Actualizarea listelor UE și FATF privind jurisdicțiile cu risc ridicat

Iunie a adus două actualizări semnificative în ceea ce privește lista jurisdicțiilor cu risc ridicat din partea celor mai importante autorități internaționale de reglementare – FATF (Financial Action Task Force) și Comisia Europeană.

Comisia Europeană: actualizarea listei țărilor terțe cu risc ridicat

Pe 10 iunie, Comisia Europeană a publicat propunerea privind actualizarea listei țărilor terțe cu risc ridicat pentru care statele membre trebuie să aplice măsuri suplimentare. Lista include acum noi jurisdicții precum Algeria, Angola, Côte d’Ivoire, Kenya, Laos, Liban, Monaco, Namibia, Nepal și Venezuela.

În schimb, mai multe țări au fost eliminate de pe listă, printre care Barbados, Gibraltar, Jamaica, Panama, Filipine, Senegal, Uganda și Emiratele Arabe Unite. Această dinamică reflectă îmbunătățirile semnificative realizate de aceste state în alinierea la standardele internaționale AML/CFT.

FATF: ieșiri și intrări importante pe noua listă gri

Pe 13 iunie 2025, FATF a anunțat actualizarea oficială a listei jurisdicțiilor aflate sub monitorizare sporită, cunoscută și sub denumirea de „lista gri”. Trei state – Croația, Mali și Tanzania – au fost eliminate, semn că au implementat cu succes planurile de acțiune asumate și au consolidat sistemele lor de reglementare. În schimb, Bolivia și Insulele Virgine Britanice (UK) au fost adăugate pe listă, în urma identificării unor deficiențe strategice în regimurile AML/CFT.

Intrarea pe lista gri presupune că o jurisdicție este angajată într-un proces activ de remediere a deficiențelor și este supusă unei supravegheri sporite din partea FATF. Această clasificare poate influența în mod negativ percepția investitorilor și relațiile financiare internaționale ale țării respective.

Concluzie: aceste liste sunt barometre de conformitate și reputație. Aceste actualizări nu sunt doar revizuiri tehnice – ele funcționează ca un barometru al reputației AML/CFT internaționale și influențează în mod direct apetitul de risc al instituțiilor financiare, relațiile economice și reglementarea internă. Pentru entitățile raportoare și autoritățile de supraveghere, monitorizarea constantă a acestor liste rămâne o obligație esențială în procesul de diligență privind clientela și în gestionarea riscurilor transfrontaliere.

Curs – Cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banilor în asigurări – Cursul oferă participanților atât informații teoretice, cât și instrumente practice necesare pentru înțelegerea fenomenului spălării banilor și finanțării terorismului. Accentul este pus pe conștientizarea riscurilor specifice sectorului asigurărilor – atât pentru societățile de asigurare, cât și pentru intermediarii în asigurări – și pe formarea competențelor necesare pentru implementarea eficientă a măsurilor preventive și reactive de combatere a acestor riscuri.

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 09 – 13 iunie 2025 în documentul atașat mai jos: