• noutati-spalarea-banilor-nov-dec-2022
    Spalarea banilor

    Noutăți spălarea banilor din perioada 15 noiembrie – 14 decembrie 2022

    Este din nou timpul pentru cele mai recente noutăți cu privire la activitățile de combatere și prevenire a spălării banilor. Documentul a fost pregătit pentru perioada 15 noiembrie – 14 decembrie 2022, de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist cu o experiență îndelungată în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA.  Top 5 noutăți spălarea banilor 15 noiembrie -14 decembrie 2022 1. Raport ONPCSB 2022 – Evaluarea Națională a Riscurilor de Spălarea Banilor și Finanțare a Terorismului pentru perioada 2018-2020 Pe pagina de internet a Oficiului Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor a fost publicat Raportul 2022 privind Evaluarea Națională a Riscurilor…

  • noutati-spalarea-banilor-oct-nov-2022
    Spalarea banilor

    Noutăți spălarea banilor din perioada 16 octombrie – 14 noiembrie 2022

    Ca în fiecare lună, îți oferim cele mai recente noutăți în ceea ce privește activitatea de combatere și prevenire a spălării banilor. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist cu o experiență îndelungată în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA.  Top 5 noutăți privind activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor 1. Comisia Europeană a emis Raportul către  Parlamentul și Consiliul European privind evaluarea riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului care afectează piața internă și sunt legate de activități transfrontaliere. Aceasta este a 3-a ediție a SNRA (Supra National Risk Assessment – evaluarea supranațională a…

  • identificarea-beneficiarului-real
    Spalarea banilor

    Considerații privind identificarea beneficiarului real în cazul companiilor de stat și a celor listate la bursa de valori

    Ca urmare a programului de pregătire și perfecționare continuă ”Spălarea banilor” din cadrul AS Financial Markets, un participant la curs a lansat o discuție interesantă cu privire la Declararea beneficiarului real în cazul societăților listate și al societăților deținute majoritar de astfel de societăți. Mai exact, se doreau anumite clarificări cu privire la modul în care trebuie aplicate prevederile art. 4 lit. a), pct. 1) si 2) din Legea 129/2019. Cursantul nostru a observat că, ”în unele cazuri, societățile listate, cu toate că sunt exceptate de la definiția beneficiarului real (pct. 1), au fost obligate să depună declarația privind beneficiarul real, cu aplicarea pct. 2 de la același articol –…

  • criptomonede-oligarhi-evitarea-sanctiunilor
    Spalarea banilor

    Anchetatorii de criminalitate cibernetică avertizează că oligarhii ruși folosesc criptomoneda pentru a evita sancțiunile

    Conform investigațiilor specialiștilor, oligarhii ruși folosesc din ce în ce mai mult criptomoneda pentru a se sustrage de la sancțiunile impuse Rusiei ca urmare a agresiunii contra Ucrainei. Companiile de investigarea criminalității cibernetice din Marea Britanie au observat că tot mai multe persoane foarte bogate din Rusia caută metode alternative de plată, „inclusiv utilizarea de cripto -active”, pentru a atenua accesul redus la sistemul financiar global. Smurfing, chain-hopping și mixere de monede virtuale Investigatorii au descoperit că oligarhii ruși apelează la rețelele de spălare semi-profesionalizate pentru a gestiona serii de transferuri complexe în numele lor. Membrii rețelelor împart suma inițială în pachete mai mici pentru a evita atragerea atenției. Această practică este similară cu „smurfing-ul” în finanțele tradiționale, care…

  • noutati-spalarea-banilor-oct-2022
    Spalarea banilor

    Noutăți spălarea banilor 16 Septembrie – 15 Octombrie 2022

    Îți prezentăm în acest articol cele mai recente noutăți privind spălarea banilor ca să fii la curent cu tot ce se întâmplă în acest domeniu. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets, expert Conformitate în domeniul financiar-bancar și specialist cu experiență de peste 25 de ani în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA.  1. Al 8-lea pachet de sancțiuni adoptat de UE împotriva Rusiei Uniunea Europeană a adoptat al optulea pachet de sancțiuni având în vedere escaladarea agresiunii Rusiei împotriva Ucrainei ca urmare a anexării ilegale a regiunilor Donețk, Luhansk, Zaporijia și Herson. Pachetul include: un plafon al prețurilor legat de…

  • noutati-spalarea-banilor1
    Spalarea banilor

    Cele mai importante noutăți privind spălarea banilor din perioada 13 august -15 septembrie 2022

    Așa cum te-am obișnuit în fiecare lună, îți aducem la cunoștință cele mai recente noutăți la nivel mondial din domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets, expert Conformitate în domeniul financiar-bancar și specialist cu experiență de peste 25 de ani în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA.  1. Raport Asia/Pacific Group on Money Laundering 2022- Metode și tendințe de spălare a banilor și finanțare a terorismului Asia/Pacific Group on Money Laundering este o organizație similară FATF care cuprinde 41 țări membre, printre care Australia, Canada, Corea de Sud, India, Japonia și SUA. Raportul organizației prezintă…

  • metode-de-spalarea-banilor
    Spalarea banilor

    Care sunt cele mai frecvente scheme de spălarea banilor?

    Spălarea banilor este procesul prin care cineva ascunde adevărata sursă a veniturilor obținute în mod ilegal. Aceste fonduri pot proveni din fraudă, corupție, trafic de droguri sau alte infracțiuni. Persoanele implicate în spălarea banilor se asigură că banii dobândiți ilegal par a fi obținuți într-un mod legitim. Prin diverse metode de spălarea banilor, infractorii introduc banii în sistemul financiar legitim, astfel încât să pară că veniturile din activitățile infracționale sunt de fapt obținute în mod legal.   Schemele de spălare a banilor pot avea consecințe grave, având un impact asupra economiei globale și oferind fonduri pentru traficul de droguri, traficul de persoane, oficiali corupți și multe altele. Nerespectarea reglementărilor privind spălarea…

  • scandaluri-spalarea-banilor
    Spalarea banilor

    9 mari scandaluri de spălarea banilor în care au fost implicate bănci renumite

    Spălarea banilor este o preocupare majoră pentru companiile și instituțiile financiare din întreaga lume, combaterea activităților infracționale fiind o adevărată provocare chiar și pentru cele mai mari organizații mondiale. Deoarece activitățile de spălarea banilor au consecințe socio-economice negative grave, autoritățile de reglementare globale și locale elaborează reglementări pentru a reduce riscurile și a preveni alte derapaje. Toate instituțiile financiare și organizațiile expuse riscului de spălare a banilor trebuie să respecte reglementările în vigoare, altfel pot primi sancțiuni extrem de severe. De-a lungul timpului, mai multe instituții (în special bănci) au fost implicate în diverse activități de spălarea banilor, cu sau fără știință. Îți prezentăm în acest articol unele dintre cele mai mari scandaluri…

  • noutati-spalarea-banilor-Iulie-august-2022
    Spalarea banilor

    Noutăți spălarea banilor din perioada 16 Iulie – 12 August 2022

    Îți prezentăm în acest articol cele mai recente noutăți privind activitățile de combaterea spălării banilor și finanțării terorismului la nivel mondial. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, expert Conformitate în domeniul financiar-bancar, specialist cu experiență de peste 25 de ani în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. Ion Radu este lector AS Financial Markets, susținând Cursul de spălarea banilor și KYC/AML/CFT – Vulnerabilități și lecții învățate din cazuistica publică internațională. 1. Un nou set de sancțiuni UE împotriva Rusiei Consiliul Uniunii Europene a emis al șaselea set complex de sancțiuni împotriva Rusiei care instituie următoarele măsuri restrictive: Interdicție de import de aur. Importul de…

  • Ghidul-FATF-spalarea-banilor-imobiliare
    Spalarea banilor

    FATF a publicat Ghidul privind abordarea pe bază de risc în sectorul imobiliar

    Preocupările cu privire la riscurile de spălarea banilor în sectorul imobiliar sunt în creștere la nivel mondial. În acest context, FATF a publicat ”Ghidul privind abordarea pe risc (RBA) în sectorul imobiliar”, o actualizare a documentului din 2008, ”Ghidul RBA pentru agenții imobiliari”. Prin documentul din 2022, organismul interguvernamental recomandă tuturor jucătorilor din industria imobiliară să adopte o abordare bazată pe risc pentru a atenua riscurile AML din acest sector. Evaluările FATF arată că industria imobiliară prezintă riscuri mari în ceea ce privește activitățile de spălarea banilor, iar jucătorii din acest sector nu reușesc adesea să le aprecieze și/sau să le atenueze. În acest context, Ghidul actualizat este de mare ajutor deoarece: Identifică riscurile specifice sectorului Stabilește…