Raportul ONPCSB privind riscurile de SB/FT pentru sectorul imobiliar și Europa în tranziție energetică

În prima parte a lunii mai, două documente strategice au adus în atenție vulnerabilități din perspective diferite, dar complementare: una privind riscurile de spălare a banilor în sectorul imobiliar, cealaltă privind securitatea energetică a Uniunii Europene și decuplarea completă de la importurile de energie din Rusia.

📌 Imobiliarele intră și ele sub lupa conformității AML
Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) a publicat Raportul sectorial privind riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului în sectorul imobiliar, vizând agențiile imobiliare și dezvoltatorii imobiliari. Raportul scoate în evidență factori de risc bine-cunoscuți, dar adesea subestimați în practică: tranzacțiile în numerar sau opace, evaluări supraestimate sau subestimate a prețurilor, utilizarea structurilor de proprietate opace și lipsa măsurilor adecvate de cunoaștere a clientelei.

Documentul atrage atenția asupra obligațiilor legale ale actorilor din domeniu în ceea ce privește identificarea beneficiarilor reali, raportarea tranzacțiilor suspecte și evitarea implicării în scheme de disimulare a fondurilor ilicite.

Sunt recomandate măsuri precum formarea personalului, standardizarea proceselor KYC și cooperarea activă cu autoritățile. Sectorul imobiliar este considerat de ONPCSB ca fiind expus unui risc ridicat, ceea ce impune o regândire a politicilor interne de conformitate.

👉 Raportul complet este disponibil pe site-ul ONPCSB: Accesează aici

📌 Europa accelerează eforturile privind renunțarea la energia rusească

Pe 6 mai 2025, Comisia Europeană a publicat o foaie de parcurs ambițioasă pentru eliminarea completă a dependenței energetice față de Rusia. Deși ponderea gazului rusesc în importurile UE a scăzut de la 45% la 19% datorită planului REPowerEU, anul 2024 a adus o ușoară revenire a acestora pe fondul instabilităților de pe piețele globale.

Printre măsurile anunțate se numără interzicerea semnării de noi contracte cu furnizori de gaz rusesc, eliminarea contractelor spot până la finalul lui 2025 și intensificarea controlului asupra așa-numitei „flote fantomă” utilizate de Rusia pentru transportul ilegal de petrol. De asemenea, sunt vizate și noile contracte de aprovizionare nucleară, în special cele care implică materiale de origine rusă, ce vor fi restricționate prin Agenția de Aprovizionare Euratom.

Concluzie
Fie că vorbim de sectorul imobiliar intern sau de decizii geopolitice la nivel UE privind energia, ambele inițiative pun accentul pe transparență, prevenție și reducerea riscurilor sistemice.

Într-un context economic și politic volatil, adaptarea continuă la noile standarde – fie ele de natură fiscală, energetică sau de conformitate – devine o cerință esențială pentru reziliența economiei europene.

Curs – Evaluarea riscurilor SB/FT – Acest curs are ca scop principal furnizarea unui cadru complet pentru înțelegerea proceselor de evaluare a riscurilor de spălare a banilor (SB) și finanțare a terorismului (FT). Aceste procese sunt esențiale pentru a asigura conformitatea cu cerințele legale și pentru a proteja integritatea activităților desfășurate de entitățile reglementate.

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 05 – 09 mai 2025 în documentul atașat mai jos: