• Bancnote de dolari aranjate pe o sfoară
    Combaterea spălării banilor

    Avertismente privind vulnerabilitățile KYC/AML și respectarea sancțiunilor internaționale

    Printre cele mai importante evenimente de prevenirea și combaterea spălării banilor din 01-15 martie 2024 se numără avertismentele transmise de autoritățile internaționale de supraveghere privind vulnerabilitățile din domeniul KYC/AML și respectarea sancțiunilor internaționale. Află toate noutățile din această perioadă! Avertisment privind vulnerabilitățile din domeniul KYC/AML Autoritatea de supraveghere din Marea Britanie, Financial Conduct Authority, a transmis pieței financiar-bancare un avertisment privind vulnerabilitățile din domeniul KYC/AML constatate în activitățile de supraveghere, prin bine-cunoscuta scrisoare „Dear CEO”. Principalele arii care necesită evaluarea și revizuirea măsurilor de administrare a riscurilor, de diligență și control intern identificate pe piața din Marea Britanie sunt următoarele : 1. Modelul de afaceri – adaptarea controalelor privind criminalitatea…

  • sanctiuni-impotriva-rusiei-evenimente-aml
    Combaterea spălării banilor

    Noi sancțiuni împotriva Rusiei, schimbări în riscul geografic și destabilizarea unei rețele de spălarea banilor

    Noi sancțiuni împotriva Rusiei, schimbări în riscul geografic și operațiuni de amploare a mai multor state împotriva unei rețele infracționale ruso-eurasiatice de spălarea banilor sunt printre cele mai recente noutăți AML din perioada 16-29 februarie 2024. Află toate evenimentele importante! Uniunea Europeană a adoptat al 13 lea pachet de sancțiuni împotriva Rusiei În 23 februarie 2024 a fost adoptat un nou pachet de sancțiuni împotriva Rusiei ca urmare a acțiunilor sale care subminează sau amenință integritatea teritorială, suveranitatea și independența Ucrainei. În listele de înghețare a fondurilor au fost introduse 106 persoane fizice și 88 entități, printre care: -140 de companii și persoane fizice în legătură cu complexul militar-industrial rus,…

  • raport-anual-fatf-2022-2023-prevenirea-si-combaterea-spalarii-banilor
    Combaterea spălării banilor

    Raportul anual de activitate FATF pentru 2022-2023

    FATF a publicat Raportul anual de activitate pentru anul 2022-2023. Acesta prezintă realizările în îndeplinirea mandatului și priorităților sale strategice pentru a preveni utilizarea abuzivă a sistemului financiar internațional de către criminali, corupți și teroriști și pentru a consolida fundațiile pentru dezvoltare economică durabilă și mai incluzivă. Află concluziile raportului, dar și alte evenimente AML importante din perioada 01-15 februarie 2024! FATF a publicat raportul anual 2022-2023 Raportul evidențiază următoarele concluzii: 1. La nivel mondial, autoritățile urmăresc și recuperează doar o parte infimă din veniturile provenite din infracțiuni. Într-o lume din ce în ce mai interconectată, criminalitatea transnațională este în creștere, iar infractorii adesea stratifică și transferă rapid veniturile provenite…

  • spalare-de-bani-prin-arta-scheme-si-scandaluri-celebre
    Combaterea spălării banilor

    Spălarea de bani prin comerțul cu artă, antichități și bunuri culturale: scheme frauduloase și scandaluri celebre

    Piața artei și antichităților este atractivă pentru spălarea de bani din cauza caracteristicilor sale, precum anonimatul tranzacțiilor, posibilitatea de a efectua tranzacții cu valori mari în numerar, flexibilitatea prețurilor și complexitatea pieței. De-a lungul anilor, infractorii au folosit comerțul cu opere de artă pentru a masca sursa fondurilor și dreptul de proprietate asupra averii dobândite ilegal. Află care sunt cele mai populare scheme de spălare de bani în industria artei și care sunt cele mai renumite scandaluri internaționale în acest domeniu! Vulnerabilitățile pieței artei și antichităților: de ce este folosită pentru spălarea banilor Comerțul global cu artă, antichități și alte obiecte culturale este o industrie care valorează peste 65 de…

  • reguli-stricte-combaterea-spalarii-banilor
    Combaterea spălării banilor

    Acord European privind reguli mai stricte pentru combaterea spălării banilor

    Consiliul și Parlamentul European au ajuns la un acord în ceea ce privește pachetul privind combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Acordul are ca scop îmbunătățirea modului în care sistemele naționale de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului sunt organizate și funcționează împreună. De asemenea, prin acest acord se va asigura că fraudatorii, crima organizată și teroriștii nu vor mai avea spațiu pentru legitimarea veniturilor lor prin intermediul sistemului financiar. Află mai multe detalii despre acest acord, dar și alte evenimente AML importante! Consiliul și Parlamentul European încheie un acord privind reguli mai stricte pentru combaterea spălării banilor Consiliul și Parlamentul European au ajuns la un acord în ceea…

  • eba-tabloul-riscurilor-q3-2023
    Combaterea spălării banilor

    Autoritatea Bancară Europeană a emis Tabloul Riscurilor pentru Q3 2023

    Autoritatea Bancară Europeană (EBA) a publicat în 12 ianuarie 2024 Tabloul trimestrial al riscurilor (RDB) pentru Q3 2023, împreună cu Chestionarul de evaluare a riscurilor. Află concluziile raportului, dar și alte evenimente importante privind combaterea și prevenirea spălării banilor din perioada 01-15 ianuarie 2024! Autoritatea Bancară Europeană a emis Tabloul Riscurilor pentru Q3 2023 Autoritatea Bancară Europeană a emis Tabloul Riscurilor (RDB) pentru Q3- 2023 împreună cu Chestionarul de evaluare a riscurilor (RAQ). Publicația include, de asemenea, informații privind cerințele minime pentru fonduri proprii și pasive eligibile (MREL). Iată câteva din concluziile raportului: 1. Activitatea economică din Europa rămâne redusă, iar incertitudinea macroeconomică este ridicată, deoarece răspunsul politicii monetare la…

  • fraude-online-raport-iocta-2023
    Combaterea spălării banilor

    EUROPOL a publicat raportul privind fraudele on-line (IOCTA 2023)

    Europol a publicat raportul privind fraudele online – IOCTA 2023. Una din principalele concluzii este faptul că fraudele online reprezintă o amenințare majoră în UE. Infractorii vizează milioane de victime în țările europene în fiecare zi, iar impactul financiar al acestor activități infracționale este enorm. Pe lângă pierderile financiare directe pentru victime (cu unele cazuri de fraudă în valoare de milioane de euro daune), există costuri foarte mari de investigare de către organele de drept, de recuperare şirambursare de către furnizorii de servicii financiare. Schemele de fraudă se schimbă rapid, infractorii folosind inovațiile tehnologice în modelele lor de afaceri. Află din acest articol toate concluziile raportului, dar și alte evenimente…

  • raport-fatf-fonduri-ilicite-din-infractiuni-cibernetice
    Combaterea spălării banilor

    Raport FATF și Interpol privind fluxurile financiare ilicite provenite din infracțiuni cibernetice

    FATF, împreună cu Egmont Group și Interpol au analizat fluxurile financiare ilicite provenite din infracțiuni cibernetice și au publicat în luna noiembrie 2023 un raport cu prezentarea concluziilor. Află și alte noutăți privind activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor din perioada 01-15.11.2023, la nivel global! Raport FATF și Interpol privind fluxurile financiare ilicite provenite din infracțiuni cibernetice: tipuri de activități infracționale și tipologii FATF împreună cu Egmont Group și INTERPOL au publicat analiza „Fluxuri financiare ilicite provenite din infracțiuni cibernetice” Infracțiunea informatică este o infracțiune organizată transnațională majoră care a crescut exponențial în ultimii ani, atât în ceea ce privește volumul infracțiunilor raportate, cât și răspândirea lor la nivel…

  • proces-ftx-sam-bankman-fried
    Combaterea spălării banilor

    A început procesul împotriva fondatorului FTX – Sam Bankman-Fried. Află toate noutățile AML!

    Una dintre cele mai importante noutăți privind activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor din prima jumătate a lunii octombrie 2023 este începerea procesului împotriva fondatorului FTX – Sam Bankman-Fried. Acesta a fost acuzat de fraude în valoare de peste 8 miliarde de USD. Află din acest articol mai multe detalii despre caz, dar și alte evenimente AML din perioada 1-15 octombrie 2023! A început procesul celui mai răsunător colaps din piața criptoactivelor În luna octombrie 2023 a început la New-York procesul fondatorului FTX Sam Bankman-Fried. Acesta este acuzat pentru 7 infracţiuni, printre care fraudă cu valori mobiliare şi spălare de bani. Plângeri oficiale au fost formulate de către US Department…

  • carausi-de-bani
    Combaterea spălării banilor

    Cărăușii de bani (money mules): statisticile arată că studenții și persoanele între 50-60 de ani sunt cel mai des recrutați pentru spălarea banilor

    Barclays avertizează că la începutul anului universitar, în octombrie 2022 s-a înregistrat o creștere cu 23 % a cărăușilor de bani în rândul studenților (21-25 de ani). Conform statisticilor Barclays, aproape 63% dintre tineri nu realizează că a fi un cărăuș de bani poate duce la antecedente penale. Nu doar studenții sunt targetați de grupurile de crimă organizată, ci mai nou, și persoanele adulte, între 50-60 de ani. Află din acest articol cum sunt recrutați cărăușii de bani (money mules) și cum să te ferești de schemele frauduloase ale organizațiilor criminale! Ce sunt cărăușii de bani (money mules)? Un cărăuș de bani este o  persoană care transferă sau mută bani dobândiți ilegal în numele altcuiva. După obținerea…