Spălare de bani prin loterii versus efectele sancțiunilor SUA asupra băncilor din Mexic

Două cazuri recente, unul din Europa și altul din America Latină readuc în atenție modul în care instituțiile financiare pot fi folosite – voluntar sau prin lipsă de vigilență – pentru a ascunde proveniența ilicită a fondurilor.

Belgia: Loteria ca paravan pentru spălare

La Bruxelles, banca ING Belgia este anchetată pentru posibila sa complicitate într-un scandal de spălare de bani care îl implică pe fostul comisar european pentru justiție, Didier Reynders. Ancheta relevă o vulnerabilitate puțin discutată: jocurile de noroc și loteriile ca vehicul pentru „albirea” profiturilor.

Potrivit procurorilor, Reynders ar fi depus între 2008 și 2018 aproximativ 700.000 de euro în numerar în conturile sale ING, proveniți din câștiguri repetate la Loteria Națională – instituție pe care o supraveghea, în perioada în care a fost ministru de finanțe. Deși depozitele ridicau semne evidente de întrebare, banca nu a acționat decât în 2018 și a raportat cazul către FIU abia în 2023.

Această întârziere scoate în evidență un risc critic pentru sectorul bancar: spălarea banilor prin activități aparent legale și greu de contestat, precum câștigurile la loterie.

Mexic: efectul acuzațiilor SUA

La mii de kilometri distanță, în Mexic, autoritățile au confirmat că două instituții financiare majore – CIBanco și Intercam – au fost forțate să își vândă o mare parte din operațiuni după ce SUA le-a acuzat de spălarea a milioane de dolari pentru cartelurile de droguri.

CIBanco și-a cedat divizia fiduciară către Multiva, în timp ce Intercam va fi achiziționată de Kapital Bank, o instituție înregistrată în SUA. Oficialii mexicani au prezentat aceste tranzacții ca o modalitate de a proteja deponenții și de a asigura continuitatea serviciilor, însă contextul este clar: accesul la sistemul financiar american a devenit imposibil odată cu extinderea sancțiunilor SUA.

Curs – Persoana care îndeplinește funcția de administrare a riscului/ Administrator de risc – Programul are ca scop formarea inițială a persoanelor care urmează să ocupe funcția de administrator de risc în cadrul entităților reglementate. Cursul combină fundamente teoretice solide cu aplicații practice relevante, oferind o perspectivă clară asupra tipologiilor de risc și a mecanismelor de control, în conformitate cu cerințele legale actuale.

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 18 – 22 august 2025 în documentul atașat mai jos: