Acțiuni spre consolidarea regimului de sancțiuni și a supravegherii AML – România și Uniunea Europeană

Finalul de an aduce două noutăți majore în materia sancțiunilor internaționale și a combaterii spălării banilor, cu impact direct asupra instituțiilor financiare, companiilor și profesioniștilor din domeniul conformității.

România întărește cadrul privind sancțiunile internaționale

La 16 decembrie 2025 a fost publicată Legea nr. 224/2025, care modifică și completează OUG nr. 202/2008 privind punerea în aplicare a sancțiunilor internaționale. Legea intră în vigoare la 19 decembrie 2025 și aduce schimbări esențiale:

• clarifică și extinde definițiile unor termeni cheie, precum sancțiuni internaționale, fonduri și țară terță, oferind un cadru mai coerent de interpretare;
• restructurează rolul și funcționarea Consiliului interinstituțional pentru implementarea sancțiunilor internaționale, inclusiv proceduri privind desemnarea reprezentanților și accesul la informații clasificate;
• introduce noi infracțiuni privind nerespectarea sancțiunilor internaționale ale UE, cu pedepse cu închisoarea între 1 și 12 ani, în funcție de gravitate și natura bunurilor/serviciilor implicate;
• instituie mecanisme de protecție pentru persoanele care raportează încălcări, în conformitate cu Legea nr. 361/2022 privind avertizorii de integritate.

Aceste modificări marchează un pas important către o aplicare mai strictă, mai coerentă și mai eficientă a regimului sancțiunilor în România.

AMLA face un pas decisiv spre supraveghere armonizată la nivel UE

La 18 decembrie 2025, Autoritatea Europeană pentru Combaterea Spălării Banilor (AMLA) a anunțat instrumente cheie care pregătesc trecerea la un nou model de supraveghere europeană uniformă. Începând cu 2028, AMLA va supraveghea direct 40 de instituții financiare cu risc ridicat din UE.

Elemente esențiale ale noului cadru:

• pentru prima dată, autoritățile de supraveghere din toate statele membre vor aplica o metodologie comună pentru evaluarea riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului;
• proiectele de Standarde Tehnice de Reglementare privind evaluarea riscurilor stabilesc criterii și puncte de date unitare pentru evaluarea entităților supravegheate;
• Standardele Tehnice de Reglementare privind selecția definesc modul în care AMLA va identifica entitățile ce vor intra sub supraveghere directă, pe baza acelorași criterii standardizate.

Ce înseamnă acestea?

În plan național, România își întărește regimul juridic și trece la o abordare mult mai fermă privind sancțiunile internaționale.

În plan european, AMLA creează baza pentru o supraveghere mai uniformă, mai predictibilă și mai eficientă, reducând disparitățile între state și crescând presiunea asupra instituțiilor cu profil de risc ridicat.

Pentru instituțiile financiare și entitățile obligate, mesajul este clar: conformitatea nu mai este doar obligație legală, ci o zonă strategică, puternic monitorizată, cu consecințe majore în caz de nerespectare.

Curs Sancțiuni internaționale: cadru legal și implementare în instituțiile financiare – Curs teoretic–practic dedicat instituțiilor financiare, axat pe conformarea la sancțiunile internaționale și pe noutățile Regulamentului ASF nr. 3/2025 (în vigoare din 21.09.2025). Detaliem cadrul legal și punem accent pe modul practic de transpunere a obligațiilor în proceduri si procese operaționale aplicabile: rolul Ofițerului de Conformitate Sancțiuni Internaționale (OCSI), evaluarea riscului de sancțiuni la nivel institutiei financiare, screening și monitorizare continuă, punerea in aplicare a masurii de inghetare a fondurilor, raportare și notificări către ASF, gestionarea evidentelor.

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 15 – 19 decembrie 2025 în documentul atașat mai jos: