Combaterea spălării banilor
-
Evaluarea riscurilor de spălarea banilor: cum identifici beneficiarul real într-un caz de acționari aparenți, care sunt activitățile cu risc ridicat de SB/FT și alte informații utile
Înțelegerea modului de evaluare a riscului de spălarea banilor este esențială pentru tot personalul implicat în activitatea de evaluare, analiză și aprobare a riscurilor, dar și în activitățile de cunoaștere a clientelei și combaterii spălării banilor. În acest context, AS Financial Markets (ASFM) a dezvoltat un program de pregătire profesională continuă Evaluarea riscurilor SB/FT , care are ca obiectiv înțelegerea modului de evaluarea a Riscului Supranațional și Național și impactul acestora, atât asupra evaluării riscului SB/FT la nivelul clientelei, cât și asupra întregii activități. Cursul este prezentat de Ion Radu, lector ASFM și specialist cu experiență de peste 25 de ani în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și…
-
Raport privind spălarea banilor în comerțul cu artă și antichități, noi sancțiuni împotriva Rusiei și alte noutăți din perioada 15 feb -14 martie 2023!
Activitățile de combatere și prevenirea spălării banilor sunt o preocupare majoră la nivel internațional. Așa cum te-am obișnuit în fiecare lună, te ținem la curent cu cele mai recente noutăți în acest domeniu. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist cu o experiență îndelungată în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. Top 5 noutăți AML Iată care sunt Top 5 cele mai recente noutăți privind activitățile de combatere și prevenirea spălării banilor la nivel mondial din perioada 15.02.2023 -14.03.2023: I. UE a adoptat al zecelea pachet de sancțiuni economice și individuale împotriva Rusiei Consiliul a decis să impună următoarele…
-
Noutăți privind combaterea și prevenirea spălării banilor – 15 ianuarie – 14 februarie 2023
Este timpul pentru cele mai recente noutăți privind activitățile de combatere și prevenirea spălării banilor. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist cu o experiență îndelungată în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. Top 5 noutăți din perioada 15 ianuarie – 14 februarie 2023 1. Transparecy International a publicat a 27 ediție a Indicelui de Percepție al Corupției (Corruption Perceptions Index). În anul 2022 valoarea medie a indicelui este 43, valoare neschimbată în ultimii 10 ani. De subliniat că 155 de țări din totalul de 180 care au făcut obiectul evaluării, nu au făcut niciun progres în această perioadă.…
-
Combaterea spălării banilor în asigurări: riscuri, semnale de avertizare, tranzacții suspecte
Datorită fluxurilor mari de fonduri din industria asigurărilor, companiile din acest sector se confruntă cu riscuri de spălare a banilor. Societățile de asigurări pot fi vulnerabile în fața acestor infracțiuni din cauza lipsei implementării unor controale adecvate pentru combaterea spălării banilor. Află care sunt cele mai mari riscuri de spălarea banilor în asigurări, care sunt reglementările în acest domeniu și controalele necesare pentru diminuarea riscurilor! Metode de spălarea banilor în sectorul asigurărilor Una dintre cele mai utilizate metode de spălarea banilor în asigurări este folosirea numerarului provenit din activități infracționale pentru cumpărarea unor polițe de asigurare cu o primă singulară foarte mare. O metodă frecventă este ca infractorul să plătească…
-
Noutăți privind activitățile de combatere și prevenirea spălării banilor – 14 decembrie 2022 – 13 ianuarie 2023
Așa cum v-am obișnuit în fiecare lună, vă ținem la curent cu cele mai importante noutăți privind activitățile de combatere și prevenirea spălării banilor la nivel mondial. Documentul a fost pregătit pentru perioada 14 decembrie 2022 -13 ianuarie 2023 de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist cu o experiență îndelungată în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. Top 5 noutăți din perioada 14 Decembrie 2022 – 13 ianuarie 2023 1. Uniunea Europeană a adoptat al 9-lea pachet de sancțiuni împotriva Rusiei. Noul pachet de sancțiuni cuprinde următoarele măsuri restictive: 2. Autoritatea de combatere a spălării banilor din SUA (FINCEN) a publicat un Raport…
-
Noutăți spălarea banilor din perioada 15 noiembrie – 14 decembrie 2022
Este din nou timpul pentru cele mai recente noutăți cu privire la activitățile de combatere și prevenire a spălării banilor. Documentul a fost pregătit pentru perioada 15 noiembrie – 14 decembrie 2022, de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist cu o experiență îndelungată în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. Top 5 noutăți spălarea banilor 15 noiembrie -14 decembrie 2022 1. Raport ONPCSB 2022 – Evaluarea Națională a Riscurilor de Spălarea Banilor și Finanțare a Terorismului pentru perioada 2018-2020 Pe pagina de internet a Oficiului Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor a fost publicat Raportul 2022 privind Evaluarea Națională a Riscurilor…
-
Noutăți spălarea banilor din perioada 16 octombrie – 14 noiembrie 2022
Ca în fiecare lună, îți oferim cele mai recente noutăți în ceea ce privește activitatea de combatere și prevenire a spălării banilor. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist cu o experiență îndelungată în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. Top 5 noutăți privind activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor 1. Comisia Europeană a emis Raportul către Parlamentul și Consiliul European privind evaluarea riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului care afectează piața internă și sunt legate de activități transfrontaliere. Aceasta este a 3-a ediție a SNRA (Supra National Risk Assessment – evaluarea supranațională a…
-
Considerații privind identificarea beneficiarului real în cazul companiilor de stat și a celor listate la bursa de valori
Ca urmare a programului de pregătire și perfecționare continuă ”Spălarea banilor” din cadrul AS Financial Markets, un participant la curs a lansat o discuție interesantă cu privire la Declararea beneficiarului real în cazul societăților listate și al societăților deținute majoritar de astfel de societăți. Mai exact, se doreau anumite clarificări cu privire la modul în care trebuie aplicate prevederile art. 4 lit. a), pct. 1) si 2) din Legea 129/2019. Cursantul nostru a observat că, ”în unele cazuri, societățile listate, cu toate că sunt exceptate de la definiția beneficiarului real (pct. 1), au fost obligate să depună declarația privind beneficiarul real, cu aplicarea pct. 2 de la același articol –…
-
Anchetatorii de criminalitate cibernetică avertizează că oligarhii ruși folosesc criptomoneda pentru a evita sancțiunile
Conform investigațiilor specialiștilor, oligarhii ruși folosesc din ce în ce mai mult criptomoneda pentru a se sustrage de la sancțiunile impuse Rusiei ca urmare a agresiunii contra Ucrainei. Companiile de investigarea criminalității cibernetice din Marea Britanie au observat că tot mai multe persoane foarte bogate din Rusia caută metode alternative de plată, „inclusiv utilizarea de cripto -active”, pentru a atenua accesul redus la sistemul financiar global. Smurfing, chain-hopping și mixere de monede virtuale Investigatorii au descoperit că oligarhii ruși apelează la rețelele de spălare semi-profesionalizate pentru a gestiona serii de transferuri complexe în numele lor. Membrii rețelelor împart suma inițială în pachete mai mici pentru a evita atragerea atenției. Această practică este similară cu „smurfing-ul” în finanțele tradiționale, care…
-
Noutăți spălarea banilor 16 Septembrie – 15 Octombrie 2022
Îți prezentăm în acest articol cele mai recente noutăți privind spălarea banilor ca să fii la curent cu tot ce se întâmplă în acest domeniu. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets, expert Conformitate în domeniul financiar-bancar și specialist cu experiență de peste 25 de ani în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. 1. Al 8-lea pachet de sancțiuni adoptat de UE împotriva Rusiei Uniunea Europeană a adoptat al optulea pachet de sancțiuni având în vedere escaladarea agresiunii Rusiei împotriva Ucrainei ca urmare a anexării ilegale a regiunilor Donețk, Luhansk, Zaporijia și Herson. Pachetul include: un plafon al prețurilor legat de…
