FATF face curățenie în lista gri: Bulgaria și Monaco, alături de alte 2 state, ies de sub monitorizarea intensificată

Patru jurisdicții părăsesc lista gri FATF. Este un semnal de progres în lupta împotriva spălării banilor, dar și un moment important pentru actualizarea evaluărilor de risc ale instituțiilor financiare.

La 30 octombrie 2026, Grupul de Acțiune Financiară Internațională (FATF) a anunțat eliminarea Bulgariei, Principatului Monaco, Republicii Democratice Congo și Coastei de Fildeș de pe lista jurisdicțiilor aflate sub monitorizare intensificată („lista gri”).

Decizia a fost luată după ce vizitele FATF la fața locului au confirmat progresele înregistrate și îndeplinirea planurilor de acțiune asumate de cele patru state. Reformele au vizat, printre altele, consolidarea supravegherii bazate pe risc, îmbunătățirea accesului la informații privind beneficiarii reali, creșterea eficienței investigațiilor financiare și aplicarea sancțiunilor financiare specifice. 

Ce țări rămân pe lista gri?

După această actualizare, lista FATF cuprinde 17 jurisdicții, printre care Angola, Bolivia, Bosnia și Herțegovina, Liban, Siria, Venezuela și Vietnam. Acestea s-au angajat să remedieze deficiențele strategice identificate în sistemele de prevenire și combatere a spălării banilor, finanțării terorismului și finanțării proliferării. 

Un aspect important pentru entitățile raportoare: includerea pe lista gri nu impune automat aplicarea unor măsuri suplimentare de diligență și nici întreruperea relațiilor de afaceri. FATF recomandă o abordare bazată pe risc, iar informațiile publicate trebuie integrate în analiza proprie a riscurilor geografice și a relațiilor cu clienții. 

Ce trebuie să facă instituțiile financiare?

Eliminarea celor patru jurisdicții impune reevaluarea informațiilor utilizate în procesele KYC, actualizarea clasificărilor de risc geografic și revizuirea, acolo unde este cazul, a măsurilor aplicate clienților și tranzacțiilor cu legături în aceste state.

Lista FATF nu este statică. Monitorizarea modificărilor și aplicarea consecventă a principiului abordării bazate pe risc rămân esențiale pentru un program AML/CFT eficient.

Informațiile din acest articol au fost compilate cu ajutorul instrumentelor de inteligență artificială.

Cadrul de prevenire și combatere a spălării banilor, a finanțării terorismului și a sancțiunilor internaționale – abordare teoretică și practică – Prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului reprezintă o componentă esențială a cadrului de conformitate și a sistemelor de guvernanță implementate de instituțiile financiare și de alte entități raportoare. În contextul consolidării reglementărilor la nivel european, al adoptării noului pachet legislativ AML și al extinderii regimurilor de sancțiuni internaționale, organizațiile sunt supuse unor cerințe din ce în ce mai complexe privind evaluarea riscurilor, monitorizarea tranzacțiilor și implementarea mecanismelor de control intern. Aceste evoluții determină necesitatea consolidării funcțiilor de conformitate și a capacității instituțiilor de a integra cerințele de reglementare în procesele operaționale și în mecanismele de guvernanță corporativă.

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 26- 30.10.2026 în documentul atașat mai jos: