-
Au fost adoptate primele norme europene de prevenirea și combaterea spălării banilor pentru cripto-active! Află și alte noutăți AML!
Cea mai importantă noutate de luna aceasta este adoptarea primelor norme europene care reglementează cripto-activele d.p.d.v al prevenirii și combaterii spălării banilor. Află toate noutățile AML în acest articol pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets! Top 5 noutăți AML Iată care sunt Top 5 cele mai recente noutăți privind activitățile de combatere și prevenirea spălării banilor la nivel mondial din perioada 15.04-14.05.2023: 1. Aprobarea primelor norme europene de prevenirea și combaterea spălării banilor pentru cripto-active Parlamentul European a aprobat primele norme care reglementează cripto-activele în ceea ce privește prevenirea și combaterea spălării banilor, transferurile cu cripto-active precum și protecția clienților. Prevederile elaborate de Parlamentul și Consiliul European în Iunie…
-
Spălarea banilor – de la Al Capone la Watergate
Deși fenomenul de ascundere a fondurilor provenite din activități ilegale este vechi, termenul de ”spălarea banilor” a fost cu adevărat folosit în secolul al XX-lea. Află de ce este acest termen asociat cu celebrul mafiot Al Capone, dar și alte informații utile despre spălarea banilor! Ce înseamnă mai exact ”spălarea banilor”? În termeni simpli, noțiunea de ”spălarea banilor” descrie activitatea de disimulare sau deghizare a identității veniturilor obținute ilegal. Această activitate are scopul de a face ca veniturile obținute ilegal să pară că provin din surse legitime. Cum a apărut expresia de ”spălarea banilor”? În ceea ce privește istoricul termenului de ”spălarea banilor”, acesta este strâns legat de crima organizată…
-
Ofițerul de conformitate: rol și responsabilități, competențe necesare
Ofițerul de conformitate (sau Compliance officer) se asigură că toate procesele și procedurile companiei respectă reglementările legale în vigoare. Atribuțiile sale sunt diverse și pot varia de la efectuarea de evaluări a riscurilor de conformitate până la consilierea angajaților și managementului cu privire la aspecte de conformitate. Cererea de specialiști înalt calificați este în continuă creștere, iar salariul acestora se numără printre cele mai competitive din domeniul serviciilor financiare. Vorbim în acest articol în detaliu despre rolul și responsabilitățile ofițerului de conformitate, dar și despe skill-urile de care are nevoie acest angajat pentru a-și desfășura activitatea. Rolul și responsabilitățile ofițerului de conformitate Pe măsură de standardele de conformitate devin tot mai stricte, ofițerul de conformitate trebuie să se asigure…
-
Noutăți spălarea banilor din perioada 16 octombrie – 14 noiembrie 2022
Ca în fiecare lună, îți oferim cele mai recente noutăți în ceea ce privește activitatea de combatere și prevenire a spălării banilor. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist cu o experiență îndelungată în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. Top 5 noutăți privind activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor 1. Comisia Europeană a emis Raportul către Parlamentul și Consiliul European privind evaluarea riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului care afectează piața internă și sunt legate de activități transfrontaliere. Aceasta este a 3-a ediție a SNRA (Supra National Risk Assessment – evaluarea supranațională a…
-
Considerații privind identificarea beneficiarului real în cazul companiilor de stat și a celor listate la bursa de valori
Ca urmare a programului de pregătire și perfecționare continuă ”Spălarea banilor” din cadrul AS Financial Markets, un participant la curs a lansat o discuție interesantă cu privire la Declararea beneficiarului real în cazul societăților listate și al societăților deținute majoritar de astfel de societăți. Mai exact, se doreau anumite clarificări cu privire la modul în care trebuie aplicate prevederile art. 4 lit. a), pct. 1) si 2) din Legea 129/2019. Cursantul nostru a observat că, ”în unele cazuri, societățile listate, cu toate că sunt exceptate de la definiția beneficiarului real (pct. 1), au fost obligate să depună declarația privind beneficiarul real, cu aplicarea pct. 2 de la același articol –…
-
Anchetatorii de criminalitate cibernetică avertizează că oligarhii ruși folosesc criptomoneda pentru a evita sancțiunile
Conform investigațiilor specialiștilor, oligarhii ruși folosesc din ce în ce mai mult criptomoneda pentru a se sustrage de la sancțiunile impuse Rusiei ca urmare a agresiunii contra Ucrainei. Companiile de investigarea criminalității cibernetice din Marea Britanie au observat că tot mai multe persoane foarte bogate din Rusia caută metode alternative de plată, „inclusiv utilizarea de cripto -active”, pentru a atenua accesul redus la sistemul financiar global. Smurfing, chain-hopping și mixere de monede virtuale Investigatorii au descoperit că oligarhii ruși apelează la rețelele de spălare semi-profesionalizate pentru a gestiona serii de transferuri complexe în numele lor. Membrii rețelelor împart suma inițială în pachete mai mici pentru a evita atragerea atenției. Această practică este similară cu „smurfing-ul” în finanțele tradiționale, care…
-
Noutăți spălarea banilor 16 Septembrie – 15 Octombrie 2022
Îți prezentăm în acest articol cele mai recente noutăți privind spălarea banilor ca să fii la curent cu tot ce se întâmplă în acest domeniu. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets, expert Conformitate în domeniul financiar-bancar și specialist cu experiență de peste 25 de ani în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. 1. Al 8-lea pachet de sancțiuni adoptat de UE împotriva Rusiei Uniunea Europeană a adoptat al optulea pachet de sancțiuni având în vedere escaladarea agresiunii Rusiei împotriva Ucrainei ca urmare a anexării ilegale a regiunilor Donețk, Luhansk, Zaporijia și Herson. Pachetul include: un plafon al prețurilor legat de…
-
Cele mai importante noutăți privind spălarea banilor din perioada 13 august -15 septembrie 2022
Așa cum te-am obișnuit în fiecare lună, îți aducem la cunoștință cele mai recente noutăți la nivel mondial din domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets, expert Conformitate în domeniul financiar-bancar și specialist cu experiență de peste 25 de ani în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. 1. Raport Asia/Pacific Group on Money Laundering 2022- Metode și tendințe de spălare a banilor și finanțare a terorismului Asia/Pacific Group on Money Laundering este o organizație similară FATF care cuprinde 41 țări membre, printre care Australia, Canada, Corea de Sud, India, Japonia și SUA. Raportul organizației prezintă…
-
Care sunt cele mai frecvente scheme de spălarea banilor?
Spălarea banilor este procesul prin care cineva ascunde adevărata sursă a veniturilor obținute în mod ilegal. Aceste fonduri pot proveni din fraudă, corupție, trafic de droguri sau alte infracțiuni. Persoanele implicate în spălarea banilor se asigură că banii dobândiți ilegal par a fi obținuți într-un mod legitim. Prin diverse metode de spălarea banilor, infractorii introduc banii în sistemul financiar legitim, astfel încât să pară că veniturile din activitățile infracționale sunt de fapt obținute în mod legal. Schemele de spălare a banilor pot avea consecințe grave, având un impact asupra economiei globale și oferind fonduri pentru traficul de droguri, traficul de persoane, oficiali corupți și multe altele. Nerespectarea reglementărilor privind spălarea…
-
Riscurile AML asociate cu activitatea de crowdfunding
Crowdfunding-ul a devenit o metodă alternativă de finanțare din ce în ce mai populară în întreaga lume, însă există anumite riscuri de spălarea banilor asociate cu aceste platforme. Pentru prevenirea și atenuarea acestor riscuri, platformele de crowdfunding trebuie reglementate prin autorități locale de reglementare. În România, Legea nr. 244/2022 publicată în Monitorul Oficial 754 din 27.07.2022 stabilește Autoritatea de Supraveghere Financiară (A.S.F.) ca autoritate competentă pentru autorizarea, reglementarea, supravegherea și controlul furnizorilor europeni de servicii de finanţare participativă pentru afaceri. Ce este activitatea de crowdfunding? Crowdfunding-ul sau finanțarea participativă este o formă de finanțare alternativă bazată pe fonduri mici pentru întreprinderile nou-înființate (startup) și pentru întreprinderile mici și mijlocii (IMM). Concret, prin intermediul…
