
Nou cadru legislativ UE pentru aplicarea de măsuri restrictive împotriva Rusiei
Printre cele mai importante noutăți privind prevenirea și combaterea spălării banilor din perioada 07-11 octombrie 2024 se numără instituirea unui nou cadru legislativ UE pentru aplicarea de măsuri restrictive împotriva Rusiei. Descoperă în acest articol cele mai relevante evenimente AML din această perioadă!
Consiliul UE a instituit un nou cadru legislativ pentru aplicarea de măsuri restrictive împotriva Rusiei
Consiliul Uniunii Europene a instituit un nou cadru legislativ pentru aplicarea de măsuri restrictive ca răspuns la acțiunile de destabilizare ale Rusiei în străinătate. În acest sens, Consiliul UE a emis Decizia (PESC) 2024/2643 și a Regulamentul (UE) 2024/2642 din 08 Octombrie 2024, care au intrat în vigoare din 10 Octombrie 2024.
Acest nou cadru va permite UE să sancționeze persoanele și entitățile implicate în acțiuni și politici ale guvernului Federației Ruse, care subminează sau amenință valorile fundamentale ale Uniunii, precum și suveranitatea, stabilitatea, securitatea, independența și integritatea statelor membre și organizațiilor internaționale dar și țărilor terțe.
Astfel că noile reglementări permit țărilor membre să răspundă unei varietăți diverse de amenințări hibride, cum ar fi:
- subminarea proceselor electorale și a funcționării instituțiilor democratice;
- amenințările împotriva activităților economice, a serviciilor de interes public sau a infrastructurii critice și sabotarea acestora;
- utilizarea dezinformării coordonate, recurgerea la acțiuni străine de manipulare a informațiilor și ingerințe străine;
- activități cibernetice rău-voitoare, instrumentalizarea migranților și alte activități destabilizatoare.
În conformitate cu acest cadru nou, persoanele desemnate (care se vor regăsi în Anexă) vor face subiectul înghețării activelor, iar cetățenilor și companiilor din UE le va fi interzis să pună fonduri la dispoziția acestora. În plus, persoanele fizice vor fi supuse interdicției de călătorie, care le va împiedica să intre pe teritoriul UE sau să îl tranziteze.
Reamintim că UE a impus o serie de sancțiuni împotriva Rusiei începând din 2014, ca răspuns la anexarea ilegală a Crimeei și sprijinul acordat separatiștilor din estul Ucrainei. Aceste sancțiuni au fost intensificate semnificativ după invazia Rusiei în Ucraina, în Februarie 2022. Sancțiunile UE se împart în mai multe categorii și acoperă diverse domenii economice, financiare și politice, după cum urmează:
- sancțiuni economice sau sectoriale. Acestea vizează sectoare economice cheie și afectează sectorul energetic, sectorul financiar și sectorul apărării;
- sancțiuni individuale care vizează persoane și entități considerate responsabile pentru subminarea integrității teritoriale a Ucrainei. Acest tip de sanctiuni includ: înghețarea activelor, interdicții de călătorie, restricții asupra funcțiilor (nu mai pot desfășura afaceri sau activități comerciale cu entități din UE);
- sancțiuni comerciale prin care au fost impuse interdicții asupra exporturilor de bunuri și tehnologii esențiale către Rusia, precum produse de înaltă tehnologie și echipamente sensibile. De asemenea sunt interzise importurile de bunuri din regiunile separatiste din estul Ucrainei și Crimeea;
- sancțiuni asupra aviației și transporturilor prin care companiilor aeriene rusești li s-a interzis accesul în spațiul aerian al UE și a fost interzisă furnizarea de echipamente și servicii legate de aviație. De asemenea, restricțiile vizează transportul maritim și terestru, afectând fluxurile comerciale ale Rusiei;
- sancțiuni tehnologice cuprinzând restricții asupra exporturilor de semiconductori și alte componente tehnologice avansate către Rusia, împiedicând astfel dezvoltarea de noi tehnologii și capacități militare.
Lista jurisdicțiilor necooperante în scopuri fiscale
Consiliul UE a revizuit și aprobat lista jurisdicțiilor necooperante în scopuri fiscale. Acest demers face parte din activitatea Uniunii de combatere a evaziunii fiscale și a evitării obligațiilor fiscale.
Criteriile de evaluare, elaborate în cooperare cu Organizației pentru Cooperare și Dezvoltare Economică (OCDE), se referă la respectarea criteriilor de bună guvernanță fiscală, respectiv la gradul de transparența fiscală, aplicarea principiilor de echitatea fiscală, implementarea măsurilor împotriva erodării bazei impozabile și a transferului profiturilor.
Lista neagră
În urma revizuirii din 08 Octombrie 2024, lista care se regăsește în Anexa I cuprinde următoarele țări:
- American Samoa
- Anguila
- Fiji
- Guam
- Palau
- Panama
- Rusia
- Samoa
- Trinidad & Tobago
- US Virgin Island
- Vanuatu
Lista gri
Jurisdicțiile care nu respectă încă toate standardele fiscale internaționale, dar care s-au angajat să pună în aplicare reforme, lista gri, conform Anexei II, este alcătuită din:
- Antigua and Barbuda
- Belize
- British Virgin Island
- Costa Rica
- Curacao
- Eswatini
- Seychelles
- Türkiye
- Vietnam
Puteți descărca lista actualizată în format PDF de pe site-ul www.cursuribursa.ro.
Sancțiune de 1,3 mld $ pentru încălcarea legislației privind prevenirea și combaterea spălării banilor
FINCEN (Financial Crimes Enforcement Network), Oficiul de Combatere a Spălării Banilor din SUA, a sancționat Toronto-Dominion Bank (TD Bank ), a doua cea mai mare bancă din Canada și aflată pe locul 10 în SUA, cu suma de 1,3 miliarde dolari. Sancțiunea a fost aplicată pentru încălcarea legislației privind prevenirea și combaterea spălării banilor, suma record care reprezintă cea mai mare sancțiune aplicată de FINCEN unei instituții financiare.
TD Bank a recunoscut că, în mod deliberat, nu a asigurat implementarea și administrarea unui program de conformitate care să îndeplinească cerințele minime ale legislației în ceea ce privește combaterea spălării banilor. Investigația FinCEN a arătat că TD Bank știa că programul său de combatere a spălării banilor nu era conceput în mod corespunzător și nu dispunea de resurse adecvate pentru a administra riscurile cu care s-a confruntat.
Totodată, TD Bank nu a reușit să depisteze la timp activitățile suspecte în care erau implicați propriii angajați. Este flagrant cazul unui salariat al băncii care în 2021 a facilitat spălarea banilor din traficul de droguri în schimbul unor sume de bani și a deschis numeroase conturi, inclusiv pentru societăți fantomă, prin care s-au tranzitat milioane de dolari către jurisdicții cu risc ridicat.
TD Bank știa că acest tip de activitate nu face obiectul unor controale adecvate și nu a acționat pentru a administra acest risc major. Autoritatea concluzionează ca TD Bank a omis în mod intenționat să transmită rapoarte de activitate suspectă (RTS) către FINCEN cu privire la mii de tranzacții suspecte, în valoare totală de aproximativ 1,5 miliarde de dolari iar rapoartele statistice obligatorii privind tranzacțiile în numerar au fost adesea întârziate și, în unele cazuri, conțineau informații care au indus în eroare autoritățile.
În același timp, în acțiuni similare, Departamentul de Justiție al SUA a aplicat băncii o amendă în sumă de 1,8 miliarde dolari, iar autoritatea de supraveghere financiară, Office of the Comptroller of the Currency (OCC), a sancționat TD Bank cu 450 milioane dolari.
Acest caz exemplifică în mod fidel avertismentul celebru al fostului procuror general adjunct al SUA Paul McNulty: “Dacă credeți că respectarea normelor este costisitoare, încercați nerespectarea acestora” (If you think compliance is expensive, try non-compliance).
Descarcă de mai jos în format PDF documentul cu toate noutățile AML importante din perioada 07-11 octombrie 2024:
Evenimentul perioadei: sancțiune de 3 mil $ pentru încălcarea legislației privind controlul exportului de armament
Precision Castparts Corp. ,companie achiziționată de Berkshire Hathaway în 2016 într-una dintre cele mai mari achiziții din istoria corporativă pentru aproximativ 32 miliarde de dolari, a fost sancționată de U.S. Department of State cu suma de 3 milioane dolari urmare a încălcări legislației privind controlul exportului de armament.
Declarația perioadei: Procurorul General adjunct al SUA
Procurorul General adjunct al SUA, Lisa Monaco, a declarat cu ocazia sancționării TD Bank cu 1,8 miliarde USD: „Problemele erau atât de extinse, atât de grave, încât era doar o chestiune de timp până când proprii angajați ai băncii să exploateze aceste deficiențe și să se implice ei înșiși în spălarea de bani. Și asta este exact ceea ce s-a întâmplat”
Citește și: Ghid ONPCSB privind tehnicile de punere în aplicare a sancţiunilor internaţionale
Sursa foto: 123rf.com

