Un nou raport publicat de FATF la 3 septembrie 2026 atrage atenția asupra transformării rapide a rețelelor de tip hawala și a altor furnizori similari de servicii de transfer (HOSSPs) în infrastructuri sofisticate pentru spălarea profesională a banilor. Potrivit FATF, peste 80% dintre jurisdicțiile care au furnizat informații au identificat aceste sisteme printre principalele canale sau tehnici utilizate de profesioniștii în spălarea banilor. În unele cazuri analizate, prin astfel de rețele au fost spălate peste 500 de milioane de euro în doar câteva luni. Fenomenul depășește modelul tradițional bazat pe numerar și relații informale. FATF evidențiază apariția „Digital Hawala”, în care rețelele tradiționale combină transferurile alternative de valoare cu tehnologii…

Statele Unite au lansat la 24 august 2026 „Operation Economic Outcast”, o campanie economică amplă destinată izolării Iranului de sistemul financiar și comercial internațional. Potrivit OFAC, operațiunea urmărește identificarea și întreruperea canalelor prin care regimul iranian obține venituri, eludează sancțiunile și finanțează activități considerate destabilizatoare. Prima etapă a operațiunii a inclus sancționarea a aproape 60 de persoane, companii și nave din mai multe jurisdicții, printre care China, Hong Kong și Emiratele Arabe Unite. Rețelele vizate sunt implicate în achiziții de tehnologie nucleară și pentru rachete, operațiuni cibernetice și transportul și comercializarea ilegală a petrolului iranian. Un element important al noii strategii este extinderea riscului de sancțiuni secundare. OFAC a desemnat…

Fondurile a căror proveniență nu poate fi justificată reprezintă cea mai frecventă neregulăidentificată de ANAF în cadrul verificărilor efectuate asupra persoanelor fizice, potrivit uneianalize realizate recent de EY România. Raportul prezintă o tendință tot mai accentuată a autorităților fiscale de a utiliza instrumenteavansate de analiză a datelor și schimburi internaționale de informații pentru a identificadiscrepanțele dintre veniturile declarate și patrimoniul deținut. În ultimii ani, Direcția Generală Control Venituri Persoane Fizice din cadrul ANAF și-a concentratatenția în special asupra persoanelor cu averi semnificative, inclusiv asupra celor cu active depeste 25 de milioane de euro. Verificările vizează identificarea surselor reale ale fondurilorutilizate pentru achiziții de bunuri, investiții, transferuri bancare sau alte operațiunifinanciare.…

SUA renunță la raportarea beneficiarilor reali O schimbare majoră în politica americană privind transparența corporativă readuce în atențieuna dintre cele mai importante teme pentru KYC și AML: identificarea Beneficiarului Real. La 11 august 2026, Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a emis o hotărâre finalăprin care face permanentă eliminarea obligației de raportare a informațiilor privind beneficiariireali pentru companiile constituite în Statele Unite și pentru persoanele din SUA. Regula, intratăîn vigoare la 14 august 2026, păstrează însă obligația de raportare pentru anumite entitățiconstituite în afara SUA și înregistrate pentru a desfășura activități în Statele Unite. Decizia reprezintă o schimbare importantă față de direcția stabilită prin CorporateTransparency Act (CTA), adoptat în 2020. Inițial,…

Două știri de la începutul lunii august 2026 ilustrează, din perspective opuse, direcția în careevoluează lupta împotriva criminalității financiare: controale AML insuficiente pot generasancțiuni istorice, în timp ce tehnologia devine un instrument esențial pentru prevenireafraudei.În SUA, Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a aplicat UBS Financial Services Inc. oamendă civilă record de 125 de milioane de dolari, cea mai mare sancțiune impusă până acumunui broker-dealer pentru încălcări ale Bank Secrecy Act (BSA). Cazul este cu atât mai relevantcu cât UBSFS fusese deja sancționată de FinCEN în 2018, cu 14,5 milioane de dolari, pentrudeficiențe similare. Potrivit FinCEN, UBSFS nu a remediat în mod corespunzător vulnerabilitățile sistemului său demonitorizare și a lăsat neanalizate…

Parchetul Național Financiar din Franța a solicitat trimiterea în judecată a băncii BNP Paribas într-un dosar de amploare privind spălarea banilor proveniți din corupție și delapidare de fonduri publice. Cazul, cunoscut în Franța sub denumirea de „bunurile dobândite ilegal” („biens mal acqui”s), reprezintă unul dintre cele mai cunoscute dosare europene privind recuperarea activelor și responsabilitatea instituțiilor financiare în prevenirea criminalității financiare. Ancheta, deschisă în 2008 în urma unei plângeri formulate de Transparency International, vizează averile acumulate de membri ai familiilor fostului președinte al Gabonului, Omar Bongo, și ai actualului președinte al Republicii Congo, Denis Sassou Nguesso. Procurorii susțin că o parte din fondurile provenite din corupție și delapidarea banilor publici…

Uniunea Europeană continuă să își consolideze regimul de sancțiuni împotriva Federației Ruse. La 23 iulie 2026, Consiliul Uniunii Europene a adoptat cel de-al 21-lea pachet de sancțiuni, unul dintre cele mai ample de până acum, extinzând restricțiile asupra sectoarelor energetic, financiar și al criptoactivelor. Obiectivul declarat este reducerea capacității Rusiei de a-și finanța industria militară și limitarea mecanismelor utilizate pentru eludarea sancțiunilor existente. Noul pachet include măsuri împotriva a 218 persoane și entități, precum și înghețarea activelor aparținând unui număr de 94 de instituții financiare. În plus, Uniunea Europeană continuă ofensiva împotriva așa-numitei „flote fantomă” (shadow fleet), utilizată pentru transportul petrolului rusesc în afara mecanismelor internaționale de control. Noi nave…

Luna iulie 2026 confirmă ritmul accelerat în care Autoritatea Europeană pentru Combaterea Spălării Banilor și a Finanțării Terorismului (AMLA) își consolidează rolul de coordonator al noului sistem european AML/CFT. Două anunțuri recente – lansarea unei consultări publice dedicate sectorului nebancar și publicarea Raportului anual de activitate pentru 2025 – arată că autoritatea trece rapid de la etapa de construcție instituțională la cea de implementare a reformelor. Prima inițiativă vizează dezvoltarea unei metodologii comune la nivelul Uniunii Europene pentru evaluarea riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului în sectorul nebancar. Sunt vizate domenii precum agențiile imobiliare, comercianții de bunuri de lux, furnizorii de servicii profesionale, cazinourile și operatorii din…

România a făcut un nou pas înainte în consolidarea cadrului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, potrivit celui mai recent raport de follow-up publicat de MONEYVAL, organismul de monitorizare al Consiliului Europei. Evaluarea confirmă progrese importante în implementarea recomandărilor FATF privind sancțiunile financiare aplicabile finanțării terorismului și finanțării proliferării armelor de distrugere în masă. În urma modificărilor legislative și instituționale adoptate în ultimul an, România și-a îmbunătățit nivelul de conformitate tehnică pentru Recomandările FATF 6 și 7, care reglementează implementarea sancțiunilor financiare fără întârziere împotriva persoanelor și entităților desemnate la nivel internațional. Aceste progrese demonstrează că autoritățile au răspuns unei părți importante dintre deficiențele identificate în evaluările…