Fraudă de 95 de milioane de euro in grupul Intesa: cum au folosit infractorii AI pentru a imita directori de top

Inteligența artificială devine un instrument tot mai sofisticat în criminalitatea financiară. Un caz recent din Italia arată cât de convingătoare pot deveni atacurile de tip impersonare atunci când mesajele și vocile unor persoane reale sunt imitate cu ajutorul AI.

Divizia de private banking Fideuram, parte a grupului Intesa Sanpaolo, a fost victima unei fraude în valoare de aproximativ 95 de milioane de euro, potrivit unor surse citate de Reuters. Peste jumătate din sumă, aproximativ 53 de milioane de euro, a fost ulterior recuperată, însă circa 36 de milioane de euro rămân nerecuperate.

Schema ar fi început în februarie 2026, când Paolo Molesini, la acel moment președintele Fideuram, a primit pe WhatsApp un mesaj care părea să provină de la Carlo Messina, CEO-ul Intesa Sanpaolo. Mesajul solicita sprijin urgent pentru realizarea unei tranzacții în străinătate.

Ulterior, un apel telefonic aparent provenit de la un partener important al unei firme de avocatură a confirmat solicitarea. Potrivit surselor citate de Reuters, infractorii au utilizat tehnologie AI pentru a reproduce vocea avocatului, consolidând astfel aparența de autenticitate. Convins că solicitarea este reală, Molesini a autorizat departamentul financiar să efectueze mai multe transferuri către conturi din străinătate, în principal către China și Hong Kong.

Fideuram a identificat rapid discrepanțele și a alertat băncile și autoritățile din mai multe state. Cooperarea dintre autoritățile din China, Portugalia și Italia a contribuit la recuperarea unei părți importante din fonduri. Restul banilor au trecut printr-o rețea de conturi externe și au fost ulterior convertiți în criptomonede.

Cazul demonstrează că AI nu reprezintă doar o oportunitate pentru instituțiile financiare, ci și un multiplicator al riscului de fraudă. Pentru KYC, AML și controalele antifraudă, verificarea identității trebuie să includă din ce în ce mai mult și validarea canalului prin care este transmisă instrucțiunea, precum și existența unor mecanisme independente de confirmare pentru transferurile neobișnuite sau de valoare foarte mare.

Informațiile din acest articol au fost compilate cu ajutorul inteligenței artificiale.

Data Science pentru Economie și Piețe Financiare – Statistică, Machine Learning și Inteligență Artificială aplicate analizei economice și deciziilor de investiții. Program introductiv de pregătire profesională destinat specialiștilor din domeniul financiar care doresc să înțeleagă modul în care tehnicile moderne de analiză a datelor sunt utilizate pentru analiza economică, managementul investițiilor și evaluarea riscurilor.

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 21- 25.09.2026 în documentul atașat mai jos: