Ofițerul de conformitate: rol și responsabilități, competențe necesare

Ofițerul de conformitate (sau Compliance officer) se asigură că toate procesele și procedurile companiei respectă reglementările legale în vigoare. Atribuțiile sale sunt diverse și pot varia de la efectuarea de evaluări a riscurilor de conformitate până la consilierea angajaților și managementului cu privire la aspecte de conformitate. 

Cererea de specialiști înalt calificați este în continuă creștere, iar salariul acestora se numără printre cele mai competitive din domeniul serviciilor financiare. Vorbim în acest articol în detaliu despre rolul și responsabilitățile ofițerului de conformitate, dar și despe skill-urile de care are nevoie acest angajat pentru a-și desfășura activitatea.

Rolul și responsabilitățile ofițerului de conformitate

Pe măsură de standardele de conformitate devin tot mai stricte, ofițerul de conformitate trebuie să se asigure că organizația sa respectă reglementările în vigoare – atât la nivel național, cât și la nivel global – pentru a se evita amenzile, problemele legale și daunele reputaționale.

De asemenea, ofițerul de conformitate trebuie să se asigure că angajații respectă politicile interne de conformitate și ajută departamentele din cadrul companiei lor la dezvoltarea, implementarea și menținerea unor programe eficiente de conformitate.

Printre rolurile și responsabilitățile ofițerului de conformitate se numără:

• Participă în procesul de coordonare, revizuire și actualizare a politicilor și procedurilor interne existente;
• Monitorizează toate procesele și procedurile operaționale pentru a se asigura că instituția respectă toate reglementările legale și standardele etice;
• Respectă instrucțiunile de reglementare privind raportarea și termenele limită de depunere a rapoartelor către autoritățile competente;
• Efectuează evaluări ale riscului de conformitate (Compliance Risk Assessments) pentru a se asigura că activitățile din cadrul departamentelor sunt conforme;
• Împărtășește rezultatele evaluărilor cu părțile interesate și coordonează planurile de acțiune pentru remedierea problemelor;
• Efectuează sesiuni de training pe subiecte de conformitate angajaților companiei;
• Acționează ca persoană de contact și legătură între managerii de departament și conducerea superioară, raportând conducerii eficacitatea măsurilor de conformitate ale companiei;
• Oferă consiliere managementului cu privire la orice acțiuni sau schimbări care ar trebui implementate.

Ofițerul de conformitate face parte din linia a doua de apărare. Prin urmare, trebuie să fie independent de liniile de activitate pe care le controlează/evaluează. De obicei, poziția este situată direct sub consiliul de administrație, garantând independența și are, de asemenea, o linie de raportare directă către conducerea superioară.

Ofițer de conformitate AML: ce este și ce responsabilități are?

Un ofițer de conformitate AML este persoana care gestionează programele de conformitate cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor.

Responsabilitățile ofițerului de conformitate AML includ:

• Implementarea politicilor de conformitate împotriva spălării banilor;
• Cunoașterea celor mai recente reglementări și legi AML;
• Luarea de măsuri de protecție împotriva infracțiunilor AML;
• Determinarea nivelului de risc al clienților în procesul de on-boarding;
• Detectarea și raportarea tranzacțiilor suspecte;
• Supervizarea (detectarea, investigarea) alertelor de fraudă;
• Verificarea antecedentelor clienților în ceea ce privește diverse sancțiuni;
• Informarea și educarea angajaților cu privire la aspecte de prevenire și combaterea infracțiunilor de spălarea banilor.

IMPORTANT!!

Ofițerul de conformitate AML ar trebui consultat înainte de a lua o decizie finală de către managementul superior cu privire la integrarea de noi clienți cu risc ridicat sau menținerea relațiilor de afaceri cu clienți cu risc ridicat în conformitate cu politicile interne SB/FT. Dacă conducerea superioară decide să nu urmeze sfatul ofițerului de conformitate AML, acesta ar trebui să își înregistreze în mod corespunzător decizia și să abordeze modul în care se vor atenua riscurile ridicate de ofițerul de conformitate AML. Responsabilul cu asigurarea conformității ar trebui să documenteze situaţia şi să o prezinte în rapoartele de conformitate.

Industriile reglementate în care activează ofițerii de conformitate

Industriile reglementate includ:

• Servicii financiare
• Servicii de asigurare
• Servicii bancare
• Tehnologie și de mediu
• Asistență medicală/farmaceutică
• Imobiliare
• Caritate/non-profit
• Jocuri de noroc
• Retail

Abilități și calificări necesare pentru un Ofițer de conformitate

Ofițerul de conformitate trebuie să aibă o reputație solidă, să fie onest și integru pentru a-și îndeplini funcția. De asemenea, este necesar să aibă expertiză adecvată în domeniul prevenirii și spălării banilor, să aibă cunoștințe privind legislația și reglementările de conformitate, să înțeleagă și să gestioneze riscurile asociate.

Funcția de conformitate trebuie să fie independentă și să opereze în mod continuu, ca parte a managementului general al continuității activității.

Iată ce skill-uri au nevoie Ofițerii de conformitate:

• Să știe să rezolve probleme, să fie organizați, inovatori și să aibă capacitatea de a percepe, înțelege și interpreta faptele rapid și precis;
• Să aibă abilități de analiză, o gândire strategică și capacitatea de a avea o imagine de ansamblu;
• Să comunice eficient cu diverse niveluri ierarhice, să fie capabil să explice în mod eficient obiectivele echipei de conformitate altor echipe interne;
• Să aibă integritate morală;
• Să fie profesioniști cu abilități solide de gestionare a timpului și să aibă capacitatea de a face mai multe sarcini (calități de project manager);
• Să fie diplomați, să știe cum să prezinte o evaluare critică pentru îmbunătățirea proceselor companiei, să ofere un plan de corecție și să monitorizeze remedierea problemelor identificate;
• Să cunoască în detaliu aspecte de conformitate și legislația aplicabilă;
• Să înțeleagă foarte bine cultura companiei;
• Să aibă cunoștințe de specialitate în ceea ce privește piața unde activează compania.

Deși calificările nu sunt esențiale pentru a îndeplini funcția de conformitate, angajatorii preferă de obicei candidați cu experiență și cu calificări formale în domeniul conformității. Cu cât nivelul de experiență și cunoștințe este mai mare, cu atât crește și salariul.

Prin urmare, dacă vrei să dobândești cunoștințele necesare îndeplinirii funcției de conformitate, te poți înscrie la cursul Ofițer de conformitate din cadrul AS Financial Markets. Acest program de pregătire profesională este susținut de lectori cu experiență îndelungată în domeniul conformității și sunt prezentate atât informații teoretice, cât și multe studii de caz.

Iată ce spun cursanții noștri:

”Am participat la multe cursuri, online și cu prezență fizică, dar de departe acesta este cel mai „user friendly, time adapted”. Am apreciat calitatea prezentărilor, posibilitatea de a putea reasculta materialele, amabilatea și promptitudinea lectorilor în a acorda suport pentru a înțelege mai bine cele prezentate, dar și rezolvarea problemelor (din teste)”- Andreea A.

”Module bune, prezentare profesională, curs informativ. Mi-a plăcut în totalitate experiența de predare.”-Radu C.

”Un curs util și interactiv, cu persoane implicate și dedicate.” -Loredana B.

Vezi mai multe detalii despre curs, perioadele de desfășurare și înscriere aici.

Sursa foto: Pixabay.com