Investiții
-
Consultanța de investiții – aspecte cheie lămurite de specialiști
Rolul consultantului de investiții este crucial pentru cei care doresc să-și gestioneze finanțele și să-și construiască un viitor financiar solid. Pe măsură ce cererea pentru consultanță în investiții crește, apar și întrebări semnificative cu privire la modul în care acești profesioniști operează, ce servicii oferă și cum pot ajuta investitorii să-și atingă obiectivele financiare. În acest articol vom explora aceste întrebări cheie și vom oferi răspunsuri detaliate despre activitatea unui consultant de investiții. Întrebările următoare au fost adresate în cadrul cursului Consultant de investiții din cadrul AS Financial Markets, iar răspunsurile sunt oferite de Roxana Păunescu, lector AS Financial Markets, Manager Departament Investigații Antifraudă, Anticorupție și Servicii Financiare/ Direcția Conformitate, Raiffeisen Bank România, specialist cu…
-
Avertisment ESMA: Cerințe la postarea recomandărilor de investiții pe rețelele sociale
Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA) și autoritățile naționale competente sporesc gradul de conștientizare cu privire la cerințele stabilite de Regulamentul privind abuzul de piață (MAR) care se aplică atunci când se postează recomandări de investiții pe rețelele sociale. De asemenea, ei avertizează asupra riscurilor manipulării pieței în astfel de publicații. Atunci când postezi pe rețelele sociale, transparența și acuratețea sunt esențiale, mai ales atunci când faci recomandări despre investiții. De aceea, dacă ești un consultant de investiții, consultant financiar, expert sau doar persoană interesată de investițiile financiare, trebuie să fii la curent cu regulile stabilite în cadrul MAR și să ai capacitatea de a recunoaște o recomandare…
-
Scoring ESG: metodologie, agenții de rating și cadru de reglementare
Scorul ESG este un sistem folosit pentru a evalua performanța unei companii în ceea ce privește problemele de mediu, sociale și de guvernanță corporativă. Ratingul ESG joacă un rol important pe piața finanțelor durabile din UE, deoarece oferă informații investitorilor și instituțiilor financiare cu privire la strategiile de investiții și gestionarea riscurilor privind factorii ESG. Companiile cu scoruri ESG ridicate sunt în general asociate cu o performanță financiară durabilă pe termen lung, abordarea responsabilă a factorilor ESG putând contribui la reducerea riscurilor operaționale, îmbunătățirea reputației și atragerea de clienți, capital și finanțare. Află cum se calculează scorul ESG, care este considerat un scor ESG bun și alte informații utile despre…
-
Ce este ESG și cum se integrează în sectorul financiar?
ESG se referă la evaluarea performanței unei companii pe baza factorilor de mediu, sociali și de guvernanță și, în ultimii ani, conformitatea cu principiile ESG a devenit o prioritate majoră a top managementului oricărei organizații. Află ce înseamnă integrarea criteriilor ESG în sectorul financiar! Ce este ESG? ESG este un set de standarde utilizat pentru a evalua practicile de afaceri și performanța unei organizații cu privire la diferite aspecte de sustenabilitate și etică (pe baza factorilor de mediu, sociali și guvernanță). De asemenea, oferă o modalitate de a măsura riscurile și oportunitățile de afaceri în acele domenii. Iată ce înseamnă fiecare componentă ESG: Beneficii pe termen lung al integrării factorilor ESG Un nivel…
-
Impozitarea veniturilor din investiții: baza de calcul CASS și impozitarea câștigurilor nerezidenților prin intermediari rezidenți
Impozitarea veniturilor din investiții este un subiect pe cât de important, pe atât de complex, iar înțelegerea conceptelor fiscale și aplicarea corespunzătoare a legislației aplicabile sunt esențiale atât pentru investitori- persoane fizice, cât și în procesul decizional al unei entități. Îți prezentăm în continuare câteva informații esențiale pe care este bine să le cunoști despre impozitarea veniturilor din investiții! Acestea vă sunt furnizate de dl. Mura Petru-Ovidiu, specialist cu experiență îndelungată pe teme de Fiscalitate. Dacă vrei să fii la curent cu modificările legislative în materie, te invităm să participi la cursul Regimul fiscal aferent veniturilor obținute din tranzacționarea instrumentelor financiare din cadrul AS Financial Markets. Care este baza de…
-
Investiții cu randament pozitiv și negativ în 2024, prin prisma teoriei relativității aplicată pe piețele financiare
Asistăm la o dinamică a piețelor în contextul poli-crizei din ultimii ani, care devine tot mai dificil de previzionat pe un orizont de 3-5 ani, chiar și o viziune pentru maxim un an poate fi lipsită de robustețe odată ce apar noi provocări în zona geo-politică cu posibil impact în piața mărfurilor, a energiei sau alte piețe financiare. În plus, mixul de crize suprapuse manifestate în ultimii ani, a arătat că modelele clasice ale teoriei moderne a portofoliului nu s-au mai validat, asistând la scăderi simultane chiar și la clasele de active preponderent invers corelate. În ultimul raport publicat de BlackRock Institute se preciza că este necesară o reinventare a managementului de portofoliu, Jean…
-
Efectul septembrie: de ce se tem investitorii de această lună?
Efectul septembrie în investiții se referă la o tendință istorică în care performanța piețelor financiare, în special a piețelor de acțiuni, poate fi mai slabă în luna septembrie în comparație cu alte luni ale anului. Acest fenomen este cunoscut și sub numele de „efectul septembrie” sau „blestemul lunii septembrie”. Află ce s-a întâmplat de-a lungul anilor în septembrie pe piețele financiare! Ce este efectul septembrie? ”Efectul septembrie” se referă la performanța istorică slabă a piețelor de acțiuni observată în luna septembrie. De fapt, septembrie a fost una dintre cele mai mai proaste luni în ceea ce privește randamentul mediu, timp de aproape un secol. Efectul septembrie reprezintă un caz de…
-
Profilul de risc al unui investitor: cum se determină pe baza toleranței la risc?
Obiectivul unui investitor este să-și maximizeze rentabilitatea și să-și minimizeze pierderile. Consultantul de investiții este specialistul care oferă sfaturi și îndrumări investitorului cu privire la tipul de investiții financiare care i se potrivesc, în funcție profilul său de risc. Pentru a determina profilul de risc al unui investitor, un consultant de investiții trebuie să cunoască toleranța la risc a clientului său. În acest articol, vom detalia ce este toleranța la risc și care sunt diferitele profiluri de investitori! Ce este profilul de risc al unui investitor? Profilul de investitor reprezintă o modalitate de a clasifica investitorii în funcție de obiectivele lor de investiții și de raportul risc/recompensă dorit. Cunoașterea profilului de investitor este esențială deoarece numai așa poate un consultant de…
-
Legătura dintre tipul de personalitate și luarea deciziilor de investiții
Vârsta, bogăția, inteligența și educația financiară nu sunt singurele caracteristici ce influențează deciziile financiare. Cercetătorii de la Northwestern, DePaul University și London School of Economics au descoperit că 5 trăsături majore de personalitate au o mare influență asupra stilului de a investi. Vom discuta în acest articol mai multe detalii despre ce legătură există între personalitate și luarea deciziilor de investiții! Care sunt cele 5 tipuri de personalitate? În prezent, există o structură standard de 5 trăsături majore de personalitate în care se pot regăsi majoritatea oamenilor, și anume: 1. Deschiderea la nou. Această trăsătură se referă la tendința de a fi deschis la nou, indiferent că este vorba de experiențe culturale sau…
-
Cum să NU investești în AUR!
Aurul nu este un simplu metal prețios din care se creează bijuterii frumoase. Aurul a fost întotdeauna sinonim cu bogăția și puterea, iar oamenii au încercat tot timpul să se asigure din punct de vedere financiar investind în aur. Timp de secole, investiția în aur a fost considerată una sigură, însă mai este astăzi profitabil să investești în aur? Află din acest articol scris de Mukul Pal, lector AS Financial Markets și fondatorul AlphaBlock! Originalul poate fi găsit aici. Realitatea inflației Aurul poate fi unul dintre cele mai neînțelese active, dar dacă presupunem că inflația este reală și ratele dobânzilor vor atinge rate de două cifre, multe neînțelegeri în jurul…
