Luna mai sub lupă: Modificarea Legii 129/2019, Raportul ONPCSB privind IFN-urile și al 17-lea Pachet de Sancțiuni UE

Săptămâna care tocmai s-a încheiat a adus o serie de modificări și evaluări importante în arhitectura națională și europeană a luptei împotriva SB/FT, dar și în zona sancțiunilor internaționale. De la Legea 86/2025 care modifică Legea 129/2019, la Raportul ONPCSB care vizează instituțiile financiare nebancare (IFN) și până la cel de-al 17-lea pachet de sancțiuni economice impuse de Uniunea Europeană Rusiei – toate marchează o intensificare a eforturilor de conformitate, supraveghere și presiune internațională.

Legea 86/2025 care modifică Legea 129/2019 – reguli mai stricte, responsabilități mai clare
Adoptată pe 23 mai și publicată deja în Monitorul Oficial, Legea nr. 86/2025 aduce o serie de modificări relevante Legii 129/2019. ONPCSB primește un rol consolidat în coordonarea politicilor naționale de prevenire a spălării banilor, inclusiv responsabilitatea de a dezvolta un sistem național automatizat pentru colectarea și analiza datelor statistice. În plus, autoritatea va coordona mai clar comunicarea riscurilor între entități și autoritățile de supraveghere.

Un aspect important al noii legi vizează redefinirea regimului PEP-urilor (persoane expuse public). Persoanele care nu mai dețin funcții publice nu vor mai fi automat declasificate ca PEP după un an. În situația în care continuă să prezinte un risc de influență, perioada de clasificare ca PEP se prelungește cu încă un an. Totodată, agenții imobiliari vor aplica măsuri CDD și pentru vânzători, nu doar pentru cumpărători, iar pentru furnizorii de servicii de criptoactive, pragul pentru măsurile CDD scade semnificativ – de la 15.000 euro la 1.000 euro.

Legea aduce prevederi și privind accesul la Registrul Beneficiarilor Reali, pentru a se conforma cu a 6-a Directiva AML (Directiva 2024/1640).

Raport ONPCSB: IFN-urile – între risc mediu și conformare limitată
Pe 19 mai, ONPCSB a publicat raportul de evaluare sectorială dedicat instituțiilor financiare nebancare aflate sub supravegherea sa. Printre acestea se numără casele de amanet, casele de schimb valutar, IFN-urile clasice, dar și entități fără scop patrimonial. Raportul subliniază că, în funcție de obiectul de activitate, riscul variază: de la mediu (pentru IFN-urile din Registrul general, case de amanet și schimb valutar) la scăzut (pentru casele de ajutor reciproc și entitățile din Registrul de evidență).

Deși nu există riscuri sistemice de nivel ridicat, legăturile IFN-urilor cu alte sectoare economice, gradul limitat de digitalizare și expunerea la activități economice instabile fac din acest sector unul care necesită monitorizare constantă și ajustări rapide ale procedurilor de conformitate AML/CFT.

UE lovește din nou: al 17-lea Pachet de Sancțiuni împotriva Rusiei
Pe 20 mai, Consiliul UE a aprobat cel de-al 17-lea pachet de sancțiuni economice și individuale împotriva Rusiei. Accentul cade acum pe limitarea accesului la tehnologie militară și pe reducerea veniturilor generate din energie – piloni cheie ai mașinii de război ruse. Sunt vizate în special flota „fantomă” de petroliere, operatorii acestora și unul dintre cei mai mari producători ruși de petrol.

Aceste măsuri se adaugă unei serii deja consistente de restricții, dar reflectă și rafinarea instrumentelor de presiune: nu mai este vorba doar de interdicții generale, ci de măsuri punctuale care țintesc logistica, finanțarea și infrastructura critică a regimului rus.

Concluzie
Din modificările legislative interne până la sancțiunile internaționale, luna mai confirmă o tendință clară: creșterea gradului de sofisticare în politicile de prevenire a spălării banilor și consolidarea mecanismelor de control. Pentru entitățile raportoare, noile cerințe implică nu doar conformare formală, ci adaptare rapidă și resurse suplimentare pentru implementarea eficientă a obligațiilor. Iar pentru cei care urmăresc scena internațională – presiunea asupra finanțării conflictelor rămâne una dintre principalele direcții de acțiune.

Curs – Noul Pachet AML al Uniunii Europene – Programul „Noul Pachet AML al Uniunii Europene” oferă o perspectivă practică și detaliată asupra celor mai recente reglementări europene în materie de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului. Acesta abordează principalele prevederi ale Directivei (UE) 2024/1640 (a 6-a directivă AML), Regulamentului AML (UE) 2024/1624 și rolul Autorității AML (AMLA) conform Regulamentului (UE) 2024/1620.

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 19 – 23 mai 2025 în documentul atașat mai jos: