• crowdfunding
    Spalarea banilor

    Riscurile AML asociate cu activitatea de crowdfunding

    Crowdfunding-ul a devenit o metodă alternativă de finanțare din ce în ce mai populară în întreaga lume, însă există anumite riscuri de spălarea banilor asociate cu aceste platforme. Pentru prevenirea și atenuarea acestor riscuri, platformele de crowdfunding trebuie reglementate prin autorități locale de reglementare. În România, Legea nr. 244/2022 publicată în Monitorul Oficial 754 din 27.07.2022 stabilește Autoritatea de Supraveghere Financiară (A.S.F.) ca autoritate competentă pentru autorizarea, reglementarea, supravegherea și controlul furnizorilor europeni de servicii de finanţare participativă pentru afaceri. Ce este activitatea de crowdfunding? Crowdfunding-ul sau finanțarea participativă este o formă de finanțare alternativă bazată pe fonduri mici pentru întreprinderile nou-înființate (startup) și pentru întreprinderile mici și mijlocii (IMM). Concret, prin intermediul…

  • Noutati-legislative-mai-2022
    Legislative

    Noutăți legislative piața de capital – mai 2022

    Pentru a fi la curent cu tot ce se întâmplă pe piața de capital, îți oferim în acest articol cele mai recente noutăți legislative. Documentul a fost creat de Roxana Păunescu, Manager Departament Investigații Antifraudă, Anticorupție și Servicii Financiare/ Direcția Conformitate Raiffeisen Bank România. Noutăți legislative – Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) 1.Proiect de lege de stabilire a măsurilor de punere în aplicare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului din 7 octombrie 2020 privind furnizorii europeni de finanțare participativă și de modificare a Regulamentului (UE) 2017/1129 și a Directivei (UE) 2019/1937 Art. 28 alin. (2) of ECSPR – Rezumatul proiectului de lege: Autoritatea de Supraveghere Financiară…