Raport FATF: Jocurile de noroc, noi riscuri de spălare a banilor

Digitalizarea, extinderea platformelor online și utilizarea unor metode de plată rapide au
transformat sectoarele jocurilor de noroc în zone cu riscuri tot mai complexe de spălare a
banilor și finanțare a terorismului.

Într-un nou raport publicat la 9 septembrie 2026, FATF atrage atenția asupra vulnerabilităților
acestor sectoare, în urma unei analize realizate timp de un an, cu participarea a peste 80 de
jurisdicții. Una dintre principalele concluzii este că jocurile de noroc ilegale și operatorii
offshore fără licență reprezintă riscuri majore, piețele ilegale putând rivaliza ca dimensiune cu
cele legale.

FATF identifică mai multe tipologii de abuz. Platformele pot fi utilizate pentru transferul
fondurilor fără ca utilizatorul să joace efectiv, pentru efectuarea mai multor tranzacții de
valoare redusă („smurfing”) sau pentru utilizarea simultană a mai multor conturi și metode de
plată. Riscurile sunt amplificate de utilizarea e-wallet-urilor, mobile money și a activelor
virtuale.

O altă vulnerabilitate o reprezintă pariurile neobișnuit de mari sau coordonate, inclusiv în
legătură cu evenimente susceptibile de manipulare. În plus, structurile complexe de proprietate

pot ascunde beneficiarul real al operatorului, iar diferențele dintre reglementările jurisdicțiilor
pot fi exploatate pentru evitarea controalelor.

Pentru operatorii industria jocurilor de noroc, mesajul FATF este clar: abordarea bazată pe risc
trebuie să țină cont nu doar de profilul clientului, ci și de comportamentul tranzacțional,
metodele de plată, utilizarea conturilor multiple, sursa fondurilor și structura de proprietate.

Într-un sector din ce în ce mai digital și transfrontalier, controalele AML eficiente trebuie să
evolueze în același ritm cu metodele utilizate de infractori.

Cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banilor în activitatea furnizorilor de servicii de jocuri de noroc – KYC/AML/CFT aplicat în industria jocurilor de noroc – riscuri specifice, obligații legale și implementare practică, în format e-learning. Un curs aplicat, dedicat profesioniștilor din industria jocurilor de noroc, care analizează riscurile specifice de spălare a banilor și modul în care acestea pot fi identificate, evaluate și gestionate în practică.

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 7.09 – 11.09.2026 în documentul atașat mai jos: