Singura constantă este schimbarea în UE: noi standarde AMLA, o bază de date europeană și schimbări în lista jurisdicțiilor fiscale

Începutul lunii octombrie aduce trei evoluții importante pentru conformarea financiară în Uniunea Europeană: noi standarde tehnice AMLA pentru sectorul privat, pregătirea unei baze de date centralizate pentru supravegherea AML/CFT și actualizarea listei UE a jurisdicțiilor necooperante în scopuri fiscale.

AMLA finalizează trei seturi de standarde pentru sectorul privat

AMLA a finalizat trei proiecte de Standarde Tehnice de Reglementare (RTS), care clarifică cerințele privind identificarea relațiilor de afaceri și a tranzacțiilor ocazionale, măsurile de cunoaștere a clientelei (CDD) și organizarea controalelor AML/CFT la nivelul grupurilor de companii. Sunt vizate inclusiv identificarea electronică, verificarea persoanelor expuse public (PEP), guvernanța și schimbul de informații în cadrul grupurilor.

Documentele au fost transmise Comisiei Europene pentru adoptare. Entitățile obligate sunt încurajate să analizeze din timp impactul asupra procedurilor, sistemelor IT și controalelor interne.

O bază de date europeană pentru supravegherea AML/CFT

La 7 octombrie, AMLA a lansat o consultare privind proiectul de Standarde Tehnice de Reglementare pentru o bază de date centralizată la nivelul UE. Sistemul va permite autorităților de supraveghere să raporteze și să acceseze informații standardizate despre entitățile obligate, supraveghetori și activitățile de supraveghere, facilitând identificarea riscurilor și tendințelor la nivel european.

AMLA propune utilizarea prioritară a datelor deja deținute sau colectate de autorități, pentru a limita sarcina administrativă și a evita costuri suplimentare de raportare pentru companii. Audierea publică este programată pentru 3 noiembrie 2026.

Panama și Vietnam, eliminate de pe lista UE a jurisdicțiilor fiscale necooperante

La 9 octombrie, Consiliul UE a eliminat Panama și Vietnam din lista jurisdicțiilor necooperante în scopuri fiscale, reducând numărul acestora la opt. Ambele jurisdicții au fost transferate în anexa dedicată jurisdicțiilor care cooperează cu UE, în așteptarea unor evaluări suplimentare privind schimbul de informații fiscale.

Implicații pentru conformitate

Aceste evoluții arată că evaluarea riscurilor trebuie să țină cont atât de noile cerințe AML/CFT, cât și de informațiile disponibile despre jurisdicțiile în care operează clienții și partenerii de afaceri. Pentru entitățile obligate, actualizarea evaluărilor de risc, a procedurilor KYC și a controalelor interne rămâne esențială.

Informațiile din acest articol au fost compilate cu ajutorul instrumentelor de inteligență artificială.

AMLA 2027: noul cadru european AML/CFT și impactul asupra entităților raportoare –Perioada 2025–2027 reprezintă o etapă de transformare majoră a cadrului european de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT), marcată de adoptarea noului pachet legislativ european, consolidarea supravegherii la nivelul Uniunii Europene și înființarea Autorității Europene pentru Combaterea Spălării Banilor (AMLA). Programul oferă o perspectivă practică asupra principalelor evoluții legislative europene și naționale din perioada 2025–2026 și asupra impactului acestora asupra entităților raportoare.

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 05- 09.10.2026 în documentul atașat mai jos: