-
Moneyval si FATF în iunie 2025 – progresul României, incluziunea financiară și criptomonedele
Finalul lunii iunie 2025 aduce o serie de actualizări importante în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor (AML) și finanțării terorismului (CFT), venite din partea principalelor organisme internaționale – FATF și MONEYVAL. În centrul atenției se află progresul României în alinierea la standardele internaționale, incluziunea financiară și reglementarea activelor virtuale. Progresul României – încă modest MONEYVAL a evaluat progresul României în alinierea la recomandările FATF. Concluzia: România a înregistrat progrese limitate. România a luat mai multe măsuri pentru a-și consolida măsurile de combatere a spălării banilor, a finanțării terorismului și a finanțării proliferării armelor de distrugere în masă, inclusiv în ceea ce privește sancțiunile financiare specifice, dar trebuie să abordeze…
-
Noul raport FATF – Scheme complexe de finanțare a proliferării și de eludare a sancțiunilor
Grupul de Acțiune Financiară (GAFI / FATF) a publicat în iunie 2025 un nou raport de referință privind metodele complexe de finanțare a proliferării armelor de distrugere în masă și schemele utilizate pentru evitarea sancțiunilor internaționale. Documentul oferă o analiză detaliată a modului în care entitățile sancționate – inclusiv cele asociate cu programele nucleare ale Coreei de Nord și Iranului – exploatează rețele comerciale globale, companii de tip „cutie poștală”, brokeri și interpuși pentru a accesa bunuri cu dublă utilizare și pentru a-și finanța activitățile ilicite. Raportul evidențiază faptul că aceste rețele sunt extrem de sofisticate și adaptabile, operând adesea prin mai multe jurisdicții și utilizând companii paravan înregistrate în…
-
Actualizarea listelor UE și FATF privind jurisdicțiile cu risc ridicat
Iunie a adus două actualizări semnificative în ceea ce privește lista jurisdicțiilor cu risc ridicat din partea celor mai importante autorități internaționale de reglementare – FATF (Financial Action Task Force) și Comisia Europeană. Comisia Europeană: actualizarea listei țărilor terțe cu risc ridicat Pe 10 iunie, Comisia Europeană a publicat propunerea privind actualizarea listei țărilor terțe cu risc ridicat pentru care statele membre trebuie să aplice măsuri suplimentare. Lista include acum noi jurisdicții precum Algeria, Angola, Côte d’Ivoire, Kenya, Laos, Liban, Monaco, Namibia, Nepal și Venezuela. În schimb, mai multe țări au fost eliminate de pe listă, printre care Barbados, Gibraltar, Jamaica, Panama, Filipine, Senegal, Uganda și Emiratele Arabe Unite. Această…
-
Aderarea Bulgariei la zona euro vs. lista gri FATF
Săptămâna aceasta a adus două vești importante din sfera economică și financiară europeană, fiecare cu impact strategic: una ține de integrare monetară, cealaltă de supraveghere în materie de prevenire a spălării banilor. Bulgaria, un pas mai aproape de euroUniunea Europeană a anunțat că Bulgaria îndeplinește toate criteriile necesare pentru aderarea la zona euro. Declarația președintelui Eurogrupului, Paschal Donohoe, marchează o etapă crucială pentru statul balcanic, care a parcurs cu succes perioada de „monitorizare” de doi ani, fără fluctuații semnificative ale monedei leva față de euro. În plus, Bulgaria a menținut sub control inflația, datoria publică și deficitul bugetar, iar ratele dobânzilor pe termen lung s-au menținut la niveluri sustenabile. Această…
-
De la transparență la geopolitică: două decizii controversate care redesenează granițele responsabilității publice și internaționale
Săptămâna care tocmai s-a încheiat a fost marcată de două decizii cu impact major – una pe plan intern, cu potențiale implicații în lupta anticorupție din România, și cealaltă la nivel geopolitic, cu efecte asupra regimului sancțiunilor internaționale și al reconstrucției Siriei. Curtea Constituțională limitează transparența: soții și copiii dispar din declarațiile de avere La 29 mai 2025, Curtea Constituțională a României a decis că prevederile care obligau demnitarii să includă în declarațiile de avere bunurile și veniturile soților și copiilor sunt neconstituționale. În aceeași hotărâre, CCR a declarat neconstituțională și publicarea acestor declarații, ceea ce înseamnă că accesul publicului la aceste informații este limitat. Decizia vine într-un moment sensibil,…
-
Luna mai sub lupă: Modificarea Legii 129/2019, Raportul ONPCSB privind IFN-urile și al 17-lea Pachet de Sancțiuni UE
Săptămâna care tocmai s-a încheiat a adus o serie de modificări și evaluări importante în arhitectura națională și europeană a luptei împotriva SB/FT, dar și în zona sancțiunilor internaționale. De la Legea 86/2025 care modifică Legea 129/2019, la Raportul ONPCSB care vizează instituțiile financiare nebancare (IFN) și până la cel de-al 17-lea pachet de sancțiuni economice impuse de Uniunea Europeană Rusiei – toate marchează o intensificare a eforturilor de conformitate, supraveghere și presiune internațională. Legea 86/2025 care modifică Legea 129/2019 – reguli mai stricte, responsabilități mai clare Adoptată pe 23 mai și publicată deja în Monitorul Oficial, Legea nr. 86/2025 aduce o serie de modificări relevante Legii 129/2019. ONPCSB primește…
-
Transparency International – Ce (nu) știm despre activele din Uniunea Europeană
Transparency International a publicat recent o analiză esențială privind transparența și colectarea datelor legate de activele persoanelor fizice în Uniunea Europeană. Raportul, intitulat „What do we know about assets across the EU?”, pune reflectorul pe o temă critică în combaterea corupției și a spălării banilor: lipsa unui cadru uniform și eficient pentru urmărirea, declararea și analiza activelor persoanelor fizice în toate statele membre. În contextul în care activele, în special cele deținute în afara granițelor naționale, sunt utilizate frecvent pentru disimularea provenienței ilicite a fondurilor sau pentru ascunderea bunurilor de către persoane investigate sau sancționate, raportul scoate în evidență limitele actualelor sisteme naționale. În ciuda reformelor legislative și a presiunii…
-
Raportul ONPCSB privind riscurile de SB/FT pentru sectorul imobiliar și Europa în tranziție energetică
În prima parte a lunii mai, două documente strategice au adus în atenție vulnerabilități din perspective diferite, dar complementare: una privind riscurile de spălare a banilor în sectorul imobiliar, cealaltă privind securitatea energetică a Uniunii Europene și decuplarea completă de la importurile de energie din Rusia. 📌 Imobiliarele intră și ele sub lupa conformității AMLOficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) a publicat Raportul sectorial privind riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului în sectorul imobiliar, vizând agențiile imobiliare și dezvoltatorii imobiliari. Raportul scoate în evidență factori de risc bine-cunoscuți, dar adesea subestimați în practică: tranzacțiile în numerar sau opace, evaluări supraestimate sau subestimate a…
-
Raportul ONPCSB de evaluare sectorială a riscurilor de SB/ FT pentru entitățile care desfășoară activități de consultanță pentru afaceri și management
📌 Consultanța de afaceri sub lupă: ONPCSB publică Raportul privind riscurile AML/CFT în sectorul activității de consultanță (CAEN 7022) Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) a publicat recent Raportul de evaluare sectorială a riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului pentru entitățile care desfășoară activități de consultanță pentru afaceri și management (CAEN 7022). Acest document prezintă riscurilor specifice cu care se confruntă acest sector, deseori perceput ca fiind „cu profil scăzut” în ceea ce privește AML/CFT, dar care, în realitate, prezintă multiple vulnerabilități. Potrivit evaluării ONPCSB, serviciile de consultanță în afaceri implică frecvent tranzacții financiare complexe, contacte cu clienți din jurisdicții multiple și o…
-
Europa între presiunea energetică și sancțiunile financiare
Săptămâna care tocmai s-a încheiat a adus știri care pot schimba echilibrul energetic și geopolitic din Europa: în timp ce la Washington se discută posibilitatea ridicării sancțiunilor asupra activelor energetice rusești, inclusiv asupra controversatului gazoduct Nord Stream 2, Comisia Europeană pregătește o foaie de parcurs pentru eliminarea completă a importurilor de combustibili fosili din Rusia. 📌 Casa Albă: discuții privind ridicarea sancțiunilor pentru Nord Stream 2 Pe 23 aprilie, Politico a dezvăluit că administrația Trump analizează posibilitatea ridicării sancțiunilor impuse asupra gazoductului Nord Stream 2 și altor active energetice rusești din Europa. Această mutare ar marca o schimbare radicală față de poziția SUA din ultimii ani. Deși președintele Biden ridicase…