-
Raport Europol „Descifrarea celor mai periculoase rețele infracționale din UE”
Cele mai recente noutăți privind activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor includ publicarea raportului Europol „Descifrarea celor mai periculoase rețele infracționale din UE” și aprobarea Directivei privind definirea infracțiunilor și a sancțiunilor pentru încălcarea măsurilor restrictive ale UE. Află care a fost evenimentul perioadei 1-15 aprilie 2024 și declarația începutului de lună! Raport Europol „Descifrarea celor mai periculoase rețele infracționale din UE” Europol a publicat un nou raport intitulat „Descifrarea celor mai periculoase rețele infracționale din UE” care reprezintă cea mai mare amenințare asupra Uniunii Europene. Această analiză, prima de acest fel, cartografiază factori infracționali ai celor mai amenințătoare rețele infracționale și explică în detaliu modul în care sunt…
-
Consultanța de investiții – aspecte cheie lămurite de specialiști
Rolul consultantului de investiții este crucial pentru cei care doresc să-și gestioneze finanțele și să-și construiască un viitor financiar solid. Pe măsură ce cererea pentru consultanță în investiții crește, apar și întrebări semnificative cu privire la modul în care acești profesioniști operează, ce servicii oferă și cum pot ajuta investitorii să-și atingă obiectivele financiare. În acest articol vom explora aceste întrebări cheie și vom oferi răspunsuri detaliate despre activitatea unui consultant de investiții. Întrebările următoare au fost adresate în cadrul cursului Consultant de investiții din cadrul AS Financial Markets, iar răspunsurile sunt oferite de Roxana Păunescu, lector AS Financial Markets, Manager Departament Investigații Antifraudă, Anticorupție și Servicii Financiare/ Direcția Conformitate, Raiffeisen Bank România, specialist cu…
-
Avertisment fraudă: numele FATF a fost folosit în scopuri frauduloase – atacuri phishing
FATF avertizează faptul că numele FATF a fost folosit în scopuri frauduloase, în atacuri de phishing. Una dintre escrocherii vizează persoanele care doresc să efectueze transferuri internaționale de fonduri. Acestora li se spune că trebuie să plătească către FATF taxe pentru servicii fictive, de exemplu legate de verificarea originii fonduri. Dacă clientul nu plătește taxele, fondurile sunt blocate. Pentru a avea mai multă credibilitate, infractorii folosesc în mesajele lor antet cu sigla FATF sau semnăturile unor înalți oficiali FATF actuali sau fictivi. Uneori, mesajele pot include adrese legitime de site-uri web, strategie folosită de infractori pentru a crea impresia că totul este real. De asemenea, FATF a fost informat că fraudatorii se folosesc de tehnici sofisticate pentru a face…
-
Avertisment ESMA: Cerințe la postarea recomandărilor de investiții pe rețelele sociale
Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA) și autoritățile naționale competente sporesc gradul de conștientizare cu privire la cerințele stabilite de Regulamentul privind abuzul de piață (MAR) care se aplică atunci când se postează recomandări de investiții pe rețelele sociale. De asemenea, ei avertizează asupra riscurilor manipulării pieței în astfel de publicații. Atunci când postezi pe rețelele sociale, transparența și acuratețea sunt esențiale, mai ales atunci când faci recomandări despre investiții. De aceea, dacă ești un consultant de investiții, consultant financiar, expert sau doar persoană interesată de investițiile financiare, trebuie să fii la curent cu regulile stabilite în cadrul MAR și să ai capacitatea de a recunoaște o recomandare…
-
Ghid ONPCSB privind tehnicile de punere în aplicare a sancţiunilor internaţionale
Printre cele mai importante noutăți privind spălarea banilor din perioada 16-31 martie 2024 se regăsesc publicarea ghidului ONPCSB cu privire la tehnici pentru punerea în aplicare la nivel naţional a sancţiunilor internaţionale și condamnarea pentru spălarea banilor în cea mai mare fraudă cu Bitcoin din Marea Britanie. Află toate evenimentele AML din această perioadă! Ghid ONPCSB cu privire la tehnicile pentru punerea în aplicare a sancţiunilor internaţionale Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) a publicat Ghidul cu privire la tehnici pentru punerea în aplicare la nivel naţional a sancţiunilor internaţionale de către entitățile raportoare supravegheate și controlate de ONPCSB. Acest ghid are ca scop expunerea unei…
-
Amendă GDPR de 32.000 EUR acordată sectorului 1 din București
În luna martie 2024, Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) a aplicat 2 amenzi pentru nerespectarea Regulamentului General privind Protecția Datelor cu caracter personal (RGPD). Află care sunt motivele sancțiunilor, dar și ce sancțiuni au fost aplicate în Europa! Sectorul 1 al Municipiului București a fost sancționat cu amendă de 159.000 de lei Operatorul de dat Sectorul 1 al Municipiului București a fost sancționat cu amendă cominatorie în cuantum de 159.000 lei (aproximativ 32.000 de EUR), deoarece nu a dus la îndeplinire măsura de remediere dispusă prin procesul-verbal de constatare/sancționare emis (la data de 14.12.2023) de ANSPDC. În acest context, menționăm că, pe data de 30.06.2023, ANSPDC a desfășurat o…
-
Avertismente privind vulnerabilitățile KYC/AML și respectarea sancțiunilor internaționale
Printre cele mai importante evenimente de prevenirea și combaterea spălării banilor din 01-15 martie 2024 se numără avertismentele transmise de autoritățile internaționale de supraveghere privind vulnerabilitățile din domeniul KYC/AML și respectarea sancțiunilor internaționale. Află toate noutățile din această perioadă! Avertisment privind vulnerabilitățile din domeniul KYC/AML Autoritatea de supraveghere din Marea Britanie, Financial Conduct Authority, a transmis pieței financiar-bancare un avertisment privind vulnerabilitățile din domeniul KYC/AML constatate în activitățile de supraveghere, prin bine-cunoscuta scrisoare „Dear CEO”. Principalele arii care necesită evaluarea și revizuirea măsurilor de administrare a riscurilor, de diligență și control intern identificate pe piața din Marea Britanie sunt următoarele : 1. Modelul de afaceri – adaptarea controalelor privind criminalitatea…
-
Falsificatorii, de Aly Sujo și Laney Salisbury – povestea unei mari escrocherii din lumea artei
Totul a început cu publicarea unui anunț într-o revistă satirică londoneză de către un pictor amator care realiza reproduceri ale unor picturi celebre. John Myatt, căci acesta este numele pictorului, spera ca cineva să fie atras de oferta lui de ”falsuri autentice”, copii ale unor picturi din secolele al XIX-lea și XX, cu prețuri începând de la 150 de lire sterline. Printre cei care i-au răspuns la anunț s-a numărat John Drewe, un escroc care a comandat treptat aproape 200 de picturi de la Myatt și l-a convins să ia parte la cea mai mare fraudă cu obiecte de artă din istoria Marii Britanii. Mai bine de un deceniu, au…
-
Provocările și erorile des întâlnite în implementarea cadrului IFRS
IFRS (Standardele Internaționale de Raportare Financiară) sunt obligatorii pentru companiile listate în peste 140 de țări din întreaga lume, inclusiv Uniunea Europeană, Australia, Asia și Africa. Multe alte țări au adoptat IFRS în mod voluntar, recunoscând importanța lor pentru competitivitatea globală și încrederea investitorilor. În UE, Regulamentul (CE) nr. 1606/2002 impune tuturor societăților cotate la bursă să-și întocmească situațiile financiare consolidate în conformitate cu standardele de contabilitate IFRS. De asemenea, țările UE pot opta pentru extinderea utilizării standardelor de contabilitate IFRS la situațiile financiare anuale și la companiile necotate. În România, în baza Ordinului ministrului finanţelor publice nr. 881/2012 societăţile comerciale ale căror valori mobiliare sunt admise la tranzacţionare pe o piaţă…
-
Amendă GDPR pentru deschiderea neautorizată a unor conturi în monedă virtuală
În luna februarie 2024, ANSPDCP a acordat 3 amenzi GDPR pentru nerespectarea Regulamentului cu privire la protecția datelor personale. În Europa, în această lună au fost acordate sancțiuni GDPR de 3.6 milioane de EUR. Amendă GDPR pentru utilizarea datelor cu caracter personal în vederea deschiderii de conturi curente în monedă virtuală Societatea Account Exchange SRL a fost sancționată contravențional cu amendă de 2.000 EURO pentru utilizarea neautorizată a datelor cu caracter personal (nume și prenume) ale mai multor persoane fizice în vederea deschiderii unor conturi curente în monedă virtuală în numele acestora, fără consimțământ sau alt temei legal. Astfel, au fost încălcate prevederile art. 5 alin. (1) lit. a) și art.…
