată, supra-îndatorarea și excluderea financiară: principalele probleme pentru consumatorii din UERaportul EBA privind tendințele consumatorilor pentru 2024/25 atrage atenția asupra unor probleme esențiale care afectează consumatorii europeni. Frauda la plată rămâne o amenințare majoră, în special prin tehnici avansate de inginerie socială care…
-
Cum evoluează reglementările fiscale, identitatea digitală și lupta împotriva crimei organizate?
Săptămâna care tocmai s-a încheiat a adus schimbări semnificative în mai multe domenii-cheie, de la reglementările fiscale și identificarea digitală, până la analize strategice privind grupurile de crimă organizată. 📌 ANAF impune noi reguli pentru ride-sharingANAF a anunțat măsuri stricte pentru marile platforme de transport alternativ, precum Uber, Bolt și BlackCab, începând din luna mai 2025. Acestea vor trebui să raporteze lunar detalii despre curse, venituri și șoferi, ca parte a unui efort de combatere a evaziunii fiscale și a muncii la gri. Verificările recente au scos la iveală nereguli majore la o firmă de ride-sharing din București, unde s-au descoperit peste 5 milioane de lei nedeclarați. 📌 Noile cărți…
-
Bune practici GDPR: Evită reclamațiile în campaniile de marketing
Stimați colegi, În această perioadă, multe organizații desfășoară acțiuni de promovare sau publicitate dedicate sezonului primăverii. Vă reamintim importanța respectării GDPR pentru a evita orice incidente privind datele cu caracter personal.Vă rugăm să: De asemenea, atașat puteți regăsi link-ul către înregistrarea video, unde colegul nostru, Darius Fărcaș, vă prezintă cele mai importante aspecte: Pentru informații detaliate, vă invităm să consultați documentul atașat. Citește și: GDPR în resurse umane: reglementări esențiale privind documentația și bunele practici
-
Se modifică Legea 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului
La 13 martie 2025 a fost publicată în Monitorul Oficial Ordonanța de Urgență nr. 10/2025, care aduce modificări Legii nr. 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Această OUG reprezintă un pas important în transpunerea Noului Pachet AML al Uniunii Europene. Mai exact, OUG 10/2025 transpune cerințe din a 4-a Directivă AML (849/2015), așa cum a fost modificată prin art. 38 din Regulamentul (UE) 2023/1113 privind informațiile care însoțesc transferurile de fonduri și de anumite criptoactive și de modificare a Directivei AML 849/2015, regulament care face parte din Noul Pachet AML al Uniunii Europene. Principalele reglementări în domeniul criptoactivelor Alte prevederi Această actualizare legislativă marchează un pas…
-
Tensiuni comerciale, sancțiuni internaționale și noul indice Global Terrorism – Ce trebuie să știe profesioniștii din conformitate
Război comercial SUA vs. Canada, Mexic și China – taxele vamale SUA au intrat în vigoare și au generat contra-măsuri din partea CanadeiPe 4 martie, SUA au impus tarife vamale de 25% asupra importurilor din Canada, Mexic și China, declanșând reacții puternice. Ca răspuns, Canada a introdus taxe similare de 25% pe bunuri americane în valoare de 30 de miliarde USD. Această escaladare amenință stabilitatea comerțului internațional și ar putea avea efecte economice globale semnificative. SUA relaxează cerințele privind transparența corporativă – nu mai este necesară declararea Beneficiarilor Reali Departamentul Trezoreriei SUA a anunțat că nu va aplica Corporate Transparency Act (CTA) pentru cetățenii americani și companiile naționale, eliminând obligația…
-
Amenzi GDPR publicate în februarie 2025
Dragi clienți și parteneri, Luna februarie a adus noi lecții importante în domeniul protecției datelor, cu sancțiuni aplicate operatorilor care nu au respectat prevederile GDPR. De la divulgarea neautorizată a datelor medicale până la gestionarea necorespunzătoare a cererilor persoanelor vizate, cazurile analizate de Autoritate subliniază nevoia de măsuri stricte pentru protejarea informațiilor sensibile. Amenzile publicate în februarie 2025: Unicredit Bank SA (15.000 EUR) a fost sancționată în urma a două incidente majore de securitate cauzate de implementarea unor soluții IT fără testare adecvată, ceea ce a dus la divulgarea neautorizată a datelor clienților. V&M Contab&Management SRL (10.000 EUR) a fost sancționat pentru expunerea datelor angajaților mai multor companii prin transmiterea…
-
Evenimente semnificative în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și al sancțiunilor financiare în săptămâna 24-28 februarie 2025
Săptămâna 24-28 februarie 2025 a adus multiple noutăți atât în domeniul combaterii spălării banilor, cât și în sfera sancțiunilor financiare internaționale. În acest articol veți afla despre acțiunile FATF/GAFI asupra celor 40 de Recomandări internaționale, dar și despre abordarea SUA asupra “vizelor de aur” și a tarifelor necesare pentru importurile din Uniunea Europeană. Pe 24 februarie 2025 s-au împlinit 3 ani de la invazia Rusiei asupra Ucrainei și puteți citi cum a fost marcată această dată la nivel internațional, prin sancțiuni financiare internaționale noi. FATF a actualizat Recomandările sale pentru a sprijini incluziunea financiară Într-o mișcare menită să sprijine incluziunea financiară Grupul de Acțiune Financiară (GAFI / FATF) a actualizat…
-
Conferința anuală ANSPDCP din 28.01.2025
În calitate de Responsabil cu Protecția Datelor, echipa GDPR Complet a avut ocazia să participe la conferința anuală a ANSPDCP în data de 28.01.2025. Întâlnirea a oferit o perspectivă amplă asupra evoluției protecției datelor în România, subliniind principalele provocări și soluții implementate în domeniu. Discuțiile s-au axat pe aspecte esențiale, inclusiv activitatea ANSPDCP, impactul AI asupra protecției datelor, lecțiile învățate din incidentele recente și viitorul GDPR. Vă prezentăm un material cu rol informativ și un infografic, în care veți regăsi concluziile prezentate în cadrul conferinței anuale ANSPDCP și principalele aspecte care necesită o atenție sporită în domeniul protecției datelor. Documentele sintetizează tendințele actuale, exemple de încălcări frecvente și recomandări practice de conformare…
-
UE și FATF au actualizat listele privind țările necooperante
În săptămâna 17-21 februarie 2025 au avut loc evoluții majore în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și sancțiunilor internaționale. De la actualizarea listelor privind țările necooperante și până la noi sancțiuni adoptate de UE împotriva Rusiei, aceste evoluții subliniază impactul politicii internaționale asupra reglementărilor financiare și a luptei împotriva spălării banilor. Vă prezentăm în acest articol cele mai recente noutăți AML. UE și FATF au actualizat listele privind țările necooperante în domeniul AML UE a menținut lista jurisdicțiilor fiscale necooperante fără modificări, incluzând aceleași 11 țări ca înainte, și anume: Samoa Americană, Guam, Rusia, US Virgin Islands, Anguilla, Palau, Samoa, Vanuatu, Fiji, Panama, Trinidad și Tobago. În paralel, în prima…
-
Atac ransomware: ce este și cele mai bune practici pentru a te proteja
Atacurile ransomware reprezintă o amenințare deosebit de gravă pentru instituțiile financiare, având capacitatea unică de a paraliza complet operațiunile acestora. Impactul acestor atacuri, care devin tot mai sofisticate și mai frecvente, se extinde dincolo de perturbarea imediată a serviciilor către clienți, afectând atât operațiunile comerciale zilnice, cât și reputația instituției în fața clienților și a organismelor de reglementare.Află din acest articol tot ce trebuie să știe instituțiile financiare despre atacurile ransomware! Ce este un atac ransomware Un atac ransomware este un tip de atac cibernetic în care infractorii criptează fișierele victimei, făcându-le inaccesibile, și apoi cer o răscumpărare (de obicei în criptomonede) pentru a furniza cheia de decriptare. Atacatorii cibernetici…
