Combaterea spălării banilor
-
Se modifică Legea 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului
La 13 martie 2025 a fost publicată în Monitorul Oficial Ordonanța de Urgență nr. 10/2025, care aduce modificări Legii nr. 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Această OUG reprezintă un pas important în transpunerea Noului Pachet AML al Uniunii Europene. Mai exact, OUG 10/2025 transpune cerințe din a 4-a Directivă AML (849/2015), așa cum a fost modificată prin art. 38 din Regulamentul (UE) 2023/1113 privind informațiile care însoțesc transferurile de fonduri și de anumite criptoactive și de modificare a Directivei AML 849/2015, regulament care face parte din Noul Pachet AML al Uniunii Europene. Principalele reglementări în domeniul criptoactivelor Alte prevederi Această actualizare legislativă marchează un pas…
-
Tensiuni comerciale, sancțiuni internaționale și noul indice Global Terrorism – Ce trebuie să știe profesioniștii din conformitate
Război comercial SUA vs. Canada, Mexic și China – taxele vamale SUA au intrat în vigoare și au generat contra-măsuri din partea CanadeiPe 4 martie, SUA au impus tarife vamale de 25% asupra importurilor din Canada, Mexic și China, declanșând reacții puternice. Ca răspuns, Canada a introdus taxe similare de 25% pe bunuri americane în valoare de 30 de miliarde USD. Această escaladare amenință stabilitatea comerțului internațional și ar putea avea efecte economice globale semnificative. SUA relaxează cerințele privind transparența corporativă – nu mai este necesară declararea Beneficiarilor Reali Departamentul Trezoreriei SUA a anunțat că nu va aplica Corporate Transparency Act (CTA) pentru cetățenii americani și companiile naționale, eliminând obligația…
-
Evenimente semnificative în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și al sancțiunilor financiare în săptămâna 24-28 februarie 2025
Săptămâna 24-28 februarie 2025 a adus multiple noutăți atât în domeniul combaterii spălării banilor, cât și în sfera sancțiunilor financiare internaționale. În acest articol veți afla despre acțiunile FATF/GAFI asupra celor 40 de Recomandări internaționale, dar și despre abordarea SUA asupra “vizelor de aur” și a tarifelor necesare pentru importurile din Uniunea Europeană. Pe 24 februarie 2025 s-au împlinit 3 ani de la invazia Rusiei asupra Ucrainei și puteți citi cum a fost marcată această dată la nivel internațional, prin sancțiuni financiare internaționale noi. FATF a actualizat Recomandările sale pentru a sprijini incluziunea financiară Într-o mișcare menită să sprijine incluziunea financiară Grupul de Acțiune Financiară (GAFI / FATF) a actualizat…
-
UE și FATF au actualizat listele privind țările necooperante
În săptămâna 17-21 februarie 2025 au avut loc evoluții majore în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și sancțiunilor internaționale. De la actualizarea listelor privind țările necooperante și până la noi sancțiuni adoptate de UE împotriva Rusiei, aceste evoluții subliniază impactul politicii internaționale asupra reglementărilor financiare și a luptei împotriva spălării banilor. Vă prezentăm în acest articol cele mai recente noutăți AML. UE și FATF au actualizat listele privind țările necooperante în domeniul AML UE a menținut lista jurisdicțiilor fiscale necooperante fără modificări, incluzând aceleași 11 țări ca înainte, și anume: Samoa Americană, Guam, Rusia, US Virgin Islands, Anguilla, Palau, Samoa, Vanuatu, Fiji, Panama, Trinidad și Tobago. În paralel, în prima…
-
Evenimente notabile în domeniul anti-corupției și criptomonedelor! Desemnare neobișnuită pe listele de sancțiuni SUA!
În perioada 10-14 februarie 2025 au avut loc evenimente notabile în domeniul anti-corupției, prevenirii spălării banilor, criptomonedelor, precum și în domeniul sancțiunilor internaționale. Aceste subiecte continuă să fie în centrul atenției la nivel global, pe fondul intensificării reglementărilor și al eforturilor autorităților de a combate riscurile financiare și de securitate. Vă prezentăm în acest articol principalele noutăți! Raport Transparency International: Indicele de Percepție a Corupției 2024 Transparency International a publicat Indicele de Percepție a Corupției (IPC) pentru anul 2024. Analiza relevă că deși corupția reprezintă o provocare globală semnificativă care afectează toate regiunile lumii, există și semne încurajatoare de progres și reforme pozitive în numeroase state. Cercetările relevă, de asemenea,…
-
Tendințe și reglementări recente în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și al comerțului internațional
Lumea comerțului internațional se confruntă cu schimbări semnificative în ceea ce privește reglementările vamale și măsurile de conformitate. Vă prezentăm în acest articol principalele evenimente din perioada 03-07 februarie 2025 din domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor la nivel global! Înăsprirea controalelor UE asupra mărfurilor vândute de Shein și Temu Uniunea Europeană a anunțat noi controale asupra mărfurilor importate din China de pe platforme precum Shein și Temu, invocând riscuri legate de siguranță și concurență neloială. De asemenea, oficialii de la Bruxelles au cerut parlamentarilor UE să elimine treptat scutirea de taxe vamale pentru coletele sub 150 EUR, ceea ce ar putea modifica radical strategiile de vânzare ale acestor companii…
-
Rubla digitală și planul valutar BRICS+: instrumentele Rusiei pentru eludarea sancțiunilor
Dezvoltarea rublei digitale este parte din strategia Rusiei de a contracara efectele sancțiunilor internaționale. Cunoscută și sub numele de Moneda digitală a Băncii Centrale (CBDC), rubla digitală este în curs de dezvoltare și testare, fiind poziționată ca o soluție pentru a facilita tranzacțiile fără a se baza pe rețelele financiare globale tradiționale. Vă oferim în acest articol mai multe detalii despre rubla digitală și vă prezentăm cele mai importante evenimente din domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor din perioada 27-31 ianuarie 2025. Rubla digitală și planul valutar BRICS+: strategia Rusiei pentru eludarea sancțiunilor Pe fondul sancțiunilor internaționale severe, Rusia apelează din ce în ce mai mult la instrumente financiare inovatoare…
-
O perioadă intensă pe frontul sancțiunilor internaționale
Perioada 18-25 ianuarie 2025 a fost marcată de evenimente semnificative în domeniul sancțiunilor internaționale, cu dezbateri și decizii ce ar putea influența echilibrul geopolitic. În acest articol, vă prezentăm cele mai relevante evoluții de pe scena globală în ceea ce privește prevenirea și combaterea spălării banilor, precum și implementarea sancțiunilor internaționale. Oficiali din Ungaria solicită dezbateri privind sancțiunile UE împotriva Rusiei În Uniunea Europeană, oficialii din Ungaria au solicitat o discuție amplă cu privire la sancțiunile Uniunii Europene împotriva Rusiei, cerând să nu fie reînnoite automat. Această poziție reflectă nemulțumirea de lungă durată a premierului Viktor Orban față de aceste măsuri, într-un context în care unanimitatea celor 27 de state…
-
INTERPOL a emis prima sa „Silver Notice” – ce vizează urmărirea activelor spălate peste granițele internaționale
În prima jumătate a lunii ianuarie 2025, domeniul prevenirii spălării banilor (AML) a cunoscut evoluții semnificative care vor influența atât reglementările, cât și practicile internaționale. Printre cele mai importante noutăți se numără aplicarea Regulamentului DORA începând cu 17 ianuarie 2025, o măsură esențială pentru consolidarea rezilienței operaționale digitale în sectorul financiar. De asemenea, INTERPOL a emis prima „Silver Notice”, un instrument inovator destinat urmărirea activelor spălate la nivel internațional, marcând un pas important în combaterea infracțiunilor financiare transfrontaliere. În plus, MONEYVAL a publicat rapoarte de progres pentru Estonia și Slovacia, evidențiind progresele și provocările în implementarea standardelor AML. Află toate noutățile AML importante din perioada 01-17 ianuarie 2025! INTERPOL a…
-
Regulamentul DORA: cerințe și reglementări cheie
Începând cu 17 ianuarie 2025 se aplică Regulamentul DORA privind reziliența operațională digitală a sectorului financiar. Acest act normativ reprezintă un pas important în consolidarea securității cibernetice a sectorului financiar european, stabilind un set uniform de cerințe pentru toate statele membre UE. Află din acest articol mai multe detalii despre Regulamentul DORA! Ce este Regulamentul DORA Regulamentul (UE) 2022/2554 privind reziliența operațională digitală a sectorului financiar (DORA) din 14.12.2022 se aplică începând cu 17 ianuarie 2025. Acesta stabilește norme uniforme privind securitatea rețelelor și a sistemelor informatice ale entităților financiare, cum ar fi băncile, societățile de asigurări și firmele de investiții. Mai mult, regulamentul se extinde și asupra furnizorilor de…
