FATF, AMLA și dosarul Iran: evoluții pentru comunitatea AML în 2026

Luna februarie 2026 aduce o combinație relevantă de evoluții pentru profesioniștii în prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului: actualizările FATF privind jurisdicțiile cu risc, lansarea consultărilor tehnice de către AMLA și reluarea discuțiilor sensibile privind dosarul nuclear al Iran. Împreună, acestea arată cât de strâns sunt legate riscurile AML de dinamica geopolită și de politica sancțiunilor.

Lista FATF: noi țări în monitorizare sporită și fără modificări pe lista neagră

În urma ședinței plenare din februarie 2026, FATF a actualizat lista jurisdicțiilor aflate sub monitorizare sporită („lista gri”), adăugând Kuwait și Papua Noua Guinee. Lista jurisdicțiilor cu risc ridicat supuse „call for action” (lista neagră) a rămas neschimbată.

Pentru entitățile raportoare, aceste modificări nu sunt simple detalii diplomatice. Ele implică, în practică, ajustări ale scoring-ului de risc de țară, măsuri suplimentare de due diligence și o atenție sporită asupra tranzacțiilor cu legături în aceste jurisdicții. De multe ori, includerea pe lista gri este un indicator timpuriu al unor deficiențe sistemice care pot genera expuneri AML reale.

AMLA accelerează armonizarea la nivel UE

În paralel, AMLA a lansat consultări publice privind standarde tehnice de reglementare referitoare la CDD, definirea relațiilor de afaceri și mecanisme comune de sancționare. Este un pas important către o supraveghere cu adevărat armonizată la nivelul Uniunea Europeană.

Pentru sectorul privat, aceste consultări nu sunt doar exerciții teoretice. Ele prefigurează modul în care vor arăta așteptările de conformitate în următorii ani și oferă industriei ocazia rară de a contribui la modelarea standardelor viitoare. În contextul în care AMLA va avea competențe directe de supraveghere din 2028, claritatea și convergența regulilor devin esențiale.

Iran și logica sancțiunilor

Pe dimensiunea sancțiunilor, Iranul a transmis semnale de deschidere pentru un compromis nuclear în schimbul relaxării sancțiunilor americane. Adjunctul ministrului de externe, Majid Takht-Ravanchi, a indicat disponibilitatea pentru limitări ale programului nuclear, menținând însă linii roșii privind programul balistic și dreptul la îmbogățirea uraniului.

Discuțiile, intermediate de Oman și programate la Geneva, ar putea marca o relansare a dialogului cu Statele Unite sub administrația Donald Trump. Pentru zona AML, orice potențială relaxare a sancțiunilor asupra Iranului ar necesita recalibrări rapide ale screening-ului de sancțiuni și ale controalelor tranzacționale.

Concluzie: convergența riscurilor

Mesajul de fond este clar: riscul AML și de sancțiuni nu mai poate fi analizat izolat de geopolită și sancțiuni. Listele FATF, standardele AMLA și negocierile politice majore influențează direct obligațiile de conformitate ale instituțiilor financiare și ale altor entități raportoare.

Pentru profesioniștii AML, 2026 confirmă o tendință deja vizibilă: conformitatea devine tot mai mult un exercițiu de monitorizare strategică globală, nu doar de bifare a unor cerințe locale. Cine înțelege din timp aceste semnale va gestiona mai bine riscul — și va evita surprize costisitoare.

Curs Ofițerul de conformitate/ Persoana care îndeplinește funcția de conformitate – Acest program de pregătire profesională inițială îți oferă cunoștințele și competențele necesare pentru exercitarea funcției de ofițer de conformitate în domeniul serviciilor financiare, atât în cadrul entităților de pe piața de capital, cât și în cadrul instituțiilor de credit. Cursul este conceput în conformitate cu prevederile Legii nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare, Legii nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, Regulamentului A.S.F. nr. 5/2019, Regulamentului A.S.F. nr. 1/2019 privind evaluarea și aprobarea membrilor structurii de conducere și a persoanelor care dețin funcții-cheie în cadrul entităților reglementate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, precum și cu Orientările ESMA și cerințele BNR privind funcția de conformitate.

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 09 – 13 februarie 2026 în documentul atașat mai jos: