Combaterea spălării banilor
-
Consultanță pentru evaziune fiscală (sursă: reportajul Recorder)
Investigațiile realizate de Recorder săptămâna trecută scot la lumină existența unei rețele bine organizate care oferă „consultanță” pentru evitarea plății taxelor, transformând evaziunea fiscală într-un veritabil model de business. Cum funcționează mecanismul În centrul rețelei se află grupuri care operează ca adevărate „societati de consultanță” în evaziune, unde antreprenorii sunt instruiți pas cu pas cum să reducă artificial taxele sau să le evite complet. Printre metodele promovate se regăsesc: Investigația arată că aceste practici nu sunt ocazionale, ci sistematice, fiind prezentate ca soluții „normale” pentru optimizarea fiscală, deși depășesc clar limitele legale. Promovarea evaziunii fiscale: de la recomandări la servicii complete Un element alarmant este profesionalizarea fenomenului. Rețeaua nu oferă…
-
FATF, AMLA și dosarul Iran: evoluții pentru comunitatea AML în 2026
Luna februarie 2026 aduce o combinație relevantă de evoluții pentru profesioniștii în prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului: actualizările FATF privind jurisdicțiile cu risc, lansarea consultărilor tehnice de către AMLA și reluarea discuțiilor sensibile privind dosarul nuclear al Iran. Împreună, acestea arată cât de strâns sunt legate riscurile AML de dinamica geopolită și de politica sancțiunilor. Lista FATF: noi țări în monitorizare sporită și fără modificări pe lista neagră În urma ședinței plenare din februarie 2026, FATF a actualizat lista jurisdicțiilor aflate sub monitorizare sporită („lista gri”), adăugând Kuwait și Papua Noua Guinee. Lista jurisdicțiilor cu risc ridicat supuse „call for action” (lista neagră) a rămas neschimbată. Pentru entitățile…
-
OFAC ajustează regimul sancțiunilor asupra Venezuelei, în noul context geopolitic
În primele zile din Februarie 2026, Oficiul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC) al Departamentului Trezoreriei SUA a adoptat două licențe generale importante care reflectă o schimbare subtilă, dar semnificativă, în abordarea sancțiunilor împotriva Venezuelei — într-un context geopolitic marcat de capturarea președintelui Nicolas Maduro de către SUA. Licența Generală 5U — protecția obligațiunilor PDVSA 2020 Pe 2 februarie 2026, OFAC a emis Licența Generală 5U, care amână până la 20 martie 2026 interdicția de a executa garanțiile asociate obligațiunilor Petróleos de Venezuela, S.A. (PDVSA) 2020 cu o dobândă de 8,5%. Această măsură protejează activele controlate prin această emisiune, în special CITGO, rafinăria americană deținută de statul venezuelean și considerată cea…
-
UE își înăsprește presiunea asupra Rusiei: eliminarea importurilor de gaze, lista de țări cu risc ridicat și un nou val de sancțiuni
Uniunea Europeană accelerează în 2026 decuplarea energetică de Rusia, printr-o combinație de măsuri energetice, sancțiuni și instrumente de prevenire a spălării banilor. Trei evoluții recente arată clar direcția: eliminarea treptată a importurilor de gaze rusești, includerea Rusiei pe lista jurisdicțiilor cu risc ridicat de spălare a banilor și pregătirea celui de-al 20-lea pachet de sancțiuni. Eliminarea gazului rusesc – de la dependență la interdicție La 26 ianuarie 2026, Consiliul UE a oferit aprobarea finală pentru regulamentul care prevede interzicerea treptată a importurilor de gaz rusesc, atât prin conducte, cât și sub formă de GNL, în cadrul strategiei REPowerEU. Măsura reprezintă un pas major în reducerea dependenței energetice de Rusia. Restricțiile…
-
Fotbalul profesionist sub lupa AML: de la spălare de bani și sancțiuni internaționale la noi obligații AML în UE
Industria fotbalului profesionist se află tot mai des în centrul investigațiilor privind spălarea banilor, încălcarea sancțiunilor internaționale și utilizarea unor structuri financiare opace. Un exemplu recent îl reprezintă cazul clubului portughez Casa Pia, acuzat oficial de autoritățile judiciare de fals, spălare de bani și încălcarea sancțiunilor Uniunii Europene împotriva Rusiei. Potrivit procurorilor, Casa Pia ar fi primit aproximativ 1,5 milioane de euro de la clubul rus FC Akhmat, în cadrul unui transfer de jucători. Problema majoră identificată de anchetatori este faptul că FC Akhmat ar fi controlat de Ramzan Kadyrov, persoană desemnată în regimul de sancțiuni al UE. Acuzațiile vizează primirea de fonduri sancționate, ascunderea sursei reale a banilor și…
-
Spălarea banilor prin bunuri de lux: de la mașini scumpe la noi obligații de raportare în UE
Bunurile de lux reprezintă de mult timp un canal preferat pentru spălarea banilor, mai ales în etapa de integrare. Autoturismele de lux, iahturile, aeronavele private sau ceasurile de mare valoare permit transformarea fondurilor ilicite în active aparent legitime, ușor de utilizat, revândut sau transferat. Evoluțiile recente din România confirmă că acest risc nu este unul teoretic, ci extrem de actual. Mașinile de lux și banii cash, în atenția ANAF În ianuarie 2026, Direcția Generală Antifraudă Fiscală (DGAF) din cadrul ANAF a demarat un proiect pilot care vizează achizițiile de autoturisme de lux plătite cu numerar. Analiza inițială a identificat 66 de persoane care au cumpărat mașini a căror valoare depășește…
-
Vase fantomă, confiscări americane și înghețarea activelor lui Maduro – geopolitică, sancțiuni și riscuri AML
Primele zile din 2026 marchează o intensificare a eforturilor internaționale de a aplica sancțiuni și de a contracara rețelele care sprijină economiile sancționate, cu accent pe Venezuela și conexiunile sale maritime și financiare. Marinera – o navă „fantomă” aflată sub lupă La începutul lunii ianuarie, forțele americane au capturat în Atlantic un petrolier sancționat, operațiune parte a unei campanii mai largi de intervenție asupra transporturilor de țiței care ar fi încălcat embargourile impuse Venezuelei. Nava, cunoscută anterior ca Bella 1 și redenumită Marinera, făcea parte din ceea ce presa de specialitate numește „shadow fleet” – o flotă de petroliere care operează pentru a ocoli sancțiunile și a transporta țiței pe…
-
De la sancțiuni la confruntare deschisă: escaladarea relațiilor dintre SUA și Venezuela
Relațiile dintre Statele Unite și Venezuela au evoluat, în ultimele două decenii, de la tensiuni diplomatice și sancțiuni economice la o confruntare deschisă cu implicații majore pentru securitatea regională și ordinea internațională. Evenimentele din 3 ianuarie 2026, când SUA au lansat atacuri aeriene asupra Caracasului și au anunțat capturarea președintelui venezuelean Nicolas Maduro, marchează punctul culminant al unei escaladări îndelungate. Rădăcinile conflictului Deteriorarea relațiilor a început odată cu venirea la putere a lui Hugo Chávez în 1999, lider care a promovat un discurs antiamerican și a consolidat alianțe alternative în America Latină. În 2006, sub administrația George W. Bush, SUA au impus primele sancțiuni semnificative, interzicând vânzarea de arme și…
-
Restricții suplimentare pentru cetățenii ruși în UE și implicațiile pentru securitate și conformitate
Sfârșitul anului 2025 aduce noi măsuri ferme la nivel european în ceea ce privește accesul cetățenilor ruși pe teritoriul țărilor din Uniunea Europeană, precum și noi semnale de alarmă privind riscurile asociate tentativelor de eludare a sancțiunilor. România, în centrul unui scandal privind documente false pentru cetățeni ruși În ultimele zile, presa internațională semnalează o vulnerabilitate gravă. Potrivit unei investigații Le Monde, sute de cetățeni ruși ar fi obținut cetățenie română prin mijloace frauduloase după declanșarea războiului din Ucraina. Accesul la documente românești – și implicit la dreptul de circulație și ședere în UE – ar fi permis unor persoane să eludeze regimul de sancțiuni și să se stabilească în…
-
Acțiuni spre consolidarea regimului de sancțiuni și a supravegherii AML – România și Uniunea Europeană
Finalul de an aduce două noutăți majore în materia sancțiunilor internaționale și a combaterii spălării banilor, cu impact direct asupra instituțiilor financiare, companiilor și profesioniștilor din domeniul conformității. România întărește cadrul privind sancțiunile internaționale La 16 decembrie 2025 a fost publicată Legea nr. 224/2025, care modifică și completează OUG nr. 202/2008 privind punerea în aplicare a sancțiunilor internaționale. Legea intră în vigoare la 19 decembrie 2025 și aduce schimbări esențiale: Aceste modificări marchează un pas important către o aplicare mai strictă, mai coerentă și mai eficientă a regimului sancțiunilor în România. AMLA face un pas decisiv spre supraveghere armonizată la nivel UE La 18 decembrie 2025, Autoritatea Europeană pentru Combaterea…
