Combaterea spălării banilor
-
Bancă digitală amendată cu 29 mil. lire sterline pentru controale deficitare privind sancțiunile internaționale
Băncile digitale, cunoscute și sub denumirea de neobănci sau challenger banks, sunt instituții financiare care funcționează complet online, fără sucursale fizice, oferind servicii bancare moderne și rapide prin intermediul aplicațiilor mobile și platformelor web. Totuși, această rapidă digitalizare vine cu provocări privind securitatea și conformitatea cu reglementările, în special în ceea ce privește prevenirea spălării banilor și criminalitatea financiară. O astfel de bancă din Marea Britanie a fost sancționată din cauza deficiențelor grave în implementarea controalelor privind sancțiunile internaționale. Vom analiza deficiențele identificate și lecțiile valoroase pe care această situație le oferă în contextul administrării riscurilor. De asemenea, vom prezenta și alte noutăți AML din perioada 30 septembrie-4 octombrie 2024!…
-
Noi măsuri G7 privind prevenirea eludării sancțiunilor împotriva Rusiei
G7 intenționează să consolideze mecanismele de monitorizare și aplicare a sancțiunilor împotriva Rusiei, vizând nu doar entitățile rusești, ci și țările sau companiile terțe care facilitează eludarea acestor sancțiuni. Aceste inițiative reflectă angajamentul continuu al G7 de a limita capacitatea Rusiei de a-și finanța eforturile militare și de a susține presiunea economică globală asupra regimului de la Moscova. Vă prezentăm în acest articol noile măsuri G7 privind consolidarea sancțiunilor împotriva Rusiei, dar și alte noutăți AML din perioada 23-27 septembrie 2024. G7 publică noi măsuri pentru consolidarea sancțiunilor împotriva Rusiei G7 prin Mecanismul de coordonare a punerii în aplicare sancțiunilor internaționale (Enforcement Coordination Mechanism ) și în colaborare cu Coaliția…
-
Raport National Crime Agency privind evaluarea criminalității organizate
Unul dintre cele mai importante noutăți privind activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor din perioada 16-20 septembrie 2024 este Raportul National Crime Agency din UK privind evaluarea criminalității organizate. Îți prezentăm în acest articol concluziile raportului, dar și alte evenimente AML importante! Raport ”Evaluarea strategică națională 2024 privind Criminalitatea Organizată” National Crime Agency din Marea Britanie a publicat Evaluarea strategică națională 2024 privind Criminalitate Organizată (The National Strategic Assessment of Serious and Organised Crime 2024), care oferă o analiză detaliată a amenințărilor și riscurilor din domeniul infracționalității, bazată pe informațiile obținute de autorităților de aplicare a legii din UK și a altor organizații partenere în anul 2023. Tipologii infracționale…
-
Raport FBI cu privire la fraudele cu criptomonede în 2023
Printre noutățile semnificative cu privire la eforturile globale de combatere a spălării banilor și a finanțării ilicite se numără raportul FBI privind fraudele cu criptomonede, propunerile Grupului Wolfsberg la Recomandările FSB privind reglementarea și interoperabilitatea plăților transfrontaliere și avertismentul emis de OFAC referitor la riscul de încălcare a sancțiunilor internaționale. Află din acest articol toate noutățile AML din perioada 09-13 septembrie 2024! Raport FBI privind fraudele cu criptomonede Biroul Federal de Investigații (FBI) din SUA a emis raportul privind fraudele cu criptomonede în anul 2023 (FBI 2023 Cryptocurrency Fraud Report). În 2023, FBI a primit peste 69.000 de plângeri în valoare totală de 5,6 miliarde de dolari cu privire la…
-
Raport EUROPOL privind criminalitatea internațională
Unul dintre cele mai importante noutăți privind activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor din perioada 02-06 septembrie 2024 este Raportul Europol privind criminalitatea internațională. Îți prezentăm în acest articol concluziile raportului, dar și alte evenimente AML importante! Raport EUROPOL „EMPACT 2023 Results Factsheets” În contextul inițiativei EMPACT (European Multidisciplinary Platform Against Criminal Threats – Platforma europeană multidisciplinară împotriva amenințărilor criminale), constituită de statele membre ale UE pentru a identifica, prioritiza și aborda amenințările reprezentate de criminalitatea internațională organizată și gravă, EUROPOL a publicat „EMPACT 2023 Results Factsheets”. În 2023, au fost inițiate 15.644 de investigații în care s-au efectuat 13.871 de arestări, s-au sechestrat 797 de milioane EUR (în…
-
Sancțiune de 35 mil. USD pentru deficiențe KYC și AML
Amendă de 35 mil. USD pentru deficiențe AML majore, noi dezvăluiri privind scandalul Panama Papers și obligație de plată de 144,7 miliarde de dolari pentru guvernul iranian și taliban pentru atacurile teroriste din 9 septembrie din 2001 de la WTC – aceste evenimente sunt printre cele mai recente noutăți privind activitățile de combaterea spălării banilor din perioada 26-30 august 2024! Află din acest articol toate activitățile AML importante! Sancțiune de 35 mil. USD pentru deficiențe KYC și AML Nordea Bank a fost sancționată cu 35 de milioane de dolari de către New York State Department of Financial Services (NYDFS), pentru deficiențe majore în programul său de cunoaștere a clientelei și…
-
Proiect de act normativ ONPCSB pentru modificarea Legii nr. 129/2019
Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) a lansat un proiect de act normativ prin care se dorește modificarea și completarea Legii nr. 129/2019. Îți oferim detalii despre schimbările propuse, dar și alte noutăți importante privind evenimentele de combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului din perioada 19-23 august 2024! ONPCSB a lansat procedura de transparență decizională privind modificarea Legii 129/2019 ONPCSB a lansat procedura de transparenţă decizională a procesului de elaborare a unei ORDONANŢE DE URGENŢĂ privind modificarea și completarea Legii nr. 129/2019 pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanțării terorismului. Proiectul de act normativ asigură transpunerea Directivei (UE) 2015/849 a Parlamentului European și a Consiliului,…
-
Sancțiuni pentru neidentificarea tranzacțiilor suspecte
Raportarea tranzacțiilor suspecte este obligatorie pentru instituțiile financiare și alte entități relevante. Această activitate are ca scop informarea autorităților competente despre tranzacții care ar putea indica activități ilegale, cum ar fi spălarea banilor, finanțarea terorismului sau alte infracțiuni financiare. Atunci când o tranzacție ridică semne de întrebare, fie datorită sumei implicate, a comportamentului neobișnuit al clientului sau a tipului de activitate, angajații sunt obligați să raporteze aceste suspiciuni. Află cine a primit sancțiuni semnificative pentru neidentificarea tranzacțiilor suspecte, dar și alte noutăți AML din perioada 12-16 august 2024! Sancțiuni pentru neidentificarea tranzacțiilor suspecte US Securities and Exchange Commission a sancționat OTC Link LLC, un broker-dealer cu sediul în New York,…
-
Program de recompense pentru avertizorii de integritate în SUA
Departamentul de Justiție al SUA a lansat un program pilot de bonificare a avertizorilor de integritate corporativă (Corporate Whistleblower Awards). Programul are o durată inițială de 3 ani și încurajează salariații instituțiilor financiare să raporteze comportamentele neetice sau ilegale din cadrul organizațiilor, oferindu-le acestora recompense financiare. Bonificațiile acordate pot fi de până la maxim 50 milioane USD dacă angajații semnalează fapte în legătură cu spălarea banilor și corupție. Condiții pentru primirea recompensei Pentru a beneficia de recompensă, furnizarea informațiilor de către personalul instituțiilor financiare trebuie să aibă loc atunci când nu există nicio anchetă guvernamentală în derulare sau înainte ca Departamentul de Justiție să solicite informații în acest sens, iar…
-
Raport ONU privind Statul Islamic
Combaterea eficientă a terorismului reprezintă o preocupare primordială la nivel global și necesită o colaborare strânsă între națiuni, agenții de securitate și comunități. În acest context, ONU a dat publicității Raportul său privind Statul Islamic, prin care atrage atenția asupra grupării teroriste și metodelor prin care aceasta obține finanțare. Află și alte noutăți AML importante, precum Raportul CySEC privind combaterea spălării banilor sau Raportul Departamentului de Stat al SUA privind traficul de animale sălbatice! Raport ONU privind Statul Islamic Consiliul de Securitate ONU a emis Raportul “Statul Islamic în Irak și Levant (Da’esh), Al-Qaida și persoane, grupuri și entități asociate (în conformitate cu Rezoluțiile 1267/1999, 1989/2011 și 2253/2015 )”. Documentul…
