• protectia-datelor-cu-caracter-personal-noutati-septembrie-2022
    GDPR

    Noutăți GDPR – septembrie 2022

    Chiar dacă Regulamentul GDPR a intrat în vigoare în 2018, un număr mare de agenți economici nu au implementate măsuri tehnice și organizatorice adecvate pentru protecția datelor cu caracter personal. În luna septembrie 2022, în România, au fost acordate 6 amenzi și avertismente pentru nerespectarea Regulamentului General privind Protecția Datelor cu caracter personal (RGPD). Amenzi GDPR România- septembrie 2022 Amendă de 8.000 Euro acordată Realmedia Network SA (imobiliare.ro) Operatorul de date Realmedia Network SA, proprietarul cunoscutului site imobiliare.ro a primit cea mai mare amendă din luna septembrie, mai exact 8.000 de Euro. Aceasta a fost acordată deoarece s-a constatat încălcarea securității prelucrării datelor la nivelul unui serviciu folosit pentru operarea platformei imobiliare.ro.…

  • ER-500-vs-SP-500
    Investiții

    E&R U.S. 500 depășește S&P 500 cu 8.33%

    Exceptional & Rich US 500 [E&R U.S. 500] se bazează pe o metodă deschisă care este concepută pentru a depăși [Outperform] S&P 500 fără a se concentra pe câteva acțiuni. Concentrarea în S&P 500 creează nu numai riscuri, ci și forțează întreaga piață într-o perioadă lungă de recuperare. Modelul E&R U.S. 500 care a început în ianuarie 2021 este încă pozitiv, cu o rentabilitate absolută de 8,33%, în timp ce S&P 500, cu aceleași 500 de acțiuni, este plat și gata să intre sub apă până la sfârșitul zilei. Cum s-a întâmplat asta? Concentrarea este ca zahărul, este bună pentru o emoție pe termen scurt, privind o valoare în creștere…

  • program-de-pregatire-profesionala
    Diverse

    Programul de pregătire și perfecționare profesională continuă FPC 2022- AS Financial Markets

    În perioada 28 septembrie – 08 noiembrie 2022, AS Financial Markets pune la dispoziția specialiștilor din piața de capital programul de pregătire și perfecționare profesională continuă pentru anul curent (FPC 2022). Am pregătit teme de specialitate extrem de utile, cu accent pe exemple practice și studii de caz. Pentru funcțiile de conducere avem un pachet de subiecte dedicate, special concepute pentru a ajuta la îmbunătățirea cunoștințelor și dezvoltarea competențelor necesare pentru îndeplinirea atribuțiilor profesionale. Programul FPC 2022: Mod de desfășurare Programul de pregătire și perfecționare continuă se va desfășura ONLINE, astfel: Pachetul de bază (FPC2.2022) – dedicat specialiștilor din piața de capital include 9 module (Webinarii LIVE), derulate pe parcursul…

  • noutati-spalarea-banilor1
    Spalarea banilor

    Cele mai importante noutăți privind spălarea banilor din perioada 13 august -15 septembrie 2022

    Așa cum te-am obișnuit în fiecare lună, îți aducem la cunoștință cele mai recente noutăți la nivel mondial din domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets, expert Conformitate în domeniul financiar-bancar și specialist cu experiență de peste 25 de ani în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA.  1. Raport Asia/Pacific Group on Money Laundering 2022- Metode și tendințe de spălare a banilor și finanțare a terorismului Asia/Pacific Group on Money Laundering este o organizație similară FATF care cuprinde 41 țări membre, printre care Australia, Canada, Corea de Sud, India, Japonia și SUA. Raportul organizației prezintă…

  • metode-de-spalarea-banilor
    Spalarea banilor

    Care sunt cele mai frecvente scheme de spălarea banilor?

    Spălarea banilor este procesul prin care cineva ascunde adevărata sursă a veniturilor obținute în mod ilegal. Aceste fonduri pot proveni din fraudă, corupție, trafic de droguri sau alte infracțiuni. Persoanele implicate în spălarea banilor se asigură că banii dobândiți ilegal par a fi obținuți într-un mod legitim. Prin diverse metode de spălarea banilor, infractorii introduc banii în sistemul financiar legitim, astfel încât să pară că veniturile din activitățile infracționale sunt de fapt obținute în mod legal.   Schemele de spălare a banilor pot avea consecințe grave, având un impact asupra economiei globale și oferind fonduri pentru traficul de droguri, traficul de persoane, oficiali corupți și multe altele. Nerespectarea reglementărilor privind spălarea…

  • scandaluri-spalarea-banilor
    Spalarea banilor

    9 mari scandaluri de spălarea banilor în care au fost implicate bănci renumite

    Spălarea banilor este o preocupare majoră pentru companiile și instituțiile financiare din întreaga lume, combaterea activităților infracționale fiind o adevărată provocare chiar și pentru cele mai mari organizații mondiale. Deoarece activitățile de spălarea banilor au consecințe socio-economice negative grave, autoritățile de reglementare globale și locale elaborează reglementări pentru a reduce riscurile și a preveni alte derapaje. Toate instituțiile financiare și organizațiile expuse riscului de spălare a banilor trebuie să respecte reglementările în vigoare, altfel pot primi sancțiuni extrem de severe. De-a lungul timpului, mai multe instituții (în special bănci) au fost implicate în diverse activități de spălarea banilor, cu sau fără știință. Îți prezentăm în acest articol unele dintre cele mai mari scandaluri…

  • cele-mai-mari-amenzi-gdpr
    GDPR

    Amendă de 10.000 EUR pentru nerespectarea normelor GDPR. Care sunt cele mai mari amenzi acordate vreodată?

    În luna august 2022 Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal a amendat 6 companii pentru nerespectarea normelor GDPR. Cea mai mare amendă acordată a fost în valoare de 10.000 de euro. Află motivele sancțiunilor și care au fost cele mai mari amenzi GDPR acordate vreodată în UE și România! Amenzi GDPR România – august 2022 Sancțiune în valoare de 2000 de euro aplicată operatorului Sephora Cosmetics România SA Compania Sephora Cosmetics a fost amendată pentru nerespectarea dreptului de opoziție, care permite persoanele vizate de a se opune prelucrării datelor cu caracter personal dacă acestea sunt prelucrate pentru marketing direct. Operatorul nu a respectat acest drept, continuând să…

  • crowdfunding
    Spalarea banilor

    Riscurile AML asociate cu activitatea de crowdfunding

    Crowdfunding-ul a devenit o metodă alternativă de finanțare din ce în ce mai populară în întreaga lume, însă există anumite riscuri de spălarea banilor asociate cu aceste platforme. Pentru prevenirea și atenuarea acestor riscuri, platformele de crowdfunding trebuie reglementate prin autorități locale de reglementare. În România, Legea nr. 244/2022 publicată în Monitorul Oficial 754 din 27.07.2022 stabilește Autoritatea de Supraveghere Financiară (A.S.F.) ca autoritate competentă pentru autorizarea, reglementarea, supravegherea și controlul furnizorilor europeni de servicii de finanţare participativă pentru afaceri. Ce este activitatea de crowdfunding? Crowdfunding-ul sau finanțarea participativă este o formă de finanțare alternativă bazată pe fonduri mici pentru întreprinderile nou-înființate (startup) și pentru întreprinderile mici și mijlocii (IMM). Concret, prin intermediul…

  • cum-sa-alegi-cursurile-online
    Diverse

    5 aspecte de care să ții cont atunci când îți alegi cursurile online

    Tehnologia a provocat schimbări importante în viața noastră, inclusiv în domeniul educațional. Astăzi, este foarte ușor să-ți dezvolți abilitățile profesionale accesând informațiile de care ai nevoie direct de la experți. În prezent, ai posibilitatea de a urma cursuri online în orice domeniu și poți crea conexiuni importante cu cei mai buni specialiști din domeniul tău de interes.  Din fericire, oferta de cursuri online este foarte variată, existând multe opțiuni pentru fiecare cursant. Totuși, pentru a avea succes prin această metodă de învățare și pentru a obține cele mai bune rezultate, este esențial să-ți alegi bine cursurile online. Îți oferim în acest articol câteva sfaturi de care să ții cont atunci…

  • Noutăți GDPR iunie 2022
    GDPR

    Noutăți GDPR- iunie 2022

    Pentru că știm cât de important este să fii la curent cu tot ce se întâmplă în domeniul tău de activitate, în acest articol ți-am pregătit informații prețioase privind protecția datelor cu caracter personal. Iată care sunt cele mai recente noutăți GDPR din luna iunie 2022: Sancțiuni pentru nerespectarea Regulamentului GDPR 1. Sancțiune în cuantum de 2000 de euro aplicată operatorului de date Kaufland România SCS Această amendă a fost aplicată pentru divulgarea și accesul neautorizat la datele cu caracter personal ale unor clienți. Concret, un angajat al operatorului a preluat plângerea unei cliente și a permis vizualizarea documentului de către agentul de pază. Mai departe, agentul de pază a utilizat necorespunzător…