-
De la PO BOX în servicii poștale la lecții de conformitate în criptomonede
Primele zile ale lunii august 2025 aduc în atenția mediului de afaceri, a sectorului financiar și a pieței cripto 3 subiecte relevante: lansarea unui nou serviciu Poșta Română care ar putea intra în categoria PO Box, un acord de de plată în SUA pe fondul deficiențelor AML și un parteneriat strategic între un gigant cripto și o bancă europeană de top. StartPost – Poșta Română intră pe piața soluțiilor pentru antreprenori: oportunități și provocări AML/KYC Începând cu 1 august 2025, Poșta Română a lansat StartPost – Găzduire Sediu Social pentru Firme, un serviciu ce permite înregistrarea sediului social la Registrul Comerțului prin intermediul rețelei sale logistice. Serviciul se adresează companiilor…
-
Evenimente notabile în domeniul anti-corupției și criptomonedelor! Desemnare neobișnuită pe listele de sancțiuni SUA!
În perioada 10-14 februarie 2025 au avut loc evenimente notabile în domeniul anti-corupției, prevenirii spălării banilor, criptomonedelor, precum și în domeniul sancțiunilor internaționale. Aceste subiecte continuă să fie în centrul atenției la nivel global, pe fondul intensificării reglementărilor și al eforturilor autorităților de a combate riscurile financiare și de securitate. Vă prezentăm în acest articol principalele noutăți! Raport Transparency International: Indicele de Percepție a Corupției 2024 Transparency International a publicat Indicele de Percepție a Corupției (IPC) pentru anul 2024. Analiza relevă că deși corupția reprezintă o provocare globală semnificativă care afectează toate regiunile lumii, există și semne încurajatoare de progres și reforme pozitive în numeroase state. Cercetările relevă, de asemenea,…
-
Criptoactive pe înțelesul tuturor: tehnologie blockchain, reglementări și oportunități de investiții
Criptoactivele au devenit un subiect de interes global, transformând modul în care percepem banii, investițiile și tehnologia. La baza acestora se află blockchain-ul, o tehnologie inovatoare care oferă transparență și securitate tranzacțiilor. În acest articol, vom explora cum funcționează criptoactivele, ce înseamnă tehnologia blockchain, care sunt principalele reglementări în domeniu și ce oportunități de investiții oferă. Ce sunt criptoactivele Criptoactivele sunt reprezentări digitale ale unor valori sau drepturi care pot fi transferate, stocate sau tranzacționate electronic. Cu alte cuvinte, criptoactivele sunt bunuri digitale care există doar în format electronic – le puteți vedea ca fiind un fel de „bani digitali” sau „obiecte de valoare virtuale”. Valoarea criptoactivelor este subiectivă, bazându-se…
-
Raport FSB privind aplicarea codului LEI
Codul LEI (Legal Entity Identifier) este un identificator unic global atribuit entităților juridice care participă la tranzacții financiare. Acest sistem de identificare are scopul de a spori transparența pe piețele financiare și de a permite monitorizarea mai eficientă a riscurilor sistemice. Vom analiza în acest articol principalele constatări ale raportului publicat de FSB în ceea ce privește punerea în aplicare a codului LEI. De asemenea, vom prezenta și alte noutăți importante privind evenimentele de combaterea și prevenirea spălării banilor din perioada 21-31 octombrie 2024! Raport FSB privind aplicarea codului LEI (“identificatorul entității juridice”) Consiliul pentru Stabilitate Financiară (FSB – Financial Stability Board) a publicat un raport intermediar privind punerea în…
-
Raport FBI cu privire la fraudele cu criptomonede în 2023
Printre noutățile semnificative cu privire la eforturile globale de combatere a spălării banilor și a finanțării ilicite se numără raportul FBI privind fraudele cu criptomonede, propunerile Grupului Wolfsberg la Recomandările FSB privind reglementarea și interoperabilitatea plăților transfrontaliere și avertismentul emis de OFAC referitor la riscul de încălcare a sancțiunilor internaționale. Află din acest articol toate noutățile AML din perioada 09-13 septembrie 2024! Raport FBI privind fraudele cu criptomonede Biroul Federal de Investigații (FBI) din SUA a emis raportul privind fraudele cu criptomonede în anul 2023 (FBI 2023 Cryptocurrency Fraud Report). În 2023, FBI a primit peste 69.000 de plângeri în valoare totală de 5,6 miliarde de dolari cu privire la…
-
Sancțiuni pentru neidentificarea tranzacțiilor suspecte
Raportarea tranzacțiilor suspecte este obligatorie pentru instituțiile financiare și alte entități relevante. Această activitate are ca scop informarea autorităților competente despre tranzacții care ar putea indica activități ilegale, cum ar fi spălarea banilor, finanțarea terorismului sau alte infracțiuni financiare. Atunci când o tranzacție ridică semne de întrebare, fie datorită sumei implicate, a comportamentului neobișnuit al clientului sau a tipului de activitate, angajații sunt obligați să raporteze aceste suspiciuni. Află cine a primit sancțiuni semnificative pentru neidentificarea tranzacțiilor suspecte, dar și alte noutăți AML din perioada 12-16 august 2024! Sancțiuni pentru neidentificarea tranzacțiilor suspecte US Securities and Exchange Commission a sancționat OTC Link LLC, un broker-dealer cu sediul în New York,…
-
Priorități și tendințe în combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului
Printre cele mai importante evenimente AML din perioada 08-12 iulie 2024 se numără Raportul FMA privind prioritățile și tendințele în combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului, Raportul FATF privind activele virtuale și sancțiunea record de 9,3 mil EUR aplicată pentru încălcarea sancțiunilor împotriva Rusiei. Află toate noutățile referitoare la activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor! Raport FMA – Priorități și tendințe în combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului Autoritatea de Supraveghere din Austria (FMA) a publicat Raportul de Priorități și tendințe în combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului 2023 (Priorities and Trends in the Prevention of ML/TF 2023) care oferă o perspectivă aprofundată asupra celor mai recente tendințe și…
-
EBA publică proiectele finale de standarde tehnice în conformitate cu Regulamentul MiCAR
Autoritatea Bancară Europeană (EBA) a publicat pe 7 mai 2024 trei seturi de proiecte finale de standarde tehnice de reglementare (RTS) și un set de proiecte finale de standarde tehnice de implementare (ITS) referitoare la: Aceste standarde tehnice sunt esențiale pentru a reglementa accesul pe piața UE al emitenților solicitanți de ART și al persoanelor care intenționează să exercite o influență semnificativă asupra acestor întreprinderi prin achiziționarea de participații eligibile. Standardul privind autorizarea ca emitent de tokenuri raportate la active (ART) RTS privind autorizarea stabilește cerințele de informații care trebuie incluse atunci când se solicită autorizația de a oferi publicului sau de a solicita admiterea la tranzacționare a unui ART, astfel…
-
Acord European privind reguli mai stricte pentru combaterea spălării banilor
Consiliul și Parlamentul European au ajuns la un acord în ceea ce privește pachetul privind combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Acordul are ca scop îmbunătățirea modului în care sistemele naționale de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului sunt organizate și funcționează împreună. De asemenea, prin acest acord se va asigura că fraudatorii, crima organizată și teroriștii nu vor mai avea spațiu pentru legitimarea veniturilor lor prin intermediul sistemului financiar. Află mai multe detalii despre acest acord, dar și alte evenimente AML importante! Consiliul și Parlamentul European încheie un acord privind reguli mai stricte pentru combaterea spălării banilor Consiliul și Parlamentul European au ajuns la un acord în ceea…
-
Spălarea banilor cu criptomonede: scheme frauduloase și studii de caz interesante
Criptomoneda a revoluționat peisajul financiar, oferind noi oportunități de inovare și investiții. Cu toate acestea, această revoluție digitală a dat naștere și unei laturi mai întunecate: spălarea banilor cripto. Autoritățile de reglementare descoperă tot mai multe infracțiuni de spălarea banilor prin criptomonede, însă grupurile infracționale elaborează metode din ce în ce mai sofisticate pentru a-și spăla banii murdari și acoperi urmele. În acest articol vom vorbi despre cele mai cunoscute metode de spălarea banilor prin criptomonede și vom prezenta câteva studii de caz relevante! Metode de spălarea banilor prin criptomonede Infractorii folosesc diferite metode și servicii care trimit fonduri prin numeroase adrese sau afaceri pentru a le ascunde originile. Activele…
