-
Lalelele, mania și tărâmurile informaționale
Povestea lalelelor trebuie cunoscută de orice persoană interesată de investiții. Află din acest articol ce este mania lalelelor și ce legătură există între aceste flori deosebite și baloanele economice speculative! Mania lalelelor Secolul al XVII-lea a fost perioada din timpul Epocii de Aur olandeze, când acest popor a constituit o adevărată putere economică și militară. Olandezii controlau mările și aveau monopolul comerțului cu mirodenii. Bula speculativă din prețul unui bulb de lalele, o marfă dorită, a provocat o manie, care a reprezentat un balon economic, totul speculativ, totul nebunie și iraționalitate, tot ceea ce Newton nu ar fi trebuit să facă (El a pierdut bani în bulă). (Scurt istoric– Începând…
-
Noutăți spălarea banilor din perioada 16 Iulie – 12 August 2022
Îți prezentăm în acest articol cele mai recente noutăți privind activitățile de combaterea spălării banilor și finanțării terorismului la nivel mondial. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, expert Conformitate în domeniul financiar-bancar, specialist cu experiență de peste 25 de ani în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. Ion Radu este lector AS Financial Markets, susținând Cursul de spălarea banilor și KYC/AML/CFT – Vulnerabilități și lecții învățate din cazuistica publică internațională. 1. Un nou set de sancțiuni UE împotriva Rusiei Consiliul Uniunii Europene a emis al șaselea set complex de sancțiuni împotriva Rusiei care instituie următoarele măsuri restrictive: Interdicție de import de aur. Importul de…
-
FATF a publicat Ghidul privind abordarea pe bază de risc în sectorul imobiliar
Preocupările cu privire la riscurile de spălarea banilor în sectorul imobiliar sunt în creștere la nivel mondial. În acest context, FATF a publicat ”Ghidul privind abordarea pe risc (RBA) în sectorul imobiliar”, o actualizare a documentului din 2008, ”Ghidul RBA pentru agenții imobiliari”. Prin documentul din 2022, organismul interguvernamental recomandă tuturor jucătorilor din industria imobiliară să adopte o abordare bazată pe risc pentru a atenua riscurile AML din acest sector. Evaluările FATF arată că industria imobiliară prezintă riscuri mari în ceea ce privește activitățile de spălarea banilor, iar jucătorii din acest sector nu reușesc adesea să le aprecieze și/sau să le atenueze. În acest context, Ghidul actualizat este de mare ajutor deoarece: Identifică riscurile specifice sectorului Stabilește…
-
Companie de criptomonede acuzată de fraudă tip schema Ponzi
În mai 2022, FBI l-a arestat pe fondatorul companiei de criptomonede EminiFX, Eddy Alexandre, cu acuzația de fraudă. Conform Departamentului de Justiție și Commodity Futures Trading Commission, dovezile anchetatorilor au scos la iveală o schemă de tip Ponzi, compania EminiFX înșelând mii de investitori în câteva luni. Conform Washingtonpost.com, dacă la începutul investigațiilor frauda era estimată la 59 de milioane de dolari, raportul preliminar al FBI dezvăluie că între septembrie 2021 și mai 2022, au fost de fapt înșelați aproximativ 62.000 de utilizatori cu suma totală de 250 de milioane USD. În ce consta înșelăciunea? Compania de criptomonede EminiFX promitea participanților rentabilitate garantată de cel puțin 5% în fiecare săptămână, pretinzând că investește bani pe piețele…
-
Atlas of AI, de Kate Crawford – o carte tulburătoare despre inteligența artificială
Mukul Pal, lector AS Financial Markets îți recomandă această carte pentru a descoperi inteligența artificială (IA) într-o altă lumină. Iată ce spune fondatorul Apha Block despre ea: ”Atlas of AI a lui Kate Crawford este o capodoperă în gândirea tehnologică…Este prima dată când am văzut pe cineva reflectând asupra mass-media ca proces geologic, care pune sub semnul întrebării ipoteza fundamentală despre informație, ce este aceasta și ce ar trebui să fie. Kate explică strălucit ESG (Environmental, Social and Governance – standardele de mediu, sociale și guvernanță) uitate în mod convenabil în IA și de ce IA este și va continua să fie părtinitoare și plină de expresii eronate. Dacă AI…
-
Noutăți GDPR – iulie 2022
Dacă deții sau lucrezi pentru o companie care face afaceri cu persoane sau companii din Uniunea Europeană (UE), este important să pui în aplicare regulile și politicile GDPR. Pentru acest lucru, trebuie să știi Regulamentul general al UE privind protecția datelor cu caracter personal și să fii la curent cu tot ce se întâmplă pe piață pe acest subiect. Ca în fiecare lună, îți oferim informații proaspete despre GDPR, iată care sunt noutățile lunii iulie 2022: Amenzi GDPR România – iulie 2022 1.Sancțiune în cuantum de 3000 de euro aplicată Persoanei Împuternicite SC Delivery Solutions SA (SAMEDAY) Compania, în calitatea sa de persoană împuternicită a două societăți pentru prelucrarea datelor cu caracter personal, nu a…
