• carausi-de-bani
    Combaterea spălării banilor

    Cărăușii de bani (money mules): statisticile arată că studenții și persoanele între 50-60 de ani sunt cel mai des recrutați pentru spălarea banilor

    Barclays avertizează că la începutul anului universitar, în octombrie 2022 s-a înregistrat o creștere cu 23 % a cărăușilor de bani în rândul studenților (21-25 de ani). Conform statisticilor Barclays, aproape 63% dintre tineri nu realizează că a fi un cărăuș de bani poate duce la antecedente penale. Nu doar studenții sunt targetați de grupurile de crimă organizată, ci mai nou, și persoanele adulte, între 50-60 de ani. Află din acest articol cum sunt recrutați cărăușii de bani (money mules) și cum să te ferești de schemele frauduloase ale organizațiilor criminale! Ce sunt cărăușii de bani (money mules)? Un cărăuș de bani este o  persoană care transferă sau mută bani dobândiți ilegal în numele altcuiva. După obținerea…

  • tari-risc-ridicat-spalarea-banilor
    Combaterea spălării banilor

    Lista țărilor cu risc ridicat dpdv al spălării banilor și finanțării terorismului

    Riscul geografic este cel mai important factor de risc cu impact semnificativ asupra proceselor de cunoaştere a clientelei şi a celor aferente sancţiunilor internaţionale. Legislaţia nominalizează sursele cele mai relevante pentru evaluarea riscului, care trebuie obligatoriu luate în considerare la evaluarea riscului de ţară. Aceste informaţii sunt evidenţiate în lista ţărilor cu risc ridicat, listă pe care o punem la dispoziția cursanților și abonaților noștri la newsletter. Informaţiile trebuie monitorizate şi actualizate în mod permanent şi operativ. În documentul PDF atașat găsești ultima actualizare a listei țărilor cu risc ridicat ce va intra in vigoare la 18 Octombrie 2023. Abonează-te la newsletter-ul nostru pentru a fi imediat notificat asupra schimbărilor…

  • GDPR

    Amendă GDPR de 33.000 EUR pentru nereguli legate de securitatea datelor și utilizarea modulelor cookie

    Cea mai mare amendă GDPR din luna septembrie 2023 acordată de Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) a fost în valoare de 33.000 de EUR. Compania sancționată este Restart Energy One S.A, iar motivul amenzii este detectarea unor nereguli legate de securitatea datelor și utilizarea modulelor cookie. Află care au fost celelalte sancțiuni în România, dar și în Europa! Amenzi GDPR – România, septembrie 2023: valoare totală de 40.000 de EUR 1. ISRA Center Marketing Research SRL a fost amendată cu 9.898 RON (echivalentul a 2.000 de EUR) pentru transmiterea de mesaje nesolicitate, fără a asigura o informare clară despre datele colectate. Investigația ANSPDCP s-a desfășurat…

  • indexul-global-al-crimei-organizate-noutati-aml
    Combaterea spălării banilor

    A fost publicat Indexul Global al Crimei organizate pe 2023: infracțiunile financiare reprezintă cea mai răspândită formă de activitate infracțională

    Ultima jumătate a lunii septembrie 2023 a fost plină de evenimente importante în ceea ce privește prevenirea și combaterea spălării banilor. Ți-am pregătit în acest articol informații relevante despre cele mai recente noutăți AML din perioada 15-30.09. 2023 la nivel global! Documentul a fost elaborat de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist în prevenirea și combaterea spălării banilor/finanțarea terorismului. A doua ediție a Indexului Global al Crimei Organizate a fost publicată Organizaţia Iniţiativa globală împotriva crimei organizate transnaţionale a publicat Global Organized Crime Index 2023. Oferind o viziune completă și holistică asupra dinamicii criminalității organizate, indicele evaluează toate cele 193 de state membre ale ONU în ceea ce…

  • pig-butchering-frauda-criptomonede
    Combaterea spălării banilor

    Pig Butchering: o nouă tipologie de înșelăciune în investiții. Află și alte noutăți AML!

    Cele mai recente noutăți AML includ noi scheme de înșelăciune cu criptoactive, amenzi pentru nerespectarea standardelor AML, condamnări pentru activități ilegale, dar și ghiduri și rapoarte de evaluare privind criminalitatea economică și financiară în Europa. Află din acest articol care sunt cele mai importante evenimente AML din perioada 15.08 -14.09. 2023! Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist în prevenirea și combaterea spălării banilor/finanțarea terorismului. 1. CE a emis ghidul privind măsurile de precauție sporită pentru prevenirea eludării sancțiunilor împotriva Rusiei Comisia Europeană a emis Ghidul „Implementarea măsurilor de precauție sporită pentru a preveni eludarea sancțiunilor impuse Rusiei”. Documentul oferă o prezentare generală a…

  • efectul-septembrie-pe-piata-bursiera
    Investiții

    Efectul septembrie: de ce se tem investitorii de această lună?

    Efectul septembrie în investiții se referă la o tendință istorică în care performanța piețelor financiare, în special a piețelor de acțiuni, poate fi mai slabă în luna septembrie în comparație cu alte luni ale anului. Acest fenomen este cunoscut și sub numele de „efectul septembrie” sau „blestemul lunii septembrie”. Află ce s-a întâmplat de-a lungul anilor în septembrie pe piețele financiare! Ce este efectul septembrie? ”Efectul septembrie” se referă la performanța istorică slabă a piețelor de acțiuni observată în luna septembrie. De fapt, septembrie a fost una dintre cele mai mai proaste luni în ceea ce privește randamentul mediu, timp de aproape un secol. Efectul septembrie reprezintă un caz de…

  • asset-management-gdpr
    GDPR

    Responsabilitățile companiilor de asset management în ceea ce privește GDPR

    Regulamentul General privind Protecția Datelor al Uniunii Europene (GDPR) a devenit efectiv la 25 mai 2018 și oferă persoanelor din UE control asupra modului în care datele lor pot fi utilizate. Companiile de gestionare a activelor (asset management), cu accesul lor la date personale și informații despre valoarea netă a unei persoane, trebuie să aibă protocoale robuste de protecție a datelor. Află care sunt responsabilitățile companiilor de asset management în ceea ce privește GDPR! Termeni cheie privind Regulamentul GDPR Înainte de a intra în detalii, există câteva termeni cheie cu care organizațiile trebuie să se familiarizeze atunci când implementează cerințele GDPR. Iată care sunt aceștia: Subiectul datelor – Drepturile subiecților datelor sunt protejate în conformitate cu GDPR. Din perspectiva managerilor…

  • cea-mai-mare-amenda-gdpr
    GDPR

    70.000 de EUR – amendă GDPR pentru publicarea datelor confidențiale ale utilizatorilor Platformei UiPath Academy

    În luna august 2023, Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) a acordat cea mai mare amendă din acest an pentru nerespectarea reglementărilor privind prelucrarea datelor cu caracter personal. Este vorba de o sancțiune în valoare de 70.000 de EUR. Află motivele sancțiunii, dar și care sunt celelalte amenzi GDPR! Amenzi GDPR în România – de ce au fost acordate sancțiunile? 1. Operatorul BODY LINE SRL a fost amendat cu 10.000 de Euro pentru divulgarea datelor personale ale unui client, într-o postare pe paginile sale de socializare. ANSPDCP a demarat investigația ca urmare a unei plângeri, prin care se susținea faptul că operatorul a divulgat datele personale ale…

  • combaterea-spalarii-banilor
    Combaterea spălării banilor

    MONEYVAL a emis Raportul de evaluare privind implementarea măsurilor de combaterea SB/FT în România. Află și alte noutăți AML!

    Așa cum te-am obișnuit în fiecare lună, îți prezentăm în continuare cele mai recente noutăți privind activitățile de combatere și prevenirea spălării banilor la nivel mondial din perioada 15.07-14.08.2023. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets.  1. MONEYVAL a emis raportul de evaluare privind măsurile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului implementate de România Raportul analizează nivelul de conformare cu cele 40 de recomandări ale FATF, eficacitatea sistemului de CSB/CFT din România și stabilește acțiuni prioritare și recomandări privind modul în care sistemul poate fi îmbunătățit și consolidat. Evaluarea s-a bazat pe informațiile furnizate de autorități și pe informațiile obținute de echipa de evaluare…

  • anpc-sanctiune-gdpr
    GDPR

    ANPC – sancțiune pentru încălcarea Regulamentului GDPR

    În luna iulie 2023, Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) a sancționat operatorul Autoritatea Națională pentru Protecția Consumatorilor (ANPC) pentru încălcarea dispozițiilor Regulamentului GDPR. Tot în luna iulie, a fost acordată 1 singură amendă în valoare de 3.000 de EUR operatorului ING NV Amsterdam Sucursala București. Află motivele sancțiunilor! Sancțiune GDPR aplicată operatorului ANPC în luna iulie 2023 ANPC a fost sancționată cu avertisment deoarece s-a constatat că prelucrează date personale cu dispozitive de tip body camera. Aceste dispozitive sunt ”atribuite comisarilor cu atribuții de control în vederea utilizării în toate acțiunile de control” și ”de mai bine de 6 luni comisari din ANPC înregistrează controale și surprind în aceste…