Noul raport FATF – Scheme complexe de finanțare a proliferării și de eludare a sancțiunilor

Grupul de Acțiune Financiară (GAFI / FATF) a publicat în iunie 2025 un nou raport de referință privind metodele complexe de finanțare a proliferării armelor de distrugere în masă și schemele utilizate pentru evitarea sancțiunilor internaționale. Documentul oferă o analiză detaliată a modului în care entitățile sancționate – inclusiv cele asociate cu programele nucleare ale Coreei de Nord și Iranului – exploatează rețele comerciale globale, companii de tip „cutie poștală”, brokeri și interpuși pentru a accesa bunuri cu dublă utilizare și pentru a-și finanța activitățile ilicite.

Raportul evidențiază faptul că aceste rețele sunt extrem de sofisticate și adaptabile, operând adesea prin mai multe jurisdicții și utilizând companii paravan înregistrate în țări cu controale slabe sau insuficiente în materie de sancțiuni. Un element-cheie al acestor scheme este disimularea adevăratului beneficiar și scopul final al tranzacțiilor comerciale. În multe cazuri, bunurile sunt direcționate prin lanțuri de aprovizionare lungi și opace, în care companiile implicate fie nu cunosc, fie aleg să ignore utilizarea finală.

Printre metodele frecvent întâlnite se numără: folosirea brokerilor care disimulează clientul final, emiterea de facturi false sau incomplete, reexportul de bunuri prin state terțe și utilizarea sistemelor de transport și plăți care evită vizibilitatea bancară convențională. FATF subliniază că aceste practici reprezintă nu doar un risc de conformitate pentru instituțiile financiare, ci și o amenințare directă la adresa securității internaționale.

Pentru entitățile raportoare, raportul este un semnal clar de alertă: cunoașterea lanțului de aprovizionare, verificarea clienților și a beneficiarilor reali, dar și o atenție sporită la destinațiile finale ale bunurilor devin esențiale în prevenirea implicării neintenționate în astfel de scheme. FATF îndeamnă autoritățile naționale și sectorul privat să-și consolideze capacitatea de identificare, investigare și raportare a riscurilor asociate finanțării proliferării și evitării sancțiunilor.

Curs – Prevenirea și combaterea spălării banilor, finanțării terorismului și sancțiuni internaționale – Acest curs esențial abordează prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, subiecte prioritare pe agenda autorităților de reglementare. Printr-o combinație între teorie și practică, participanții vor învăța să identifice, să evalueze și să administreze riscurile financiare ilicite. Programul este aliniat la cele mai noi reglementări naționale și internaționale și include studii de caz relevante pentru profesioniștii din domeniu.

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 16 – 20 iunie 2025 în documentul atașat mai jos: