Săptămână plină de decizii: Ghidul EBA și abordări difierite față de Palestina în SUA vs. Europa

În ultimele zile ale lunii iulie, peisajul internațional a fost marcat de o serie de decizii importante, care evidențiază intersecția dintre riscurile financiare, tensiunile geopolitice și evoluțiile diplomatice din Orientul Mijlociu.

De la identificarea de noi amenințări AML/CFT în sectorul financiar european, până la sancțiuni americane și repoziționări diplomatice privind Palestina, contextul actual subliniază cât de interconectate sunt conformitatea financiară și politica externă.

Opinia EBA: FinTech-ul și criptoactivele, în topul riscurilor AML/CFT din UE

Pe 28 iulie 2025, Autoritatea Bancară Europeană (EBA) a publicat cea de-a cincea opinie privind riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului în sectorul financiar din Uniunea Europeană. Raportul, bazat pe date colectate între 2022–2024, scoate în evidență vulnerabilitățile majore din sectoarele FinTech, criptoactive și instituții de plată.

Peste 70% dintre autoritățile europene AML/CFT indică riscuri ridicate sau în creștere în domeniul FinTech, pe fondul prioritizării creșterii rapide în detrimentul conformității. Utilizarea insuficientă a tehnologiilor RegTech, lipsa unor controale interne eficiente și tentativele de evitare a supravegherii sunt doar câteva dintre aspectele critice semnalate.

Criptoactivele rămân, de asemenea, un punct sensibil: în ciuda reglementărilor tot mai stricte și a creșterii numărului de furnizori autorizați (CASPs), nivelul de risc perceput rămâne ridicat. În paralel, conflictul din Ucraina a accentuat amenințările emergente – de la evitarea sancțiunilor până la utilizarea sistemelor financiare pentru activități ilicite precum traficul de persoane.

SUA impun sancțiuni oficialilor palestinieni: vize refuzate și un nou front diplomatic

Pe 31 iulie 2025, SUA au anunțat o serie de măsuri restrictive îndreptate împotriva Autorității Palestiniene (AP) și a Organizației pentru Eliberarea Palestinei (OEP), cele două entități considerate drept reprezentante legitime ale poporului palestinian în urma Acordurilor de la Oslo. Administrația americană a declarat că va refuza vizele membrilor acestor structuri, motivând că acțiunile lor contravin intereselor americane și israeliene.

Această mișcare reflectă escaladarea tensiunilor diplomatice dintre Washington și actorii internaționali care susțin un proces mai accelerat de recunoaștere a Palestinei.

Franța, Marea Britanie și Canada deschid calea recunoașterii Palestinei

Într-un contrast evident, Franța, Marea Britanie și Canada și-au exprimat intenția de a recunoaște oficial statul Palestina. Dacă Franța pare pregătită să acționeze unilateral, Regatul Unit și Canada condiționează acest pas de anumite gesturi politice din partea Israelului și AP.

Această poziționare a marilor puteri vine pe fondul crizei umanitare din Gaza și a presiunii internaționale crescânde față de conflictul care durează de aproape doi ani. O eventuală recunoaștere oficială în septembrie ar putea redesena echilibrul geopolitic și ar adânci divergențele dintre SUA și aliații săi europeni.

Concluzie: între controlul financiar și redefinirea alianțelor internaționale

Evoluțiile recente reflectă complexitatea lumii actuale, unde frontul conformității financiare (AML/CFT) se intersectează tot mai des cu decizii politice și diplomatice majore. Europa continuă să-și întărească mecanismele de supraveghere în fața noilor riscuri tehnologice și geopolitice, în timp ce relațiile transatlantice par să se fragmenteze în fața crizei din Orientul Mijlociu.

Într-o lume a interdependențelor globale, separarea dintre reglementare și geopolitică devine tot mai greu de făcut – iar actorii internaționali trebuie să navigheze cu prudență aceste ape tulburi.

Curs – Noi repere legislative în domeniul ESG: Directiva de combatere a greenwashing și Directiva de diligență necesară în materie de durabilitate a întreprinderilor – Acest curs abordează două inițiative legislative majore: Directiva privind combaterea greenwashing și Directiva privind diligența necesară în materie de durabilitate (CSDD), oferind o înțelegere aplicată a cerințelor și riscurilor asociate.

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 28 iulie – 02 august 2025 în documentul atașat mai jos: