-
Raport FBI cu privire la fraudele cu criptomonede în 2023
Printre noutățile semnificative cu privire la eforturile globale de combatere a spălării banilor și a finanțării ilicite se numără raportul FBI privind fraudele cu criptomonede, propunerile Grupului Wolfsberg la Recomandările FSB privind reglementarea și interoperabilitatea plăților transfrontaliere și avertismentul emis de OFAC referitor la riscul de încălcare a sancțiunilor internaționale. Află din acest articol toate noutățile AML din perioada 09-13 septembrie 2024! Raport FBI privind fraudele cu criptomonede Biroul Federal de Investigații (FBI) din SUA a emis raportul privind fraudele cu criptomonede în anul 2023 (FBI 2023 Cryptocurrency Fraud Report). În 2023, FBI a primit peste 69.000 de plângeri în valoare totală de 5,6 miliarde de dolari cu privire la…
-
Sancțiuni pentru neidentificarea tranzacțiilor suspecte
Raportarea tranzacțiilor suspecte este obligatorie pentru instituțiile financiare și alte entități relevante. Această activitate are ca scop informarea autorităților competente despre tranzacții care ar putea indica activități ilegale, cum ar fi spălarea banilor, finanțarea terorismului sau alte infracțiuni financiare. Atunci când o tranzacție ridică semne de întrebare, fie datorită sumei implicate, a comportamentului neobișnuit al clientului sau a tipului de activitate, angajații sunt obligați să raporteze aceste suspiciuni. Află cine a primit sancțiuni semnificative pentru neidentificarea tranzacțiilor suspecte, dar și alte noutăți AML din perioada 12-16 august 2024! Sancțiuni pentru neidentificarea tranzacțiilor suspecte US Securities and Exchange Commission a sancționat OTC Link LLC, un broker-dealer cu sediul în New York,…
-
Priorități și tendințe în combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului
Printre cele mai importante evenimente AML din perioada 08-12 iulie 2024 se numără Raportul FMA privind prioritățile și tendințele în combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului, Raportul FATF privind activele virtuale și sancțiunea record de 9,3 mil EUR aplicată pentru încălcarea sancțiunilor împotriva Rusiei. Află toate noutățile referitoare la activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor! Raport FMA – Priorități și tendințe în combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului Autoritatea de Supraveghere din Austria (FMA) a publicat Raportul de Priorități și tendințe în combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului 2023 (Priorities and Trends in the Prevention of ML/TF 2023) care oferă o perspectivă aprofundată asupra celor mai recente tendințe și…
-
EBA publică proiectele finale de standarde tehnice în conformitate cu Regulamentul MiCAR
Autoritatea Bancară Europeană (EBA) a publicat pe 7 mai 2024 trei seturi de proiecte finale de standarde tehnice de reglementare (RTS) și un set de proiecte finale de standarde tehnice de implementare (ITS) referitoare la: Aceste standarde tehnice sunt esențiale pentru a reglementa accesul pe piața UE al emitenților solicitanți de ART și al persoanelor care intenționează să exercite o influență semnificativă asupra acestor întreprinderi prin achiziționarea de participații eligibile. Standardul privind autorizarea ca emitent de tokenuri raportate la active (ART) RTS privind autorizarea stabilește cerințele de informații care trebuie incluse atunci când se solicită autorizația de a oferi publicului sau de a solicita admiterea la tranzacționare a unui ART, astfel…
-
Acord European privind reguli mai stricte pentru combaterea spălării banilor
Consiliul și Parlamentul European au ajuns la un acord în ceea ce privește pachetul privind combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Acordul are ca scop îmbunătățirea modului în care sistemele naționale de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului sunt organizate și funcționează împreună. De asemenea, prin acest acord se va asigura că fraudatorii, crima organizată și teroriștii nu vor mai avea spațiu pentru legitimarea veniturilor lor prin intermediul sistemului financiar. Află mai multe detalii despre acest acord, dar și alte evenimente AML importante! Consiliul și Parlamentul European încheie un acord privind reguli mai stricte pentru combaterea spălării banilor Consiliul și Parlamentul European au ajuns la un acord în ceea…
-
Spălarea banilor cu criptomonede: scheme frauduloase și studii de caz interesante
Criptomoneda a revoluționat peisajul financiar, oferind noi oportunități de inovare și investiții. Cu toate acestea, această revoluție digitală a dat naștere și unei laturi mai întunecate: spălarea banilor cripto. Autoritățile de reglementare descoperă tot mai multe infracțiuni de spălarea banilor prin criptomonede, însă grupurile infracționale elaborează metode din ce în ce mai sofisticate pentru a-și spăla banii murdari și acoperi urmele. În acest articol vom vorbi despre cele mai cunoscute metode de spălarea banilor prin criptomonede și vom prezenta câteva studii de caz relevante! Metode de spălarea banilor prin criptomonede Infractorii folosesc diferite metode și servicii care trimit fonduri prin numeroase adrese sau afaceri pentru a le ascunde originile. Activele…
-
Cum sunt folosite mixurile de monede virtuale pentru spălarea banilor?
Tranzacțiile de mixare CVC sunt frecvent folosite de către infractori pentru a facilita o serie de activități ilicite, precum spălarea de bani, eludarea sancțiunilor și proliferarea armelor de distrugere în masă, atacuri de ransomware și piețe ilicite darknet. FinCEN avertizează că numărul tranzacțiilor CVC mixate, provenite din surse ilicite este în creștere. Ce este mixarea CVC? Termenul de „monedă virtuală” se referă la un mijloc de schimb care poate funcționa ca o monedă, dar nu are toate caracteristicile unei monede „reale” sau fiat. CVC este un tip de monedă virtuală care are o valoare echivalentă cu moneda sau acționează ca substitut pentru monedă și este, prin urmare, un tip de…
-
Pig Butchering: o nouă tipologie de înșelăciune în investiții. Află și alte noutăți AML!
Cele mai recente noutăți AML includ noi scheme de înșelăciune cu criptoactive, amenzi pentru nerespectarea standardelor AML, condamnări pentru activități ilegale, dar și ghiduri și rapoarte de evaluare privind criminalitatea economică și financiară în Europa. Află din acest articol care sunt cele mai importante evenimente AML din perioada 15.08 -14.09. 2023! Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist în prevenirea și combaterea spălării banilor/finanțarea terorismului. 1. CE a emis ghidul privind măsurile de precauție sporită pentru prevenirea eludării sancțiunilor împotriva Rusiei Comisia Europeană a emis Ghidul „Implementarea măsurilor de precauție sporită pentru a preveni eludarea sancțiunilor impuse Rusiei”. Documentul oferă o prezentare generală a…
-
Statistici și fapte interesante privind activitățile de spălarea banilor
Activitățile de spălarea banilor reprezintă o problemă uriașă în lume. Deși se fac eforturi intense la nivel global pentru a combate astfel de infracțiuni, organizațiile criminale continuă să prolifereze. Află câteva statistici interesante despre activitățile de spălarea banilor pe întreg mapamondul! Statistici interesante privind activitățile de spălarea banilor 1.La nivel mondial, criminalii spală între 800 de milioane și 2 trilioane de dolari în fiecare an, ceea ce înseamnă 2%-5% din PIB-ul total mondial. Determinarea costului real al spălării banilor este dificilă din cauza proceselor de stratificare și integrare prin care trec fondurile. Cu toate acestea, Națiunile Unite consideră că valoarea estimată a spălării banilor la nivel mondial este între 2% și 5% din…
-
De la mania lalelelor la bitcoin – o carte esențială pentru cei interesați de piețele de mărfuri și criptomonede
”Povestea este întotdeauna aceeași; doar numele bulei se schimbă.” De la mania lalelelor la bitcoin este o carte excelentă care sintetizează foarte bine ultimele patru secole de istorie a piețelor financiare și de mărfuri. Profesorul de economie Torsten Dennin descrie în detaliu și explică diverse cicluri de tip boom-and-bust de pe aceste piețe, începând cu celebra bulă speculativă cunoscută sub numele de ”mania lalelelor” și terminând cu nebunia criptomonedelor. Această carte este esențială pentru toți investitorii privați și instituționali care sunt implicați în piața de mărfuri deoarece informațiile istorice prezentate îi ajută să înțeleagă mai bine piața și să învețe din trecut, astfel încât să evite repetarea greșelilor. Prin prezentarea episoadelor…
