Combaterea spălării banilor
-
Sancțiuni, negocieri și semnale geopolitice: UE și Belarus pe radarul conformității
În septembrie 2025, scena sancțiunilor internaționale a oferit două evoluții contrastante, dar relevante. UE prelungește sancțiunile împotriva Rusiei Uniunea Europeană a decis să mențină pentru încă șase luni lista neagră ce cuprinde peste 2.500 de persoane și entități acuzate că au susținut invazia Rusiei în Ucraina.Lista, care rămâne practic neschimbată, vizează oligarhi, oficiali politici, militari, dar și companii din domenii-cheie precum energie, tehnologie și transport. Decizia reconfirmă fermitatea Bruxellesului în privința presiunii economice și politice asupra regimului de la Kremlin, chiar și în contextul oboselii sancțiunilor și al discuțiilor tot mai frecvente privind eficiența lor. Din perspectivă AML, aceste măsuri continuă să extindă obligațiile de screening și monitorizare pentru instituțiile…
-
ASF – de la Regulamentul 25/2020 la Regulamentul 3/2025 – ce s-a schimbat în supravegherea sancțiunilor internaționale?
Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a adoptat Regulamentul nr. 3/2025, care abrogă vechiul Regulament nr. 25/2020 și aduce un cadru mai clar și mai strict pentru modul în care entitățile reglementate trebuie să implementeze sancțiunile internaționale. Noul regulament intră în vigoare la 21 septembrie 2025 și marchează o schimbare de paradigmă în abordarea conformității în sancțiunile internaționale. 1. O nouă funcție-cheie: OCSI Dacă până acum entitățile desemnau o „persoană responsabilă”, acum vorbim despre Ofițerul De Conformitate Pentru Sancțiuni Internaționale (OCSI). Acesta este numit de consiliul de administrație și are atribuții extinse: raport anual către conducere, informări periodice despre riscurile de Sancțiuni Internaționale și raportarea imediată a înghețărilor. 2. Evaluare de…
-
Iranul, sancțiunile ONU și amenințarea retragerii din Tratatul de Neproliferare Nucleară
La sfârșitul lunii august 2025, tensiunile dintre Iran și comunitatea internațională au escaladat rapid, readucând în prim-plan dosarul nuclear iranian. Pe 28 august, Regatul Unit, Franța și Germania (așa-numitul „E3”) au declanșat mecanismul de „revenire rapidă”, care permite restabilirea automată a sancțiunilor ONU împotriva Iranului – sancțiuni ridicate în 2015, odată cu semnarea Acordului Nuclear (JCPOA). Măsura vine în contextul îngrijorărilor legate de programul nuclear al Teheranului și al acuzațiilor privind lipsa de transparență și respectare a angajamentelor. Reacția Iranului nu a întârziat. Oficialii de la Teheran au acuzat E3 de „abuz de procedură” și au subliniat că țările europene „nu au jurisdicție legală” pentru a reactiva sancțiunile, invocând sprijinul…
-
Spălare de bani prin loterii versus efectele sancțiunilor SUA asupra băncilor din Mexic
Două cazuri recente, unul din Europa și altul din America Latină readuc în atenție modul în care instituțiile financiare pot fi folosite – voluntar sau prin lipsă de vigilență – pentru a ascunde proveniența ilicită a fondurilor. Belgia: Loteria ca paravan pentru spălare La Bruxelles, banca ING Belgia este anchetată pentru posibila sa complicitate într-un scandal de spălare de bani care îl implică pe fostul comisar european pentru justiție, Didier Reynders. Ancheta relevă o vulnerabilitate puțin discutată: jocurile de noroc și loteriile ca vehicul pentru „albirea” profiturilor. Potrivit procurorilor, Reynders ar fi depus între 2008 și 2018 aproximativ 700.000 de euro în numerar în conturile sale ING, proveniți din câștiguri…
-
Cheia fantomă a Vaticanului: acuzații de spălare a banilor
Un episod recent pune Vaticanul în centrul unui scandal financiar care riscă să zdruncine grav încrederea în instituțiile sale. Fostul auditor șef, Libero Milone, amenință să dezvăluie un mecanism secret de modificare retrospectivă a detaliilor bancare – o „cheie fantomă pentru spălarea banilor” – funcțional în cadrul agenției APSA, responsabilă cu plata salariilor clericilor Conform relatărilor, sistemul permitea popularea eronată a numerelor IBAN și a numelui beneficiarului după efectuarea tranzacțiilor. Astfel, fondurile puteau fi redirecționate discreționar către destinații opace, fără trasabilitate – o breșă flagrantă în mecanismele AML standard Cardinalul George Pell, un actor central în încercările de reformă a finanțelor Vaticanului, avertizase asupra potențialului ilegal al acestui sistem încă…
-
De la PO BOX în servicii poștale la lecții de conformitate în criptomonede
Primele zile ale lunii august 2025 aduc în atenția mediului de afaceri, a sectorului financiar și a pieței cripto 3 subiecte relevante: lansarea unui nou serviciu Poșta Română care ar putea intra în categoria PO Box, un acord de de plată în SUA pe fondul deficiențelor AML și un parteneriat strategic între un gigant cripto și o bancă europeană de top. StartPost – Poșta Română intră pe piața soluțiilor pentru antreprenori: oportunități și provocări AML/KYC Începând cu 1 august 2025, Poșta Română a lansat StartPost – Găzduire Sediu Social pentru Firme, un serviciu ce permite înregistrarea sediului social la Registrul Comerțului prin intermediul rețelei sale logistice. Serviciul se adresează companiilor…
-
Săptămână plină de decizii: Ghidul EBA și abordări difierite față de Palestina în SUA vs. Europa
În ultimele zile ale lunii iulie, peisajul internațional a fost marcat de o serie de decizii importante, care evidențiază intersecția dintre riscurile financiare, tensiunile geopolitice și evoluțiile diplomatice din Orientul Mijlociu. De la identificarea de noi amenințări AML/CFT în sectorul financiar european, până la sancțiuni americane și repoziționări diplomatice privind Palestina, contextul actual subliniază cât de interconectate sunt conformitatea financiară și politica externă. Opinia EBA: FinTech-ul și criptoactivele, în topul riscurilor AML/CFT din UE Pe 28 iulie 2025, Autoritatea Bancară Europeană (EBA) a publicat cea de-a cincea opinie privind riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului în sectorul financiar din Uniunea Europeană. Raportul, bazat pe date colectate între…
-
India între focuri încrucișate: energie, explozibili și sancțiuni internaționale
Tensiunile geopolitice globale iau o nouă turnură, cu India în centrul unui joc complex de interese economice, energetice și strategice. Pe fondul războiului din Ucraina și al înăspririi sancțiunilor impuse Rusiei, trei evenimente recente atrag atenția asupra modului în care India își gestionează relațiile comerciale cu Moscova – și cum acestea intră în coliziune cu politica de sancțiuni a Occidentului. 1. Rafinăria Reliance sub lupa UE Gigantul indian Reliance Industries, cel mai mare procesator de petrol din India, se află în centrul unei controverse internaționale. Datele de urmărire a transporturilor arată că Rusia a furnizat aproape jumătate din importurile de țiței ale companiei în acest an, în timp ce aproximativ…
-
Sancțiuni consolidate și liste revizuite: cum acționează UE în fața riscurilor globale
Într-o săptămână intensă pe frontul geopolitic și al conformității financiare, Uniunea Europeană a făcut două anunțuri majore cu impact asupra relațiilor internaționale și a regimurilor de sancțiuni: actualizarea listei țărilor terțe cu risc ridicat în materie de spălare a banilor și finanțare a terorismului și adoptarea celui de-al 18-lea pachet de sancțiuni împotriva Rusiei. Lista țărilor cu risc AML/CFT: o nouă configurație Pe 16 iulie 2025, Comisia Europeană a anunțat modificarea oficială a listei țărilor terțe considerate a avea un grad ridicat de risc în ceea ce privește spălarea banilor și finanțarea terorismului (AML/CFT). Modificările intră în vigoare la începutul lunii august și vizează alinierea listei UE la evaluările FATF…
-
Sancțiuni, drepturi și geopolitică: Ce spune cazul Francescăi Albanese despre tensiunile dintre SUA, ONU și UE
Săptămâna trecută a adus în prim-plan o decizie controversată a administrației americane, care a generat reacții puternice la nivel internațional: impunerea de sancțiuni împotriva unei înalte oficiale a ONU. Pe 10 iulie 2025, secretarul de stat american Marco Rubio a anunțat impunerea de sancțiuni împotriva Francescăi Albanese, raportor special al ONU pentru drepturile omului în teritoriile palestiniene ocupate. Potrivit declarației publicate pe platforma X, măsura a fost motivată de „eforturile ilegale și rușinoase” ale acesteia de a promova acțiuni ale Curții Penale Internaționale (CPI) împotriva oficialilor, companiilor și directorilor americani și israelieni. ONU și UE condamnă ferm decizia Răspunsul Organizației Națiunilor Unite a fost prompt. Instituția a condamnat ferm sancțiunile,…
