-
Acord European privind reguli mai stricte pentru combaterea spălării banilor
Consiliul și Parlamentul European au ajuns la un acord în ceea ce privește pachetul privind combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Acordul are ca scop îmbunătățirea modului în care sistemele naționale de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului sunt organizate și funcționează împreună. De asemenea, prin acest acord se va asigura că fraudatorii, crima organizată și teroriștii nu vor mai avea spațiu pentru legitimarea veniturilor lor prin intermediul sistemului financiar. Află mai multe detalii despre acest acord, dar și alte evenimente AML importante! Consiliul și Parlamentul European încheie un acord privind reguli mai stricte pentru combaterea spălării banilor Consiliul și Parlamentul European au ajuns la un acord în ceea…
-
Spălarea banilor cu criptomonede: scheme frauduloase și studii de caz interesante
Criptomoneda a revoluționat peisajul financiar, oferind noi oportunități de inovare și investiții. Cu toate acestea, această revoluție digitală a dat naștere și unei laturi mai întunecate: spălarea banilor cripto. Autoritățile de reglementare descoperă tot mai multe infracțiuni de spălarea banilor prin criptomonede, însă grupurile infracționale elaborează metode din ce în ce mai sofisticate pentru a-și spăla banii murdari și acoperi urmele. În acest articol vom vorbi despre cele mai cunoscute metode de spălarea banilor prin criptomonede și vom prezenta câteva studii de caz relevante! Metode de spălarea banilor prin criptomonede Infractorii folosesc diferite metode și servicii care trimit fonduri prin numeroase adrese sau afaceri pentru a le ascunde originile. Activele…
-
Cum sunt folosite mixurile de monede virtuale pentru spălarea banilor?
Tranzacțiile de mixare CVC sunt frecvent folosite de către infractori pentru a facilita o serie de activități ilicite, precum spălarea de bani, eludarea sancțiunilor și proliferarea armelor de distrugere în masă, atacuri de ransomware și piețe ilicite darknet. FinCEN avertizează că numărul tranzacțiilor CVC mixate, provenite din surse ilicite este în creștere. Ce este mixarea CVC? Termenul de „monedă virtuală” se referă la un mijloc de schimb care poate funcționa ca o monedă, dar nu are toate caracteristicile unei monede „reale” sau fiat. CVC este un tip de monedă virtuală care are o valoare echivalentă cu moneda sau acționează ca substitut pentru monedă și este, prin urmare, un tip de…
-
Pig Butchering: o nouă tipologie de înșelăciune în investiții. Află și alte noutăți AML!
Cele mai recente noutăți AML includ noi scheme de înșelăciune cu criptoactive, amenzi pentru nerespectarea standardelor AML, condamnări pentru activități ilegale, dar și ghiduri și rapoarte de evaluare privind criminalitatea economică și financiară în Europa. Află din acest articol care sunt cele mai importante evenimente AML din perioada 15.08 -14.09. 2023! Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist în prevenirea și combaterea spălării banilor/finanțarea terorismului. 1. CE a emis ghidul privind măsurile de precauție sporită pentru prevenirea eludării sancțiunilor împotriva Rusiei Comisia Europeană a emis Ghidul „Implementarea măsurilor de precauție sporită pentru a preveni eludarea sancțiunilor impuse Rusiei”. Documentul oferă o prezentare generală a…
-
Statistici și fapte interesante privind activitățile de spălarea banilor
Activitățile de spălarea banilor reprezintă o problemă uriașă în lume. Deși se fac eforturi intense la nivel global pentru a combate astfel de infracțiuni, organizațiile criminale continuă să prolifereze. Află câteva statistici interesante despre activitățile de spălarea banilor pe întreg mapamondul! Statistici interesante privind activitățile de spălarea banilor 1.La nivel mondial, criminalii spală între 800 de milioane și 2 trilioane de dolari în fiecare an, ceea ce înseamnă 2%-5% din PIB-ul total mondial. Determinarea costului real al spălării banilor este dificilă din cauza proceselor de stratificare și integrare prin care trec fondurile. Cu toate acestea, Națiunile Unite consideră că valoarea estimată a spălării banilor la nivel mondial este între 2% și 5% din…
-
De la mania lalelelor la bitcoin – o carte esențială pentru cei interesați de piețele de mărfuri și criptomonede
”Povestea este întotdeauna aceeași; doar numele bulei se schimbă.” De la mania lalelelor la bitcoin este o carte excelentă care sintetizează foarte bine ultimele patru secole de istorie a piețelor financiare și de mărfuri. Profesorul de economie Torsten Dennin descrie în detaliu și explică diverse cicluri de tip boom-and-bust de pe aceste piețe, începând cu celebra bulă speculativă cunoscută sub numele de ”mania lalelelor” și terminând cu nebunia criptomonedelor. Această carte este esențială pentru toți investitorii privați și instituționali care sunt implicați în piața de mărfuri deoarece informațiile istorice prezentate îi ajută să înțeleagă mai bine piața și să învețe din trecut, astfel încât să evite repetarea greșelilor. Prin prezentarea episoadelor…
-
Impozitarea veniturilor din investiții – 13 aspecte importante pe care trebuie să le știi
Indiferent dacă ești un investitor la început de drum sau investițiile sunt deja pentru tine o modalitate obișnuită de a-ți crește veniturile, este important să știi ce spune legea despre modul în care se impozitează veniturile din investiții. Îți prezentăm în acest articol informații utile despre acest subiect cu speranța că-ți vor fi de mare folos. Articolul a fost redactat cu ajutorul lectorului Mura Ovidiu, care predă în cadrul AS Financial Markets cursul ”Regimul fiscal aferent veniturilor obținute din tranzacționarea instrumentelor financiare” . 1. Ce sunt veniturile din investiții? Conform Codului Fiscal, veniturile din investiții sunt considerate: 2. Impozitare venituri din investiții 2022 – care este cota de impunere? Conform…
-
Anchetatorii de criminalitate cibernetică avertizează că oligarhii ruși folosesc criptomoneda pentru a evita sancțiunile
Conform investigațiilor specialiștilor, oligarhii ruși folosesc din ce în ce mai mult criptomoneda pentru a se sustrage de la sancțiunile impuse Rusiei ca urmare a agresiunii contra Ucrainei. Companiile de investigarea criminalității cibernetice din Marea Britanie au observat că tot mai multe persoane foarte bogate din Rusia caută metode alternative de plată, „inclusiv utilizarea de cripto -active”, pentru a atenua accesul redus la sistemul financiar global. Smurfing, chain-hopping și mixere de monede virtuale Investigatorii au descoperit că oligarhii ruși apelează la rețelele de spălare semi-profesionalizate pentru a gestiona serii de transferuri complexe în numele lor. Membrii rețelelor împart suma inițială în pachete mai mici pentru a evita atragerea atenției. Această practică este similară cu „smurfing-ul” în finanțele tradiționale, care…
-
Companie de criptomonede acuzată de fraudă tip schema Ponzi
În mai 2022, FBI l-a arestat pe fondatorul companiei de criptomonede EminiFX, Eddy Alexandre, cu acuzația de fraudă. Conform Departamentului de Justiție și Commodity Futures Trading Commission, dovezile anchetatorilor au scos la iveală o schemă de tip Ponzi, compania EminiFX înșelând mii de investitori în câteva luni. Conform Washingtonpost.com, dacă la începutul investigațiilor frauda era estimată la 59 de milioane de dolari, raportul preliminar al FBI dezvăluie că între septembrie 2021 și mai 2022, au fost de fapt înșelați aproximativ 62.000 de utilizatori cu suma totală de 250 de milioane USD. În ce consta înșelăciunea? Compania de criptomonede EminiFX promitea participanților rentabilitate garantată de cel puțin 5% în fiecare săptămână, pretinzând că investește bani pe piețele…
