-
Raportul ONPCSB privind riscurile de SB/FT pentru sectorul imobiliar și Europa în tranziție energetică
În prima parte a lunii mai, două documente strategice au adus în atenție vulnerabilități din perspective diferite, dar complementare: una privind riscurile de spălare a banilor în sectorul imobiliar, cealaltă privind securitatea energetică a Uniunii Europene și decuplarea completă de la importurile de energie din Rusia. 📌 Imobiliarele intră și ele sub lupa conformității AMLOficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) a publicat Raportul sectorial privind riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului în sectorul imobiliar, vizând agențiile imobiliare și dezvoltatorii imobiliari. Raportul scoate în evidență factori de risc bine-cunoscuți, dar adesea subestimați în practică: tranzacțiile în numerar sau opace, evaluări supraestimate sau subestimate a…
-
Buletin informativ GDPR – aprilie 2025
Dragi clienți și parteneri, Luna aprilie a continuat seria intensă de sancțiuni aplicate de Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal. Cu 9 amenzi emise, inclusiv una de 25.000 euro, aprilie a pus din nou accent pe: Noutăți relevante din domeniul GDPR – Aprilie 2025 Amenzile aplicate în luna aprilie 2025 (în ordine cronologică): Concluzii și recomandări – lecțiile-cheie din luna aprilie: Recomandările noastre: Pe final, un gând important: GDPR nu este doar o obligație legală, este baza încrederii pe care o construiți cu clienții, angajații și partenerii voștri. Vă mulțumim pentru încrederea acordată și vă mulțumim pentru că rămâneți informați și angajați în protejarea datelor personale!…
-
Raportul ONPCSB de evaluare sectorială a riscurilor de SB/ FT pentru entitățile care desfășoară activități de consultanță pentru afaceri și management
📌 Consultanța de afaceri sub lupă: ONPCSB publică Raportul privind riscurile AML/CFT în sectorul activității de consultanță (CAEN 7022) Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) a publicat recent Raportul de evaluare sectorială a riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului pentru entitățile care desfășoară activități de consultanță pentru afaceri și management (CAEN 7022). Acest document prezintă riscurilor specifice cu care se confruntă acest sector, deseori perceput ca fiind „cu profil scăzut” în ceea ce privește AML/CFT, dar care, în realitate, prezintă multiple vulnerabilități. Potrivit evaluării ONPCSB, serviciile de consultanță în afaceri implică frecvent tranzacții financiare complexe, contacte cu clienți din jurisdicții multiple și o…
-
GDPR – Secretariat fără incidente
Stimați colegi, Atunci când discutăm despre activitatea de secretariat și gestionarea aspectelor administrative, suntem conștienți că există multe prelucrări de date. În acest context, venim către dumneavoastră cu câteva gânduri la care să fiți atenți, dezvoltate și în materialul atașat: 1. Corespondența internă: Mare atenție la documentația aceasta, colegii sunt și ei ocrotiți de regulile GDPR, astfel adeverințele, pontajele, concediile medicale ș.a. ar trebui gestionate de o manieră confidențială și sigură. 2. Contractele: Întrucât pot ajunge la dumneavoastră contracte în faza de model (la negocieri), vă rugăm atenționați personalul relevant ca dacă prin contract se prelucrează date (nume, prenume, ș.a.) să fie verificat astfel încât să existe garanții asupra confidențialității datelor. 3. Incidentele: De îndată ce identificați orice…
-
Europa între presiunea energetică și sancțiunile financiare
Săptămâna care tocmai s-a încheiat a adus știri care pot schimba echilibrul energetic și geopolitic din Europa: în timp ce la Washington se discută posibilitatea ridicării sancțiunilor asupra activelor energetice rusești, inclusiv asupra controversatului gazoduct Nord Stream 2, Comisia Europeană pregătește o foaie de parcurs pentru eliminarea completă a importurilor de combustibili fosili din Rusia. 📌 Casa Albă: discuții privind ridicarea sancțiunilor pentru Nord Stream 2 Pe 23 aprilie, Politico a dezvăluit că administrația Trump analizează posibilitatea ridicării sancțiunilor impuse asupra gazoductului Nord Stream 2 și altor active energetice rusești din Europa. Această mutare ar marca o schimbare radicală față de poziția SUA din ultimii ani. Deși președintele Biden ridicase…
-
Raportul de activitate ONPCSB pentru 2024 și o rețea transfrontalieră de cărăuși de bani destructurată de România
📌 Raportul de Activitate ONPCSB 2024Potrivit Raportului anual de activitate ONPCSB pentru 2024, activitatea de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului a înregistrat o intensificare pe toate fronturile. Numărul Rapoartelor de Tranzacții Suspecte a fost de 22.500 în 2024, cu 5,62% mai mult față de 2023 și cu 40,05% mai mult față de 2022. Principalele entități raportoare rămân băncile (68,55%). În 2024, evaziunea fiscală, înșelăciunea și frauda informatică au fost cele mai raportate infracțiuni de către entitățile raportoare, fiind suspectate a fi principalele infracțiuni generatoare de bunuri supuse procesului de spălare de bani. Cea mai mare pondere au avut-o RTS-urile întocmite pentru persoane fizice (86,55%), RTS-urile pentru persoane juridice…
-
Săptămână fatidică pentru fraude și spălare de bani – amenzi semnificative și grupări infracționale după gratii
Săptămâna 7 – 11 aprilie 2025 a fost o săptămână fatidică pentru infracțiunile și neregulile în aria spălării banilor, în care Revolut din Lituania și grupuri infracționale organizate din Romania s-au confruntat pentru acel prim loc pe care nimeni nu și-l doreste. 📌 Revolut, amendată cu 3,5 milioane euro de Lituania pentru controale slabe AMLPe 8 aprilie, Banca Centrală a Lituaniei a aplicat o amendă de 3,5 milioane euro companiei fintech britanice Revolut, în urma unei inspecții care a scos la iveală deficiențe în monitorizarea tranzacțiilor și relațiilor de afaceri. Deși nu au fost identificate cazuri concrete de spălare a banilor, instituția a punctat lipsa unor controale eficiente care să…
-
Buletin informativ GDPR – martie 2025
Luna martie a adus o intensificare a activității Autorității Naționale de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal, cu nu mai puțin de 8 amenzi aplicate în urma unor incidente ce au implicat fie lipsa măsurilor de securitate cibernetică, fie nerespectarea drepturilor persoanelor vizate. Aceste cazuri reflectă nu doar diversitatea domeniilor afectate: de la IT, retail sau hotelier, până la sectorul imobiliar, ci și amploarea responsabilităților care revin operatorilor de date în fiecare interacțiune cu clienții sau utilizatorii. Noutăți relevante în domeniul GDPR – Martie 2025 Amenzile aplicate în luna martie 2025 (în ordine cronologică): Concluzii și recomandări Recomandările noastre: Pe final, un gând important: GDPR nu este doar despre…
-
ANAF creează Comisia Permanentă pentru sancțiuni iar ONPCSB publică a 2-a ediție a Ghidului de Criptoactive
Debutul lunii aprilie aduce 2 noutăți cu impact în domeniul aplicării sancțiunilor internaționale și prevenirii spălării banilor în România. 📌 ANAF își instituie propria Comisie Permanentă pentru sancțiuni internaționalePublicarea Ordinului ANAF nr. 405/2024 în Monitorul Oficial din 31 martie 2025 marchează un pas decisiv în consolidarea cadrului național pentru aplicarea sancțiunilor internaționale. Ordinul prevede înființarea unei Comisii Permanente Speciale, cu rol central în procesul de analiză, monitorizare și autorizare a derogărilor de la măsurile restrictive impuse de Uniunea Europeană și ONU. Comisia va gestiona cererile legate de înghețarea fondurilor, excepțiile de la sancțiuni și evaluarea riscurilor asociate tranzacțiilor cu entități sancționate. Noul cadru oferă instituțiilor financiare, autorităților și companiilor o…
-
Raportul EBA privind tendințele consumatorilor, noul indice Transparency International și evoluțiile geopolitice
Săptămâna care tocmai s-a încheiat a adus în prim-plan provocări și schimbări semnificative în domeniul reglementărilor financiare, transparenței și sancțiunilor internaționale. De la riscurile identificate de EBA în raportul său anual, până la vulnerabilitățile pieței imobiliare globale conform noului indice Transparency International și solicitările Rusiei de ridicare a sancțiunilor financiare pentru o încetare parțială a focului, peisajul financiar și geopolitic continuă să evolueze rapid. 📌 Frauda la plată, supra-îndatorarea și excluderea financiară: principalele probleme pentru consumatorii din UERaportul EBA privind tendințele consumatorilor pentru 2024/25 atrage atenția asupra unor probleme esențiale care afectează consumatorii europeni. Frauda la plată rămâne o amenințare majoră, în special prin tehnici avansate de inginerie socială care…
