Temu, DSA și CESOP: cum își întărește UE controlul asupra comerțului electronic

Amenda de 200 de milioane de euro aplicată platformei chineze de e-commerce Temu de către Comisia Europeană reprezintă mai mult decât o sancțiune pentru produse neconforme. Ea reflectă strategia tot mai amplă a Uniunii Europene de a crește transparența și responsabilitatea în sectorul comerțului electronic.

Potrivit concluziilor investigației, Temu nu a evaluat și gestionat în mod adecvat riscurile asociate comercializării de produse ilegale sau periculoase. Testele efectuate de autorități au identificat încărcătoare electrice care nu respectau standardele de siguranță și jucării pentru copii care prezentau riscuri semnificative pentru consumatori. În consecință, compania trebuie să prezinte până la sfârșitul lunii august 2026 un plan detaliat de remediere a deficiențelor identificate.

Dincolo de protecția consumatorilor, cazul evidențiază o tendință mai largă: autoritățile europene dezvoltă instrumente tot mai sofisticate pentru monitorizarea activităților desfășurate prin platformele online.

Un exemplu important este CESOP (Central Electronic System of Payment Information), sistemul electronic centralizat al Uniunii Europene destinat colectării și analizării informațiilor privind plățile transfrontaliere.

CESOP a fost creat pentru combaterea fraudei de TVA în comerțul electronic și permite autorităților fiscale să identifice comercianii care realizează vânzări transfrontaliere semnificative fără a-și îndeplini obligațiile fiscale. Prin agregarea datelor furnizate de prestatorii de servicii de plată din întreaga Uniune, sistemul oferă o imagine mult mai clară asupra fluxurilor financiare generate de comerțul online.

Privite împreună, DSA și CESOP arată că Uniunea Europeană urmărește două obiective complementare: protejarea consumatorilor împotriva produselor periculoase și combaterea fraudei fiscale asociate comerțului electronic. În ambele cazuri, accentul cade pe responsabilitatea platformelor și pe utilizarea datelor pentru identificarea și gestionarea riscurilor.

Pentru profesioniștii în compliance, fiscalitate și prevenirea fraudei, mesajul este clar: economia digitală intră într-o etapă de supraveghere mult mai strictă. Produsele comercializate, fluxurile de plăți și comportamentul comercianților vor fi analizate din ce în ce mai detaliat, iar companiile care nu implementează mecanisme eficiente de control se expun unor sancțiuni financiare și reputaționale semnificative.

Curs Ofițer de conformitate (Compliance Officer) – certificare ASF – Programul oferă pregătirea necesară pentru exercitarea funcției de conformitate în cadrul instituțiilor financiare și al entităților reglementate. Cursul este organizat de AS Financial Markets, organism de formare profesională autorizat ASF și recunoscut de BNR pentru formarea personalului din instituțiile de credit.

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 25 – 29.05.2026 în documentul atașat mai jos: