O direcție unică în raportarea suspiciunilor de SB/FT: AMLA vrea să introducă formatul unic european pentru raportarea suspiciunilor

Autoritatea pentru Combaterea Spălării Banilor și a Finanțării Terorismului (AMLA) a făcut un pas istoric către uniformizarea regimului de conformitate la nivel european, lansând pe 2 iulie 2026 o consultare publică importantă pentru toți ofițerii de conformitate.

Inițiativa vizează crearea unui set comun de standarde tehnice destinate monitorizării și Raportării Activităților / Tranzacțiilor suspecte (STR/SAR), dorind să unifice regulile aplicabile companiilor și profesioniștilor din întreaga Uniune Europeană.

De la fragmentare națională la coerență transfrontalieră

Conform AMLA, în prezent, sistemul de raportare din UE este profund fragmentat. Fiecare stat membru impune propriile reguli, șabloane și seturi de date pentru transmiterea informațiilor către Unitățile de Informații Financiare (FIU). Pentru grupurile financiare sau companiile care operează la nivel internațional, această diversitate se traduce în costuri operaționale ridicate, confuzie și proceduri redundante.

Noua abordare propusă de AMLA va elimina aceste bariere prin introducerea unor șabloane comune și a unor seturi de date standardizate și interoperabile. Pentru prima dată, entitățile obligate vor folosi aceleași puncte de referință (data points) indiferent de jurisdicție, completând strict secțiunile relevante specifice tipului lor de activitate sau naturii suspiciunii identificate.

Beneficii structurale pentru mediul privat și FIU-uri

• Claritate pentru sectorul privat: Standardizarea va aduce o predictibilitate sporită, simplificând implementarea fluxurilor automate de raportare în sistemele de monitorizare AML transfrontaliere.
• Procesare accelerată: FIU-urile vor primi date structurate, comparabile și digitalizate, facilitând analizele de risc macro și accelerând schimbul operativ de informații la nivelul UE.
• Flexibilitate sectorială: Șabloanele vor asigura un nucleu comun de date, lăsând însă spațiu pentru adaptări specifice în funcție de vulnerabilitățile fiecărei industrii (bănci, crypto, sector non-financiar).

Calendarul consultării publice și pașii următori

AMLA îndeamnă toți actorii din piața financiară și non-financiară, precum și autoritățile naționale competente să analizeze documentele și să își exprime perspectivele strategice în cadrul acestei consultări publice.

Un punct de reper esențial în acest calendar este audierea publică organizată online pe data de 9 septembrie 2026 (între orele 10:00 și 12:00 CEST), unde specialiștii din industrie pot dezbate direct impactul operațional al noilor standarde. Este momentul optim ca echipele de conformitate să își facă vocea auzită înainte ca aceste formate să devină obligatorii la nivelul întregului bloc comunitar.

Curs Noul Pachet AML al Uniunii Europene – Cursul analizează principalele acte normative europene aplicabile: Directiva (UE) 2024/1640 (AMLD6), Regulamentul (UE) 2024/1624, Regulamentul (UE) 2023/1113 privind transferurile de fonduri și criptoactive, precum și rolul Autorității Europene pentru Combaterea Spălării Banilor (AMLA), reglementată prin Regulamentul (UE) 2024/1620.

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 29.06 – 03.07.2026 în documentul atașat mai jos: