Transparency International – Ce (nu) știm despre activele din Uniunea Europeană

Transparency International a publicat recent o analiză esențială privind transparența și colectarea datelor legate de activele persoanelor fizice în Uniunea Europeană. Raportul, intitulat „What do we know about assets across the EU?”, pune reflectorul pe o temă critică în combaterea corupției și a spălării banilor: lipsa unui cadru uniform și eficient pentru urmărirea, declararea și analiza activelor persoanelor fizice în toate statele membre.

În contextul în care activele, în special cele deținute în afara granițelor naționale, sunt utilizate frecvent pentru disimularea provenienței ilicite a fondurilor sau pentru ascunderea bunurilor de către persoane investigate sau sancționate, raportul scoate în evidență limitele actualelor sisteme naționale. În ciuda reformelor legislative și a presiunii internaționale pentru transparență, doar o parte dintre statele membre colectează informații complete despre activele cetățenilor.

Și mai puține reușesc să le coreleze eficient cu registrele de beneficiari reali, datele fiscale sau sistemele de prevenire a spălării banilor.

Raportul identifică o lipsă de coerență între registrele de proprietate, bazele de date privind beneficiarii reali și alte surse de informații critice. Unele state au registre ale bunurilor imobile care nu includ informații despre beneficiarii efectivi. În altele, datele există, dar nu sunt disponibile în mod public sau sunt greu accesibile. Acest haos informațional reduce capacitatea autorităților de a urmări și confisca bunurile provenite din infracțiuni.

Transparency International atrage atenția că o parte esențială a acestor informații ar trebui să fie disponibile nu doar pentru autorități, ci și pentru jurnaliști, ONG-uri și publicul larg, în formate ușor de folosit și analizat. Accesul restricționat sau condiționat de cereri birocratice limitează drastic impactul potențial al acestor registre ca instrumente de transparență și prevenție.

În plus, raportul punctează că lipsa unor standarde comune în ceea ce privește definițiile activelor (de exemplu, ce tipuri de proprietăți, participații sau active financiare sunt vizate) face dificilă compararea între state și subminează eforturile europene de armonizare în domeniul combaterii corupției și a criminalității financiare.

Recomandările Transparency International sunt clare: este nevoie de un cadru unitar la nivelul UE pentru colectarea și schimbul de informații despre active, integrarea acestora cu registrele de beneficiari reali, acces extins pentru părțile interesate și utilizarea tehnologiei pentru verificări automate și analize de risc. Doar prin aceste măsuri se poate asigura un control real asupra modului în care activele sunt utilizate (sau ascunse) în scopuri ilicite.

Într-un moment în care Uniunea Europeană face pași importanți în adoptarea noului Pachet Legislativ AML, raportul Transparency International vine ca un semnal de alarmă: fără transparență reală asupra activelor, niciun sistem de prevenire a spălării banilor nu poate fi cu adevărat eficient.

Curs – Managementul conformității și controlului intern în instituțiile nefinanciare – Acest curs își propune să ofere o înțelegere clară a conceptelor esențiale de conformitate, a cerințelor legislative aplicabile și a bunelor practici în implementarea unui program eficient de conformitate. Vom explora legislația internațională și națională, entitățile implicate în supravegherea conformității, precum și responsabilitățile ofițerilor de conformitate în cadrul instituțiilor nefinanciare.

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 12 – 16 mai 2025 în documentul atașat mai jos: