AMLA accelerează transformarea sistemului european AML: de la diagnostic la supraveghere directă

Luna mai 2026 marchează un moment decisiv pentru Autoritatea Europeană pentru Combaterea Spălării Banilor și a Finanțării Terorismului (AMLA), care trece rapid de la etapa de construcție instituțională la consolidarea efectivă a arhitecturii europene AML/CFT.

Un diagnostic sever al vulnerabilităților europene

Raportul publicat de AMLA privind vizitele de evaluare realizate în toate cele 27 de state membre în 2025 oferă una dintre cele mai clare radiografii ale riscurilor de criminalitate financiară din Uniunea Europeană.

Concluziile evidențiază:

• creșterea accelerată a fraudelor bazate pe inteligență artificială și deepfake;
• utilizarea activelor cripto și a plăților instant pentru transferuri rapide și dificil de urmărit;
• tehnici sofisticate de eludare a sancțiunilor internaționale;
• fragmentarea majoră a supravegherii AML între statele membre.

Raportul atrage atenția și asupra unor vulnerabilități persistente în sectoarele nefinanciare – imobiliar, contabilitate, notariat – unde nivelul de maturitate AML rămâne redus.

AMLA își extinde rapid capacitatea operațională

În paralel, AMLA a lansat o campanie accelerată de recrutare pentru aproximativ 130 de supraveghetori noi până la finalul anului 2026. Agenția, cu sediul la Frankfurt, își va dubla astfel personalul, într-un moment în care responsabilitățile sale cresc semnificativ.

Această extindere reflectă o realitate clară: AMLA se pregătește să devină un actor operațional central în supravegherea financiară europeană, nu doar o structură de coordonare.

Pregătiri pentru supravegherea directă din 2028

Pe 12 mai 2026, AMLA a publicat un pachet de raportare standardizat destinat identificării entităților care vor putea intra sub supravegherea sa directă începând cu 2028.

Procesul presupune:

• colectarea datelor de către supraveghetorii naționali;
• utilizarea unor șabloane armonizate;
• definirea unei liste provizorii de entități eligibile până în septembrie 2026.

Acest demers marchează începutul unei schimbări structurale majore: anumite instituții financiare vor fi monitorizate direct la nivel european.

Cooperare mai strânsă între FIU și EPPO

Tot săptămâna trecută, AMLA a lansat consultări privind standardizarea schimbului de informații dintre Unitățile de Informații Financiare (FIU), AMLA și Parchetul European (EPPO).

Noile standarde tehnice urmăresc:

• automatizarea și securizarea raportărilor;
• utilizarea unor formate comune pentru schimbul de date;
• accelerarea identificării și investigării criminalității financiare transfrontaliere.

Concluzie

Toate aceste inițiative transmit același mesaj: Uniunea Europeană intră într-o nouă etapă a luptei împotriva criminalității financiare, una caracterizată prin:

• supraveghere mai centralizată;
• standardizare tehnică;
• integrarea tehnologiei și a schimbului rapid de date.

Curs Noul Pachet AML al Uniunii Europene – Programul oferă o perspectivă practică și detaliată asupra celor mai recente reglementări europene privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului. Cursul analizează principalele acte normative europene aplicabile: Directiva (UE) 2024/1640 (AMLD6), Regulamentul (UE) 2024/1624, Regulamentul (UE) 2023/1113 privind transferurile de fonduri și criptoactive, precum și rolul Autorității Europene pentru Combaterea Spălării Banilor (AMLA), reglementată prin Regulamentul (UE) 2024/1620.

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 11 – 15.05.2026 în documentul atașat mai jos: