ASF – de la Regulamentul 25/2020 la Regulamentul 3/2025 – ce s-a schimbat în supravegherea sancțiunilor internaționale?

Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a adoptat Regulamentul nr. 3/2025, care abrogă vechiul Regulament nr. 25/2020 și aduce un cadru mai clar și mai strict pentru modul în care entitățile reglementate trebuie să implementeze sancțiunile internaționale. Noul regulament intră în vigoare la 21 septembrie 2025 și marchează o schimbare de paradigmă în abordarea conformității în sancțiunile internaționale.

1. O nouă funcție-cheie: OCSI

Dacă până acum entitățile desemnau o „persoană responsabilă”, acum vorbim despre Ofițerul De Conformitate Pentru Sancțiuni Internaționale (OCSI). Acesta este numit de consiliul de administrație și are atribuții extinse: raport anual către conducere, informări periodice despre riscurile de Sancțiuni Internaționale și raportarea imediată a înghețărilor.

2. Evaluare de risc dedicată

Regulamentul 3/2025 introduce obligația de a realiza evaluări proprii de risc privind neaplicarea sau eludarea sancțiunilor internaționale, atât la nivelul întregii entități, cât și individual. Aceste evaluări trebuie reflectate în politici și proceduri interne, mult mai detaliate decât în trecut.

3. Politici, instruire și raportare

• Conducerea trebuie să verifice anual pregătirea persoanelor cu atribuții din aria Sancțiunilor Internaționale.
• Screening-ul se extinde inclusiv asupra beneficiarilor reali.
• Raportările către ASF se fac acum în formate electronice standardizate.
• Sunt introduse obligații noi, precum raportarea transferurilor în afara UE pentru anumite entități vizate de legislația națională.

4. Supravegherea bazată pe risc

Profilul de risc SI al entităților reglementate se stabilește în funcție de expunerea sectorului financiar la riscurile de neaplicare și de eludare a sancțiunilor internaționale precum și de categoriile de clienți, activități, servicii și produse financiare ale acestora raportat la reglementările care instituie SI.

Profilul de risc se actualizează periodic, dar cel puțin o dată la 4 ani.

Ce urmează?

Entitățile reglementate trebuie să își actualizeze urgent politicile și procedurile, să numească OCSI și să instituie mecanisme de raportare conform noilor cerințe. Practic, perioada de până la 21 septembrie 2025 este un timp de ajustare – dar și un test pentru cât de matur este cadrul de conformitate al fiecărei organizații.

Curs – Sancțiuni internaționale în instituțiile financiare: de la cadru la implementare – Acest curs esențial abordează modul implementare și supraveghere a sancțiunilor internaționale, în instituțiile financiare, cu focus pe modificările aduse de Regulamentul ASF nr. 3/2025 privind modul de implementare și supraveghere a sancțiunilor internaționale.

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 01 – 05 septembrie 2025 în documentul atașat mai jos: