Combaterea spălării banilor
-
Raportul ONPCSB privind riscurile de SB/FT pentru sectorul imobiliar și Europa în tranziție energetică
În prima parte a lunii mai, două documente strategice au adus în atenție vulnerabilități din perspective diferite, dar complementare: una privind riscurile de spălare a banilor în sectorul imobiliar, cealaltă privind securitatea energetică a Uniunii Europene și decuplarea completă de la importurile de energie din Rusia. 📌 Imobiliarele intră și ele sub lupa conformității AMLOficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) a publicat Raportul sectorial privind riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului în sectorul imobiliar, vizând agențiile imobiliare și dezvoltatorii imobiliari. Raportul scoate în evidență factori de risc bine-cunoscuți, dar adesea subestimați în practică: tranzacțiile în numerar sau opace, evaluări supraestimate sau subestimate a…
-
Raportul ONPCSB de evaluare sectorială a riscurilor de SB/ FT pentru entitățile care desfășoară activități de consultanță pentru afaceri și management
📌 Consultanța de afaceri sub lupă: ONPCSB publică Raportul privind riscurile AML/CFT în sectorul activității de consultanță (CAEN 7022) Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) a publicat recent Raportul de evaluare sectorială a riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului pentru entitățile care desfășoară activități de consultanță pentru afaceri și management (CAEN 7022). Acest document prezintă riscurilor specifice cu care se confruntă acest sector, deseori perceput ca fiind „cu profil scăzut” în ceea ce privește AML/CFT, dar care, în realitate, prezintă multiple vulnerabilități. Potrivit evaluării ONPCSB, serviciile de consultanță în afaceri implică frecvent tranzacții financiare complexe, contacte cu clienți din jurisdicții multiple și o…
-
Europa între presiunea energetică și sancțiunile financiare
Săptămâna care tocmai s-a încheiat a adus știri care pot schimba echilibrul energetic și geopolitic din Europa: în timp ce la Washington se discută posibilitatea ridicării sancțiunilor asupra activelor energetice rusești, inclusiv asupra controversatului gazoduct Nord Stream 2, Comisia Europeană pregătește o foaie de parcurs pentru eliminarea completă a importurilor de combustibili fosili din Rusia. 📌 Casa Albă: discuții privind ridicarea sancțiunilor pentru Nord Stream 2 Pe 23 aprilie, Politico a dezvăluit că administrația Trump analizează posibilitatea ridicării sancțiunilor impuse asupra gazoductului Nord Stream 2 și altor active energetice rusești din Europa. Această mutare ar marca o schimbare radicală față de poziția SUA din ultimii ani. Deși președintele Biden ridicase…
-
Raportul de activitate ONPCSB pentru 2024 și o rețea transfrontalieră de cărăuși de bani destructurată de România
📌 Raportul de Activitate ONPCSB 2024Potrivit Raportului anual de activitate ONPCSB pentru 2024, activitatea de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului a înregistrat o intensificare pe toate fronturile. Numărul Rapoartelor de Tranzacții Suspecte a fost de 22.500 în 2024, cu 5,62% mai mult față de 2023 și cu 40,05% mai mult față de 2022. Principalele entități raportoare rămân băncile (68,55%). În 2024, evaziunea fiscală, înșelăciunea și frauda informatică au fost cele mai raportate infracțiuni de către entitățile raportoare, fiind suspectate a fi principalele infracțiuni generatoare de bunuri supuse procesului de spălare de bani. Cea mai mare pondere au avut-o RTS-urile întocmite pentru persoane fizice (86,55%), RTS-urile pentru persoane juridice…
-
Săptămână fatidică pentru fraude și spălare de bani – amenzi semnificative și grupări infracționale după gratii
Săptămâna 7 – 11 aprilie 2025 a fost o săptămână fatidică pentru infracțiunile și neregulile în aria spălării banilor, în care Revolut din Lituania și grupuri infracționale organizate din Romania s-au confruntat pentru acel prim loc pe care nimeni nu și-l doreste. 📌 Revolut, amendată cu 3,5 milioane euro de Lituania pentru controale slabe AMLPe 8 aprilie, Banca Centrală a Lituaniei a aplicat o amendă de 3,5 milioane euro companiei fintech britanice Revolut, în urma unei inspecții care a scos la iveală deficiențe în monitorizarea tranzacțiilor și relațiilor de afaceri. Deși nu au fost identificate cazuri concrete de spălare a banilor, instituția a punctat lipsa unor controale eficiente care să…
-
ANAF creează Comisia Permanentă pentru sancțiuni iar ONPCSB publică a 2-a ediție a Ghidului de Criptoactive
Debutul lunii aprilie aduce 2 noutăți cu impact în domeniul aplicării sancțiunilor internaționale și prevenirii spălării banilor în România. 📌 ANAF își instituie propria Comisie Permanentă pentru sancțiuni internaționalePublicarea Ordinului ANAF nr. 405/2024 în Monitorul Oficial din 31 martie 2025 marchează un pas decisiv în consolidarea cadrului național pentru aplicarea sancțiunilor internaționale. Ordinul prevede înființarea unei Comisii Permanente Speciale, cu rol central în procesul de analiză, monitorizare și autorizare a derogărilor de la măsurile restrictive impuse de Uniunea Europeană și ONU. Comisia va gestiona cererile legate de înghețarea fondurilor, excepțiile de la sancțiuni și evaluarea riscurilor asociate tranzacțiilor cu entități sancționate. Noul cadru oferă instituțiilor financiare, autorităților și companiilor o…
-
Raportul EBA privind tendințele consumatorilor, noul indice Transparency International și evoluțiile geopolitice
Săptămâna care tocmai s-a încheiat a adus în prim-plan provocări și schimbări semnificative în domeniul reglementărilor financiare, transparenței și sancțiunilor internaționale. De la riscurile identificate de EBA în raportul său anual, până la vulnerabilitățile pieței imobiliare globale conform noului indice Transparency International și solicitările Rusiei de ridicare a sancțiunilor financiare pentru o încetare parțială a focului, peisajul financiar și geopolitic continuă să evolueze rapid. 📌 Frauda la plată, supra-îndatorarea și excluderea financiară: principalele probleme pentru consumatorii din UERaportul EBA privind tendințele consumatorilor pentru 2024/25 atrage atenția asupra unor probleme esențiale care afectează consumatorii europeni. Frauda la plată rămâne o amenințare majoră, în special prin tehnici avansate de inginerie socială care…
-
Cum evoluează reglementările fiscale, identitatea digitală și lupta împotriva crimei organizate?
Săptămâna care tocmai s-a încheiat a adus schimbări semnificative în mai multe domenii-cheie, de la reglementările fiscale și identificarea digitală, până la analize strategice privind grupurile de crimă organizată. 📌 ANAF impune noi reguli pentru ride-sharingANAF a anunțat măsuri stricte pentru marile platforme de transport alternativ, precum Uber, Bolt și BlackCab, începând din luna mai 2025. Acestea vor trebui să raporteze lunar detalii despre curse, venituri și șoferi, ca parte a unui efort de combatere a evaziunii fiscale și a muncii la gri. Verificările recente au scos la iveală nereguli majore la o firmă de ride-sharing din București, unde s-au descoperit peste 5 milioane de lei nedeclarați. 📌 Noile cărți…
-
Se modifică Legea 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului
La 13 martie 2025 a fost publicată în Monitorul Oficial Ordonanța de Urgență nr. 10/2025, care aduce modificări Legii nr. 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Această OUG reprezintă un pas important în transpunerea Noului Pachet AML al Uniunii Europene. Mai exact, OUG 10/2025 transpune cerințe din a 4-a Directivă AML (849/2015), așa cum a fost modificată prin art. 38 din Regulamentul (UE) 2023/1113 privind informațiile care însoțesc transferurile de fonduri și de anumite criptoactive și de modificare a Directivei AML 849/2015, regulament care face parte din Noul Pachet AML al Uniunii Europene. Principalele reglementări în domeniul criptoactivelor Alte prevederi Această actualizare legislativă marchează un pas…
-
Tensiuni comerciale, sancțiuni internaționale și noul indice Global Terrorism – Ce trebuie să știe profesioniștii din conformitate
Război comercial SUA vs. Canada, Mexic și China – taxele vamale SUA au intrat în vigoare și au generat contra-măsuri din partea CanadeiPe 4 martie, SUA au impus tarife vamale de 25% asupra importurilor din Canada, Mexic și China, declanșând reacții puternice. Ca răspuns, Canada a introdus taxe similare de 25% pe bunuri americane în valoare de 30 de miliarde USD. Această escaladare amenință stabilitatea comerțului internațional și ar putea avea efecte economice globale semnificative. SUA relaxează cerințele privind transparența corporativă – nu mai este necesară declararea Beneficiarilor Reali Departamentul Trezoreriei SUA a anunțat că nu va aplica Corporate Transparency Act (CTA) pentru cetățenii americani și companiile naționale, eliminând obligația…
