Priorități și tendințe în combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului

Printre cele mai importante evenimente AML din perioada 08-12 iulie 2024 se numără Raportul FMA privind prioritățile și tendințele în combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului, Raportul FATF privind activele virtuale și sancțiunea record de 9,3 mil EUR aplicată pentru încălcarea sancțiunilor împotriva Rusiei. Află toate noutățile referitoare la activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor!

Raport FMA – Priorități și tendințe în combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului

Autoritatea de Supraveghere din Austria (FMA) a publicat Raportul de Priorități și tendințe în combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului 2023 (Priorities and Trends in the Prevention of ML/TF 2023) care oferă o perspectivă aprofundată asupra celor mai recente tendințe și strategii în domeniu. Iată care sunt concluziile raportului:

Domenii vulnerabile la riscurile de SB/FT

Din punct de vedere al expunerii la riscul ridicat, cele mai expuse sunt:

• companiile din domeniul furnizorilor de servicii de active virtuale cu un procent de 21,1% companii evaluate cu risc ridicat,
• sectorul asigurărilor cu 3,8%
• instituțiile de credit cu 2,6%
• societățile de investiții, furnizorii de servicii de investiții și societățile de administrare a fondurilor de investiții/investiții alternative prezintă toate un nivel de risc mai scăzut.

Riscuri semnificative au fost identificate în rândul relațiilor de afaceri cu clienții persoane expuse politic (PEP), clienți persoane fizice care dețin sume/averi semnificative și în ceea ce privește relațiile de afaceri cu companii care au structuri de proprietate și control complexe și opace care prezintă dificultăți în identificarea beneficiarilor reali.

Tendințe de scăderea riscurilor SB/FT

Tendințele de scădere a riscurilor și a relațiilor de afaceri s-au înregistrat în domeniul relațiilor de corespondent, relațiilor de afaceri cu clienți din Rusia/Belarus și nu în ultimul rând cu companii cu beneficiari reali domiciliați în Rusia/Belarus.

Această evoluție este consecința expunerii la riscurile legale și reputaționale, a limitării și chiar retragerii unor licențe de funcționare și reflectă reglementările tot mai stricte emise de autorități, precum și abordarea FMA în ceea ce diminuarea anumitor riscuri și limitarea unor modele de afaceri.

În 2023, FMA a inițiat 48 de proceduri penale și administrative în domeniul AML/CFT împotriva companiilor și funcționarilor acestora, în zece cazuri fiind emise ordonanțe penale. Șapte dintre aceste cazuri se refereau la instituții de credit și sucursalele acestora din Austria, iar câte un caz se referea la o companie din domeniul asigurărilor, un furnizor de servicii pentru active virtuale și o persoană fizică.

Au fost aplicate amenzi în valoare totală de 897.267 EUR. Într-un caz public, Wiener Städtische Versicherung AG – Vienna Insurance Group, FMA a impus o amendă de 367.542 EUR pentru neîndeplinirea obligațiilor privind verificarea identității beneficiarului real prin intermediul documentelor justificative pentru trei clienți cu risc ridicat, precum și pentru că instituția nu a stabilit dacă fiduciarii unuia dintre cei trei clienți cu risc ridicat erau persoane expuse politic.

Active virtuale: Raport privind implementarea standardelor FATF

La 9 iulie 2024, Grupul de Acțiune Financiară Internațională (FATF) a publicat raportul „Virtual Assets: Targeted Update on Implementation of the FATF Standards on VAs and VASPs „ care analizează implementarea Recomandării 15 a FATF și a notei interpretative a acesteia privind activele virtuale. De menționat că în 2019, Recomandarea 15 a fost actualizată pentru a aplica măsurile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului și activelor virtuale (VA) și totodată furnizorilor de servicii de active virtuale (VASP).

Raportul oferă, de asemenea, o actualizare privind riscurile emergente și evoluțiile pieței referitoare la utilizarea VA pentru spălarea banilor și finanțarea terorismului.

Din analiza a 130 de rapoarte de evaluare reciprocă și de monitorizare emise de FATF de la actualizarea Recomandării 15 din 2019:

• 75% dintre jurisdicții sunt parțial conforme sau neconforme cu cerințele FATF, situație identică cu cea din aprilie 2023
• O treime din jurisdicții, inclusiv dintre cele care au identificat VA/VASP ca prezentând un risc ridicat, nu au adoptat încă o legislație pentru punerea în aplicare a regulii privind informațiile minime obligatorii la efectuarea transferurile cu active virtuale, așa numita regula „Travel Rule”.
• Chiar și în rândul jurisdicțiilor care au adoptat legislația de punere în aplicare a regulii privind transferurile, acțiunile de supravegherea și sancționare sunt inadecvate, mai puțin de o treime din aceste jurisdicții au emis constatări, ordine sau au luat măsuri supraveghere împotriva furnizorilor de servicii de active virtuale care nu au implementat cerințele legale.

În context menționăm apariția Raportului „Spălarea banilor și Criptoactivele” emis de Chainalysis (platforma de analiză și investigații a tehnologiei blockchain). Documentul concluzionează că în fiecare lună, miliarde de dolari trec prin ecosistemul criptomonedelor de la portofele ilicite la servicii de conversie.

Spălarea banilor în ecosistemul criptomonedelor poate fi deosebit de sofisticată, deoarece infractori cibernetici folosesc instrumente care facilitează anonimatul și lipsa de trasabilitate cum ar fi mixere, cross-chain bridges și hops între portofele anonime, temporare și intermediare.

Cursul Legislația aferentă criptoactivelor: aspecte fundamentale vizează aprofundarea cerințelor Regulamentului 1114/2023 (MiCAR) în domeniul criptoactivelor.

Cursul structurează cerințele de reglementare pe doi piloni: cerințe aferente emitenților și furnizorilor de servicii pe de o parte, respectiv cerințe în domeniul ofertelor publice de criptoactive.

Detalii despre curs AICI>>> Legislația aferentă criptoactivelor: aspecte fundamentale

Descarcă de mai jos toate noutățile recente privind activitățile de combaterea și spălarea banilor din perioada 8-12 iulie 2024:

Evenimentul perioadei: Sancțiune de 9,3 mil EUR

În data de 11 iulie 2024, a fost înregistrată sancțiunea „record” de 9,3 milioane EUR aplicată de autoritățile din Lituania furnizorului de servicii de cripto active „Payeer” pentru încălcarea sancțiunilor împotriva Rusiei.

Comisia Internațională de Implementare a Sancțiunilor din cadrul FCIS a constatat că, încă de la începutul efectiv al operațiunilor sale, Payeer UAB prin platforma sa de criptomonede „Payeer.com”, permitea clienților săi, în principal din Rusia, să efectuează tranzacții în ruble rusești, transferându-le către și de la băncile rusești sancționate de Uniunea Europeană. Persoanele fizice și juridice ruse au primit, de asemenea, acces la portofelul criptomonede, la serviciile de gestionare a contului sau de custodie.

Declarația perioadei 08-12.07.2024

Declarația perioadei este declarația Comisiei Europene cu ocazia consultărilor privind controlul exporturilor în aplicarea sancțiunilor împotriva Rusiei, consultări organizate în 10 Iulie 2024 de Uniunea Europeană la care au participat Japonia, Marea Britanie și Statele Unite ale Americii:

„Încurajăm mediul economic să utilizeze informațiile și orientările emise de autorități pentru a-și îmbunătăți verificările de conformitate. Solicităm companiilor să eficientizeze sistemele de asigurare a conformității exporturilor și să exercite o diligență sporită în acest sens. Aceasta include și utilizarea eficientă a unor surse precum registrele publice ale întreprinderilor, bazele de date comerciale disponibile și informațiile colectate de anumite organizații non-profit despre companiile care prezintă un risc ridicat de eludare a sancțiunilor „.

Citește și: Raport FATF privind conformitatea profesioniștilor nefinanciari în legătură cu corupția