UE a adăugat Rusia pe lista țărilor cu risc ridicat iar SUA a prelungit licența pentru operațiunile benzinăriilor Lukoil în străinătate

Primele zile ale lunii decembrie 2025 aduc o serie de schimbări semnificative în arhitectura globală de combatere a spălării banilor, finanțării terorismului și aplicării sancțiunilor internaționale. Atât Uniunea Europeană, cât și Statele Unite au implementat acțiuni privind riscurile geopolitice și financiare, iar România a introdus un nou mecanism de supraveghere pentru entitățile afectate de sancțiuni externe.

---

1. UE include Rusia pe lista jurisdicțiilor cu risc ridicat (03.12.2025)

Comisia Europeană a finalizat evaluarea tehnică inițiată prin Regulamentul delegat (UE) 2025/1393 și a concluzionat că Rusia îndeplinește criteriile pentru a fi clasificată drept țară terță cu risc ridicat în materie de AML/CFT.

Decizia are implicații directe pentru toate instituțiile obligate: cerințe suplimentare de due diligence, monitorizare sporită, limitarea tranzacțiilor cu entități rusești și raportări detaliate către autorități.

---

2. UE actualizează lista țărilor cu risc ridicat (04.12.2025)

Comisia Europeană a anunțat o nouă ajustare a listei AML, în linie cu rezultatele sesiunilor plenare FATF/GAFI din iunie și octombrie 2025.

Modificări:

• Adăugate: Bolivia, Insulele Virgine Britanice
• Eliminate: Burkina Faso, Mali, Mozambic, Nigeria, Africa de Sud, Tanzania

Decizia urmează să fie formalizată printr-un regulament publicat în Jurnalul Oficial al UE.

Pentru entitățile raportoare, aceste schimbări impun actualizarea listelor interne, sistemelor de screening și procedurilor KYC, pentru a asigura alinierea la noile cerințe.

---

3. SUA extind licența pentru operațiunile internaționale ale benzinăriilor Lukoil (04.12.2025)

OFAC a emis Licența Generală 128B, prelungind până la 29 aprilie 2026 permisiunea anumitor tranzacții legate de operațiunile de retail ale Lukoil în afara Rusiei.

Scopul este prevenirea perturbării pieței și reducerea impactului asupra consumatorilor și furnizorilor din statele afectate de restricții. Pentru operatori, licența oferă un spațiu de conformare suplimentar, dar monitorizarea sancțiunilor și a termenelor rămâne esențială.

---

4. România introduce un mecanism nou de supraveghere pentru entități afectate de sancțiuni externe (05.12.2025)

OUG nr. 66/2025 modifică cadrul național privind implementarea sancțiunilor internaționale, introducând un mecanism nou de supraveghere extinsă pentru persoanele juridice expuse sancțiunilor unilaterale ale altor state (de exemplu SUA sau UK), chiar dacă acestea nu sunt obligatorii pentru România.

Elemente cheie ale noii reglementări:

• Guvernul poate desemna un supraveghetor cu acces extins la documente, operațiuni și decizii ale entității.
• Entitățile vizate trebuie să notifice supraveghetorul privind toate ședințele de conducere, tranzacțiile externe și documentele financiar-contabile.
• Pentru tranzacțiile externe, este obligatoriu avizul supraveghetorului în maximum 24 de ore.
• Intervenția statului poate fi decisă și pentru efecte indirecte ale sancțiunilor internaționale.
• Regimul poate fi revocat dacă dispare necesitatea, dacă măsura nu se mai justifică sau dacă entitatea nu respectă regimul, cu condiția protejării interesului economic al statului.

Această OUG reprezintă una dintre cele mai ferme măsuri adoptate de România în ultimii ani în domeniul sancțiunilor, cu impact direct asupra companiilor expuse la riscuri geopolitice și la tranzacții sensibile.

---

Concluzie

Pentru entitățile raportoare și pentru mediul de afaceri, perioada următoare va necesita actualizarea procedurilor KYC, a sistemelor de screening și a politicilor de conformitate, pentru a rămâne aliniate la acest cadru în evoluție rapidă.

Curs Prevenirea și combaterea spălării banilor. Noutăți privind cadrul european AML/CFT – Acest curs complex urmărește familiarizarea participanților cu fundamentele prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului, precum și cu noile reglementări europene AML/CFT, introduse prin Directiva (UE) 2024/1640 și Regulamentele (UE) 2024/1620 și 2023/1113. Programul este structurat în două componente principale: o parte introductivă și aplicată privind cadrul existent (11 module), și o parte avansată dedicată ultimelor noutăți legislative europene (2 module).

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 01 – 05 decembrie 2025 în documentul atașat mai jos: