Noile reguli AML prind contur: AMLA finalizează 3 Standarde Tehnice de Reglementare

AMLA face un nou pas important către armonizarea regulilor de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului în Uniunea Europeană. La 1 octombrie 2026, Autoritatea a finalizat trei seturi de Standarde Tehnice de Reglementare (STR), care stabilesc cerințe concrete pentru companiile și profesioniștii din sectorul privat.

Primul set de standarde vizează relațiile de afaceri și tranzacțiile ocazionale, stabilind criterii pentru diferențierea acestora și pentru identificarea tranzacțiilor legate. Obiectivul este aplicarea consecventă a pragurilor și măsurilor de cunoașterea clientelei (Regulatory Technical Standards on Customer Due Diligence, AMLR 28.1).

Al doilea set stabilește informațiile care trebuie colectate și verificate de entitățile obligate pentru identificarea relațiilor de afaceri, a tranzacțiilor ocazionale și a celor conexe, precum și a pragurilor inferioare. Sunt prevăzute inclusiv cerințe pentru situațiile de identificare la distanță, utilizarea identificării electronice și verificarea Persoanelor Expuse Public (PEP), precum și a membrilor familiilor și asociaților apropiați ai acestora. Standardele includ și măsuri proporționale pentru situațiile cu risc mai redus (Regulatory Technical Standards on criteria for identifying business relationships, occasional and linked transactions and lower thresholds, AMLR 19.9).

Al treilea set introduce cerințe minime pentru cadrul AML/CFT la nivel de grup, inclusiv în ceea ce privește guvernanța, managementul riscurilor, controalele interne și schimbul securizat de informații între entitățile grupului. Sunt abordate și situațiile în care grupurile au sucursale sau filiale în țări terțe (Regulatory Technical Standards on group-wide minimum requirements and additional measures for subsidiaries and branches in third countries, AMLR 16.4 and 17.3).

Cele trei proiecte finale au fost transmise Comisiei Europene. După adoptare și publicarea în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, regulile sunt propuse să devină aplicabile la 6 luni de la intrarea lor în vigoare. Pentru agenții și cluburile profesioniste de fotbal, este prevăzut un termen special: 10 iulie 2029.

Pentru entitățile obligate, mesajul este clar: KYC, CDD și controalele AML la nivel de grup intră într-o etapă de standardizare europeană tot mai detaliată, iar pregătirea pentru noile cerințe trebuie să înceapă înainte de momentul aplicării efective.

Informațiile din acest articol au fost compilate cu ajutorul inteligenței artificiale.

AMLA 2027: noul cadru european AML/CFT și impactul asupra entităților raportoare –Perioada 2025–2027 reprezintă o etapă de transformare majoră a cadrului european de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT), marcată de adoptarea noului pachet legislativ european, consolidarea supravegherii la nivelul Uniunii Europene și înființarea Autorității Europene pentru Combaterea Spălării Banilor (AMLA). Programul oferă o perspectivă practică asupra principalelor evoluții legislative europene și naționale din perioada 2025–2026 și asupra impactului acestora asupra entităților raportoare.

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 28.09- 02.10.2026 în documentul atașat mai jos: