-
Sancțiuni consolidate și liste revizuite: cum acționează UE în fața riscurilor globale
Într-o săptămână intensă pe frontul geopolitic și al conformității financiare, Uniunea Europeană a făcut două anunțuri majore cu impact asupra relațiilor internaționale și a regimurilor de sancțiuni: actualizarea listei țărilor terțe cu risc ridicat în materie de spălare a banilor și finanțare a terorismului și adoptarea celui de-al 18-lea pachet de sancțiuni împotriva Rusiei. Lista țărilor cu risc AML/CFT: o nouă configurație Pe 16 iulie 2025, Comisia Europeană a anunțat modificarea oficială a listei țărilor terțe considerate a avea un grad ridicat de risc în ceea ce privește spălarea banilor și finanțarea terorismului (AML/CFT). Modificările intră în vigoare la începutul lunii august și vizează alinierea listei UE la evaluările FATF…
-
Sancțiuni, drepturi și geopolitică: Ce spune cazul Francescăi Albanese despre tensiunile dintre SUA, ONU și UE
Săptămâna trecută a adus în prim-plan o decizie controversată a administrației americane, care a generat reacții puternice la nivel internațional: impunerea de sancțiuni împotriva unei înalte oficiale a ONU. Pe 10 iulie 2025, secretarul de stat american Marco Rubio a anunțat impunerea de sancțiuni împotriva Francescăi Albanese, raportor special al ONU pentru drepturile omului în teritoriile palestiniene ocupate. Potrivit declarației publicate pe platforma X, măsura a fost motivată de „eforturile ilegale și rușinoase” ale acesteia de a promova acțiuni ale Curții Penale Internaționale (CPI) împotriva oficialilor, companiilor și directorilor americani și israelieni. ONU și UE condamnă ferm decizia Răspunsul Organizației Națiunilor Unite a fost prompt. Instituția a condamnat ferm sancțiunile,…
-
Sancțiuni prelungite, sancțiuni ridicate: două măsuri, două direcții
În ultimele zile ale lunii iunie și începutul lunii iulie 2025, scena geopolitică a fost marcată de două decizii diametral opuse privind sancțiunile internaționale – o reconfirmare a presiunii asupra Rusiei și o relaxare semnificativă pentru Siria. Uniunea Europeană și Statele Unite și-au reafirmat rolurile strategice în gestionarea conflictelor și influențarea echilibrului de putere economică prin intermediul măsurilor restrictive. UE prelungește sancțiunile împotriva Rusiei până la 31 ianuarie 2026 Consiliul Uniunii Europene a anunțat, pe 30 iunie 2025, prelungirea cu încă șase luni a sancțiunilor economice impuse Federației Ruse, în contextul agresiunii continue asupra Ucrainei. Aceste sancțiuni, inițial adoptate în 2014, au fost extinse masiv după februarie 2022, în urma…
-
Buletin informativ GDPR Iunie 2025
Dragi clienți și parteneri, Revenim cu buletinul informativ al lunii Iunie Noutăți relevante din domeniul GDPR – Iunie 2025• Cookie-urile non-esențiale rămân în vizorul ANSPDCP: orice instrument de marketing se poate seta doar după consimțământ explicit.• Autoritatea amendează inclusiv persoane fizice care nu cooperează la investigații (cazul supravegherii video).• Breșele din servicii de contabilitate/outsourcing continuă; accent pe obligațiile împuterniciților de a asigura criptare și acces controlat.• Expunerea fizică a cărților de identitate și afișarea datelor personale la sediu intră direct sub art. 6 GDPR – fără temei, se sancționează. Puteți afla mai multe informații în documentul atașat. Dacă aveți întrebări sau sugestii, suntem aici pentru dumneavoastră să discutăm. Mulțumim pentru…
-
Moneyval si FATF în iunie 2025 – progresul României, incluziunea financiară și criptomonedele
Finalul lunii iunie 2025 aduce o serie de actualizări importante în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor (AML) și finanțării terorismului (CFT), venite din partea principalelor organisme internaționale – FATF și MONEYVAL. În centrul atenției se află progresul României în alinierea la standardele internaționale, incluziunea financiară și reglementarea activelor virtuale. Progresul României – încă modest MONEYVAL a evaluat progresul României în alinierea la recomandările FATF. Concluzia: România a înregistrat progrese limitate. România a luat mai multe măsuri pentru a-și consolida măsurile de combatere a spălării banilor, a finanțării terorismului și a finanțării proliferării armelor de distrugere în masă, inclusiv în ceea ce privește sancțiunile financiare specifice, dar trebuie să abordeze…
-
Noul raport FATF – Scheme complexe de finanțare a proliferării și de eludare a sancțiunilor
Grupul de Acțiune Financiară (GAFI / FATF) a publicat în iunie 2025 un nou raport de referință privind metodele complexe de finanțare a proliferării armelor de distrugere în masă și schemele utilizate pentru evitarea sancțiunilor internaționale. Documentul oferă o analiză detaliată a modului în care entitățile sancționate – inclusiv cele asociate cu programele nucleare ale Coreei de Nord și Iranului – exploatează rețele comerciale globale, companii de tip „cutie poștală”, brokeri și interpuși pentru a accesa bunuri cu dublă utilizare și pentru a-și finanța activitățile ilicite. Raportul evidențiază faptul că aceste rețele sunt extrem de sofisticate și adaptabile, operând adesea prin mai multe jurisdicții și utilizând companii paravan înregistrate în…
-
Carte – End of Passive Investing: Story of the Hidden Bias
Prevestirea sfârșitului investițiilor pasive – Prezentarea cărții Investițiile pasive par fără efort — până când încep să apară fisurile. Timp de ani de zile, fondurile indexate au fost promovate ca soluția supremă în investiții: setează-le, uită de ele și vei depăși profesioniștii. Dar dacă însăși matematica din spatele acestor indici înclină balanța în favoarea celor deja mari și deja populari? În cartea „Prevestirea sfârșitului investițiilor pasive”, strategul cantitativ Mukul Pal demontează două secole de scurtături statistice, mituri de piață și puncte oarbe în guvernanță, pentru a arăta cum metoda „neutră” a ponderării în funcție de capitalizarea de piață amplifică tăcut bulele, concentrează riscul și erodează diversificarea reală. De la momentul…
-
Actualizarea listelor UE și FATF privind jurisdicțiile cu risc ridicat
Iunie a adus două actualizări semnificative în ceea ce privește lista jurisdicțiilor cu risc ridicat din partea celor mai importante autorități internaționale de reglementare – FATF (Financial Action Task Force) și Comisia Europeană. Comisia Europeană: actualizarea listei țărilor terțe cu risc ridicat Pe 10 iunie, Comisia Europeană a publicat propunerea privind actualizarea listei țărilor terțe cu risc ridicat pentru care statele membre trebuie să aplice măsuri suplimentare. Lista include acum noi jurisdicții precum Algeria, Angola, Côte d’Ivoire, Kenya, Laos, Liban, Monaco, Namibia, Nepal și Venezuela. În schimb, mai multe țări au fost eliminate de pe listă, printre care Barbados, Gibraltar, Jamaica, Panama, Filipine, Senegal, Uganda și Emiratele Arabe Unite. Această…
-
Aderarea Bulgariei la zona euro vs. lista gri FATF
Săptămâna aceasta a adus două vești importante din sfera economică și financiară europeană, fiecare cu impact strategic: una ține de integrare monetară, cealaltă de supraveghere în materie de prevenire a spălării banilor. Bulgaria, un pas mai aproape de euroUniunea Europeană a anunțat că Bulgaria îndeplinește toate criteriile necesare pentru aderarea la zona euro. Declarația președintelui Eurogrupului, Paschal Donohoe, marchează o etapă crucială pentru statul balcanic, care a parcurs cu succes perioada de „monitorizare” de doi ani, fără fluctuații semnificative ale monedei leva față de euro. În plus, Bulgaria a menținut sub control inflația, datoria publică și deficitul bugetar, iar ratele dobânzilor pe termen lung s-au menținut la niveluri sustenabile. Această…
-
Buletin informativ GDPR mai 2025 – 7 ani de GDPR
La 25 mai 2025 s-au împlinit 7 ani de la aplicarea Regulamentului GDPR, iar bilanțul activității ANSPDCP din primele patru luni ale anului ne reamintește că respectarea legislației privind protecția datelor nu este opțională. În luna mai, principalele cauze ale amenzilor au fost incidentele cibernetice, utilizarea ilegală a sistemelor de supraveghere video și publicarea datelor personale pe rețele sociale fără consimțământ. De la firme IT și companii de contabilitate, până la autorități locale și persoane fizice, sancțiunile au demonstrat că nimeni nu este exceptat de la regulile GDPR. Amenzile aplicate – unele ajungând până la 12.000 de euro – au vizat, printre altele, divulgarea de date prin erori de programare,…
