România primește un semnal pozitiv de la MONEYVAL, dar rămâne sub monitorizare

România a făcut un nou pas înainte în consolidarea cadrului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, potrivit celui mai recent raport de follow-up publicat de MONEYVAL, organismul de monitorizare al Consiliului Europei. Evaluarea confirmă progrese importante în implementarea recomandărilor FATF privind sancțiunile financiare aplicabile finanțării terorismului și finanțării proliferării armelor de distrugere în masă.

În urma modificărilor legislative și instituționale adoptate în ultimul an, România și-a îmbunătățit nivelul de conformitate tehnică pentru Recomandările FATF 6 și 7, care reglementează implementarea sancțiunilor financiare fără întârziere împotriva persoanelor și entităților desemnate la nivel internațional. Aceste progrese demonstrează că autoritățile au răspuns unei părți importante dintre deficiențele identificate în evaluările anterioare.

Cu toate acestea, raportul transmite și un mesaj de prudență. Deși cadrul normativ a fost consolidat, România rămâne în procedura de monitorizare (follow-up), deoarece mai sunt necesare îmbunătățiri în alte componente ale sistemului național AML/CFT. MONEYVAL subliniază că succesul nu depinde doar de existența legislației, ci și de aplicarea sa eficientă, de cooperarea dintre autorități și de capacitatea instituțiilor de a demonstra rezultate concrete în prevenirea și combaterea criminalității financiare.

Pentru entitățile obligate, concluziile raportului sunt relevante. Într-un context în care sancțiunile financiare internaționale devin tot mai complexe, instituțiile financiare și celelalte organizații supuse obligațiilor AML trebuie să dispună de mecanisme eficiente de screening al sancțiunilor, proceduri clare pentru identificarea persoanelor desemnate și capacitatea de a implementa fără întârziere măsurile restrictive prevăzute de legislația națională și internațională.

Raportul MONEYVAL confirmă că România se află pe direcția corectă, însă drumul către un sistem AML/CFT pe deplin eficient este încă în desfășurare. Pentru profesioniștii în compliance, mesajul este clar: conformitatea nu se măsoară doar prin existența unor politici și proceduri, ci prin eficiența cu care acestea funcționează în practică.

Curs Sancțiuni internaționale: cadru legal și implementare în instituțiile financiare – Curs dedicat instituțiilor financiare, axat pe aplicarea cadrului legislativ și pe cerințele introduse prin Regulamentul ASF nr. 3/2025 (în vigoare din 21.09.2025).
Programul oferă o abordare integrată asupra procesului de conformare la sancțiunile internaționale, combinând explicațiile teoretice cu aplicabilitatea practică. Participanții vor învăța cum să transpună obligațiile legale în proceduri și procese operaționale: evaluarea riscului de sancțiuni, screening și monitorizare continuă, înghețarea fondurilor, raportarea către ASF și gestionarea evidențelor..

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 06 – 10.07.2026 în documentul atașat mai jos: