FATF: lista gri actualizată și redefinirea priorităților

Reuniunea plenară a Financial Action Task Force (FATF) din iunie 2026 a confirmat direcțiile care vor modela agenda globală AML/CFT în următorii ani. Autoritatea internațională a transmis un mesaj clar: riscurile generate de fraudă, criminalitatea cibernetică și activele virtuale necesită răspunsuri mai rapide, mai coordonate și mai tehnologizate.

Unul dintre principalele rezultate ale reuniunii a fost actualizarea listelor jurisdicțiilor monitorizate. Bosnia Herțegovina și Irak au fost incluse pe lista jurisdicțiilor aflate sub monitorizare sporită („grey list”), ca urmare a unor deficiențe strategice identificate în regimurile lor AML/CFT. Algeria și Namibia au fost eliminate de pe listă.

În același timp, FATF a reiterat importanța combaterii fraudelor facilitate de tehnologie. Organizația a evidențiat creșterea rapidă a fraudelor online, a schemelor bazate pe inteligență artificială și a utilizării infrastructurilor digitale pentru transferul și disimularea fondurilor ilicite. În acest context, combaterea fraudei rămâne una dintre prioritățile strategice pentru perioada 2026-2028.

Un alt domeniu aflat în atenția FATF îl reprezintă activele virtuale. Organizația continuă să urmărească implementarea standardelor privind furnizorii de servicii cu active virtuale (VASP), stablecoins și portofelele necustodiale, insistând asupra necesității unei supravegheri eficiente și a unei cooperări internaționale sporite.

De asemenea, FATF continuă procesul de modernizare a evaluărilor mutuale, punând un accent mai mare pe eficiența reală a măsurilor implementate și pe rezultatele obținute în combaterea spălării banilor, finanțării terorismului și finanțării proliferării. Nu mai este suficientă existența unor reglementări solide pe hârtie; autoritățile trebuie să demonstreze că acestea produc efecte concrete.

Pentru profesioniștii în AML, concluzia este evidentă: prioritățile FATF se mută tot mai mult către riscurile generate de digitalizare, fraude complexe și active virtuale. În acest nou context, capacitatea instituțiilor financiare și a entităților obligate de a utiliza tehnologia pentru identificarea și gestionarea riscurilor va deveni un element esențial al conformității

Curs Ofițer de conformitate (Compliance Officer) – certificare ASF – Programul oferă pregătirea necesară pentru exercitarea funcției de conformitate în cadrul instituțiilor financiare și al entităților reglementate. Cursul este organizat de AS Financial Markets, organism de formare profesională autorizat ASF și recunoscut de BNR pentru formarea personalului din instituțiile de credit.

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 15 – 19.06.2026 în documentul atașat mai jos: