Raportul ONPCSB de evaluare sectorială a riscurilor de SB/ FT pentru entitățile care desfășoară activități de consultanță pentru afaceri și management

📌 Consultanța de afaceri sub lupă: ONPCSB publică Raportul privind riscurile AML/CFT în sectorul activității de consultanță (CAEN 7022)

Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) a publicat recent Raportul de evaluare sectorială a riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului pentru entitățile care desfășoară activități de consultanță pentru afaceri și management (CAEN 7022). Acest document prezintă riscurilor specifice cu care se confruntă acest sector, deseori perceput ca fiind „cu profil scăzut” în ceea ce privește AML/CFT, dar care, în realitate, prezintă multiple vulnerabilități.

Potrivit evaluării ONPCSB, serviciile de consultanță în afaceri implică frecvent tranzacții financiare complexe, contacte cu clienți din jurisdicții multiple și o expunere ridicată la relații de afaceri cu caracter internațional — toate acestea putând fi exploatate de entități sau indivizi care urmăresc disimularea originii ilicite a fondurilor sau finanțarea unor activități ilegale.

Raportul subliniază nevoia urgentă ca aceste entități să implementeze măsuri adecvate de cunoaștere a clientelei (KYC), de monitorizare activă a tranzacțiilor și de evaluare periodică a riscurilor. De asemenea, se accentuează importanța stabilirii unor proceduri clare de raportare a tranzacțiilor suspecte, formarea continuă a personalului în domeniul AML/CFT și consolidarea colaborării cu autoritățile competente.

Consultanții nu gestionează neapărat fonduri, dar influențează decizii financiare și structurarea de afaceri. De aceea, ONPCSB avertizează că neglijarea obligațiilor de conformitate poate transforma acest sector într-un vector indirect de risc pentru sistemul financiar. Raportul servește drept ghid practic, dar și ca semnal de alarmă pentru companiile care activează în domeniu: conformitatea nu mai este opțională, ci o parte esențială a sustenabilității afacerii.

👉 Raportul complet este disponibil pe site-ul ONPCSB: Accesează aici

Curs – Evaluarea riscurilor SB/FT – Acest curs are ca scop principal furnizarea unui cadru complet pentru înțelegerea proceselor de evaluare a riscurilor de spălare a banilor (SB) și finanțare a terorismului (FT). Aceste procese sunt esențiale pentru a asigura conformitatea cu cerințele legale și pentru a proteja integritatea activităților desfășurate de entitățile reglementate.

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 28 aprile – 02 mai 2025 în documentul atașat mai jos: