AMLA accelerează reforma europeană AML: noi reguli pentru sectorul nebancar și un bilanț al primului an de activitate

Luna iulie 2026 confirmă ritmul accelerat în care Autoritatea Europeană pentru Combaterea Spălării Banilor și a Finanțării Terorismului (AMLA) își consolidează rolul de coordonator al noului sistem european AML/CFT.

Două anunțuri recente – lansarea unei consultări publice dedicate sectorului nebancar și publicarea Raportului anual de activitate pentru 2025 – arată că autoritatea trece rapid de la etapa de construcție instituțională la cea de implementare a reformelor.

Prima inițiativă vizează dezvoltarea unei metodologii comune la nivelul Uniunii Europene pentru evaluarea riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului în sectorul nebancar. Sunt vizate domenii precum agențiile imobiliare, comercianții de bunuri de lux, furnizorii de servicii profesionale, cazinourile și operatorii din domeniul jocurilor de noroc.

Obiectivul AMLA este ca toate autoritățile naționale de supraveghere să utilizeze criterii armonizate atunci când evaluează nivelul de risc al acestor entități. În același timp, metodologia propusă urmărește respectarea principiului proporționalității: entitățile mici vor avea obligații de raportare simplificate, iar supraveghetorii vor utiliza, pe cât posibil, informațiile și bazele de date deja existente, pentru a evita sarcinile administrative inutile. Consultarea publică va fi urmată de o audiere organizată pe 10 septembrie 2026, iar metodologia este programată să intre în aplicare la sfârșitul anului 2028.

În paralel, AMLA a publicat și Raportul anual de activitate pentru 2025, primul document care oferă o imagine de ansamblu asupra modului în care noua autoritate europeană și-a construit capacitatea operațională. În doar un an, instituția și-a extins echipa de la 30 la 119 angajați, a devenit autonomă din punct de vedere administrativ și financiar și a pus în funcțiune principalele sale structuri de guvernanță.

Raportul evidențiază și câteva realizări esențiale: transmiterea primelor standarde tehnice de reglementare către Comisia Europeană, preluarea platformei europene EuReCA de la Autoritatea Bancară Europeană (EBA), dezvoltarea pilonului dedicat cooperării dintre Unitățile de Informații Financiare (FIU) și încheierea unor acorduri de colaborare cu Banca Centrală Europeană și celelalte Autorități Europene de Supraveghere.

Cele două anunțuri transmit același mesaj: AMLA nu mai este doar o autoritate aflată în faza de organizare, ci devine principalul arhitect al armonizării cadrului european AML/CFT. Pentru entitățile obligate, acest lucru înseamnă reguli mai uniforme la nivelul Uniunii Europene, metodologii comune de supraveghere și o creștere a așteptărilor privind gestionarea riscurilor și conformitatea.

Curs Noul Pachet AML al Uniunii Europene – Cursul analizează principalele acte normative europene aplicabile: Directiva (UE) 2024/1640 (AMLD6), Regulamentul (UE) 2024/1624, Regulamentul (UE) 2023/1113 privind transferurile de fonduri și criptoactive, precum și rolul Autorității Europene pentru Combaterea Spălării Banilor (AMLA), reglementată prin Regulamentul (UE) 2024/1620. Participanții vor învăța cum să implementeze măsuri eficiente pentru asigurarea conformității, reducerea riscurilor și prevenirea aplicării sancțiunilor, atât în entitățile financiare, cât și non-financiare.

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 13 – 17.07.2026 în documentul atașat mai jos: