Criminalitatea financiară și sancțiunile internaționale: o săptămână plină pentru autoritățile din Europa

Sfârșitul lunii mai 2026 aduce două cazuri relevante care arată cât de rapid evoluează riscurile de criminalitate financiară și de sancțiuni internaționale, dar și abordarea autorităților.

Europol destructurează platforma „First VPN”

În cadrul operațiunii internaționale „Saffron”, coordonată de autoritățile din Franța și Olanda cu sprijinul Europol și Eurojust, a fost destructurată platforma „First VPN”, un serviciu utilizat de grupări ransomware, fraudatori și actori implicați în furt de date pentru a-și ascunde identitatea online.

Autoritățile au:

• dezafectat 33 de servere;
• închis domeniile platformei, inclusiv din deep web;
• confiscat baza de date completă a utilizatorilor;
• identificat deja peste 500 de suspecți la nivel internațional.

Cazul evidențiază profesionalizarea infrastructurii criminalității cibernetice și legătura tot mai strânsă dintre fraudele informatice, ransomware și mecanismele de spălare a banilor.

Deutsche Bank – amendă în UK pentru nerespectarea sancțiunilor internaționale: eroarea tehnică se plătește și responsabilitatea ramâne chiar și pentru servicii externalizate

Autoritatea britanică pentru implementarea sancțiunilor, OFSI, a amendat sucursala londoneză a Deutsche Bank pentru procesarea unor plăți către o platformă rusă aflată sub restricții.

Deși banca s-a bazat pe un furnizor extern de screening care nu actualizase corect structura de proprietate a entității sancționate, regulatorul a aplicat sancțiunea în baza principiului de „răspundere strictă”. Cu alte cuvinte, simpla existență a încălcării este suficientă pentru sancționare, chiar și în absența intenției.

Cazul transmite un mesaj important:

• externalizarea screening-ului nu transferă responsabilitatea;
• actualizarea datelor privind beneficiarii reali și structurile de proprietate devine critică;
• autoritățile se așteaptă la controale proactive și validate permanent.

Ce înseamnă aceste cazuri pentru ofițerii de conformitate

Cele două situații au un element comun: dependența tot mai mare de tehnologie, atât de partea actorilor criminali, cât și de partea instituțiilor financiare.

Pentru funcțiile AML și Sancțiuni Internaționale, implicațiile sunt clare:
– monitorizarea trebuie să fie continuă și dinamică;
– validarea furnizorilor externi și a instrumentelor automate devine esențială;
– riscurile de AML și sancțiuni trebuie tratate integrat.

Concluzie

Operațiunea împotriva „First VPN” și sancționarea Deutsche Bank arată că autoritățile europene și britanice cresc presiunea atât asupra infrastructurii criminalității financiare, cât și asupra instituțiilor care nu reușesc să prevină eficient expunerile la sancțiuni.

Curs Prevenirea și combaterea spălării banilor. Noutăți privind cadrul european AML/CFT – Acest curs complex urmărește familiarizarea participanților cu fundamentele prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului, precum și cu noile reglementări europene AML/CFT, introduse prin Directiva (UE) 2024/1640 (a 6-a Directivă AML) și Regulamentele (UE) 2024/1620 (AMLR 1), Regulamentul (UE) 2026/1624 și Regulamentul (UE) 2023/1113. Programul este structurat în două componente principale: o parte introductivă și aplicată privind cadrul existent (11 module), și o parte avansată dedicată ultimelor noutăți legislative europene (2 module).

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 18 –22.05.2026 în documentul atașat mai jos: