-
Moneyval si FATF în iunie 2025 – progresul României, incluziunea financiară și criptomonedele
Finalul lunii iunie 2025 aduce o serie de actualizări importante în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor (AML) și finanțării terorismului (CFT), venite din partea principalelor organisme internaționale – FATF și MONEYVAL. În centrul atenției se află progresul României în alinierea la standardele internaționale, incluziunea financiară și reglementarea activelor virtuale. Progresul României – încă modest MONEYVAL a evaluat progresul României în alinierea la recomandările FATF. Concluzia: România a înregistrat progrese limitate. România a luat mai multe măsuri pentru a-și consolida măsurile de combatere a spălării banilor, a finanțării terorismului și a finanțării proliferării armelor de distrugere în masă, inclusiv în ceea ce privește sancțiunile financiare specifice, dar trebuie să abordeze…
-
Noul raport FATF – Scheme complexe de finanțare a proliferării și de eludare a sancțiunilor
Grupul de Acțiune Financiară (GAFI / FATF) a publicat în iunie 2025 un nou raport de referință privind metodele complexe de finanțare a proliferării armelor de distrugere în masă și schemele utilizate pentru evitarea sancțiunilor internaționale. Documentul oferă o analiză detaliată a modului în care entitățile sancționate – inclusiv cele asociate cu programele nucleare ale Coreei de Nord și Iranului – exploatează rețele comerciale globale, companii de tip „cutie poștală”, brokeri și interpuși pentru a accesa bunuri cu dublă utilizare și pentru a-și finanța activitățile ilicite. Raportul evidențiază faptul că aceste rețele sunt extrem de sofisticate și adaptabile, operând adesea prin mai multe jurisdicții și utilizând companii paravan înregistrate în…
-
Carte – End of Passive Investing: Story of the Hidden Bias
Prevestirea sfârșitului investițiilor pasive – Prezentarea cărții Investițiile pasive par fără efort — până când încep să apară fisurile. Timp de ani de zile, fondurile indexate au fost promovate ca soluția supremă în investiții: setează-le, uită de ele și vei depăși profesioniștii. Dar dacă însăși matematica din spatele acestor indici înclină balanța în favoarea celor deja mari și deja populari? În cartea „Prevestirea sfârșitului investițiilor pasive”, strategul cantitativ Mukul Pal demontează două secole de scurtături statistice, mituri de piață și puncte oarbe în guvernanță, pentru a arăta cum metoda „neutră” a ponderării în funcție de capitalizarea de piață amplifică tăcut bulele, concentrează riscul și erodează diversificarea reală. De la momentul…
-
Actualizarea listelor UE și FATF privind jurisdicțiile cu risc ridicat
Iunie a adus două actualizări semnificative în ceea ce privește lista jurisdicțiilor cu risc ridicat din partea celor mai importante autorități internaționale de reglementare – FATF (Financial Action Task Force) și Comisia Europeană. Comisia Europeană: actualizarea listei țărilor terțe cu risc ridicat Pe 10 iunie, Comisia Europeană a publicat propunerea privind actualizarea listei țărilor terțe cu risc ridicat pentru care statele membre trebuie să aplice măsuri suplimentare. Lista include acum noi jurisdicții precum Algeria, Angola, Côte d’Ivoire, Kenya, Laos, Liban, Monaco, Namibia, Nepal și Venezuela. În schimb, mai multe țări au fost eliminate de pe listă, printre care Barbados, Gibraltar, Jamaica, Panama, Filipine, Senegal, Uganda și Emiratele Arabe Unite. Această…
-
Aderarea Bulgariei la zona euro vs. lista gri FATF
Săptămâna aceasta a adus două vești importante din sfera economică și financiară europeană, fiecare cu impact strategic: una ține de integrare monetară, cealaltă de supraveghere în materie de prevenire a spălării banilor. Bulgaria, un pas mai aproape de euroUniunea Europeană a anunțat că Bulgaria îndeplinește toate criteriile necesare pentru aderarea la zona euro. Declarația președintelui Eurogrupului, Paschal Donohoe, marchează o etapă crucială pentru statul balcanic, care a parcurs cu succes perioada de „monitorizare” de doi ani, fără fluctuații semnificative ale monedei leva față de euro. În plus, Bulgaria a menținut sub control inflația, datoria publică și deficitul bugetar, iar ratele dobânzilor pe termen lung s-au menținut la niveluri sustenabile. Această…
-
Buletin informativ GDPR mai 2025 – 7 ani de GDPR
La 25 mai 2025 s-au împlinit 7 ani de la aplicarea Regulamentului GDPR, iar bilanțul activității ANSPDCP din primele patru luni ale anului ne reamintește că respectarea legislației privind protecția datelor nu este opțională. În luna mai, principalele cauze ale amenzilor au fost incidentele cibernetice, utilizarea ilegală a sistemelor de supraveghere video și publicarea datelor personale pe rețele sociale fără consimțământ. De la firme IT și companii de contabilitate, până la autorități locale și persoane fizice, sancțiunile au demonstrat că nimeni nu este exceptat de la regulile GDPR. Amenzile aplicate – unele ajungând până la 12.000 de euro – au vizat, printre altele, divulgarea de date prin erori de programare,…
-
De la transparență la geopolitică: două decizii controversate care redesenează granițele responsabilității publice și internaționale
Săptămâna care tocmai s-a încheiat a fost marcată de două decizii cu impact major – una pe plan intern, cu potențiale implicații în lupta anticorupție din România, și cealaltă la nivel geopolitic, cu efecte asupra regimului sancțiunilor internaționale și al reconstrucției Siriei. Curtea Constituțională limitează transparența: soții și copiii dispar din declarațiile de avere La 29 mai 2025, Curtea Constituțională a României a decis că prevederile care obligau demnitarii să includă în declarațiile de avere bunurile și veniturile soților și copiilor sunt neconstituționale. În aceeași hotărâre, CCR a declarat neconstituțională și publicarea acestor declarații, ceea ce înseamnă că accesul publicului la aceste informații este limitat. Decizia vine într-un moment sensibil,…
-
Luna mai sub lupă: Modificarea Legii 129/2019, Raportul ONPCSB privind IFN-urile și al 17-lea Pachet de Sancțiuni UE
Săptămâna care tocmai s-a încheiat a adus o serie de modificări și evaluări importante în arhitectura națională și europeană a luptei împotriva SB/FT, dar și în zona sancțiunilor internaționale. De la Legea 86/2025 care modifică Legea 129/2019, la Raportul ONPCSB care vizează instituțiile financiare nebancare (IFN) și până la cel de-al 17-lea pachet de sancțiuni economice impuse de Uniunea Europeană Rusiei – toate marchează o intensificare a eforturilor de conformitate, supraveghere și presiune internațională. Legea 86/2025 care modifică Legea 129/2019 – reguli mai stricte, responsabilități mai clare Adoptată pe 23 mai și publicată deja în Monitorul Oficial, Legea nr. 86/2025 aduce o serie de modificări relevante Legii 129/2019. ONPCSB primește…
-
Transparency International – Ce (nu) știm despre activele din Uniunea Europeană
Transparency International a publicat recent o analiză esențială privind transparența și colectarea datelor legate de activele persoanelor fizice în Uniunea Europeană. Raportul, intitulat „What do we know about assets across the EU?”, pune reflectorul pe o temă critică în combaterea corupției și a spălării banilor: lipsa unui cadru uniform și eficient pentru urmărirea, declararea și analiza activelor persoanelor fizice în toate statele membre. În contextul în care activele, în special cele deținute în afara granițelor naționale, sunt utilizate frecvent pentru disimularea provenienței ilicite a fondurilor sau pentru ascunderea bunurilor de către persoane investigate sau sancționate, raportul scoate în evidență limitele actualelor sisteme naționale. În ciuda reformelor legislative și a presiunii…
-
Gestionarea incidentelor GDPR
Stimați colegi, Așa cum v-am obișnuit, revenim către dumneavoastră lunar cu cele mai importante aspecte privind protecția datelor. De departe subiectul cel mai important este gestionarea incidentelor de securitate și confidențialitate a datelor. Încălcările de securitate a datelor cu caracter personal nu sunt doar probleme tehnice – ele pot atrage sancțiuni uriașe, între 2% și 4% din cifra de afaceri, adică zeci sau chiar sute de mii de euro. Tocmai de aceea, gestionarea corectă a unui incident este esențială. Ce înseamnă, mai exact, un incident? Poate fi orice situație în care este compromisă confidențialitatea, integritatea sau disponibilitatea datelor. De exemplu: trimiterea unui email cu adresele destinatarilor vizibile în câmpul „CC”…