• Ilustrație cu laptop și telefon cu literele GDPR
    GDPR

    Amendă GDPR de 32.000 EUR acordată sectorului 1 din București

    În luna martie 2024, Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) a aplicat 2 amenzi pentru nerespectarea Regulamentului General privind Protecția Datelor cu caracter personal (RGPD). Află care sunt motivele sancțiunilor, dar și ce sancțiuni au fost aplicate în Europa! Sectorul 1 al Municipiului București a fost sancționat cu amendă de 159.000 de lei Operatorul de dat Sectorul 1 al Municipiului București a fost sancționat cu amendă cominatorie în cuantum de 159.000 lei (aproximativ 32.000 de EUR), deoarece nu a dus la îndeplinire măsura de remediere dispusă prin procesul-verbal de constatare/sancționare emis (la data de 14.12.2023) de ANSPDC. În acest context, menționăm că, pe data de 30.06.2023, ANSPDC a desfășurat o…

  • Bancnote de dolari aranjate pe o sfoară
    Combaterea spălării banilor

    Avertismente privind vulnerabilitățile KYC/AML și respectarea sancțiunilor internaționale

    Printre cele mai importante evenimente de prevenirea și combaterea spălării banilor din 01-15 martie 2024 se numără avertismentele transmise de autoritățile internaționale de supraveghere privind vulnerabilitățile din domeniul KYC/AML și respectarea sancțiunilor internaționale. Află toate noutățile din această perioadă! Avertisment privind vulnerabilitățile din domeniul KYC/AML Autoritatea de supraveghere din Marea Britanie, Financial Conduct Authority, a transmis pieței financiar-bancare un avertisment privind vulnerabilitățile din domeniul KYC/AML constatate în activitățile de supraveghere, prin bine-cunoscuta scrisoare „Dear CEO”. Principalele arii care necesită evaluarea și revizuirea măsurilor de administrare a riscurilor, de diligență și control intern identificate pe piața din Marea Britanie sunt următoarele : 1. Modelul de afaceri – adaptarea controalelor privind criminalitatea…

  • Recomandare carte Falsificatorii
    Recenzii cărți

    Falsificatorii, de Aly Sujo și Laney Salisbury – povestea unei mari escrocherii din lumea artei

    Totul a început cu publicarea unui anunț într-o revistă satirică londoneză de către un pictor amator care realiza reproduceri ale unor picturi celebre. John Myatt, căci acesta este numele pictorului, spera ca cineva să fie atras de oferta lui de ”falsuri autentice”, copii ale unor picturi din secolele al XIX-lea și XX, cu prețuri începând de la 150 de lire sterline. Printre cei care i-au răspuns la anunț s-a numărat John Drewe, un escroc care a comandat treptat aproape 200 de picturi de la Myatt și l-a convins să ia parte la cea mai mare fraudă cu obiecte de artă din istoria Marii Britanii. Mai bine de un deceniu, au…

  • Persoana care tine bani in mana si un calculator pe masa
    Financiare

    Provocările și erorile des întâlnite în implementarea cadrului IFRS

    IFRS (Standardele Internaționale de Raportare Financiară) sunt obligatorii pentru companiile listate în peste 140 de țări din întreaga lume, inclusiv Uniunea Europeană, Australia, Asia și Africa. Multe alte țări au adoptat IFRS în mod voluntar, recunoscând importanța lor pentru competitivitatea globală și încrederea investitorilor. În UE, Regulamentul (CE) nr. 1606/2002 impune tuturor societăților cotate la bursă să-și întocmească situațiile financiare consolidate în conformitate cu standardele de contabilitate IFRS. De asemenea, țările UE pot opta pentru extinderea utilizării standardelor de contabilitate IFRS la situațiile financiare anuale și la companiile necotate. În România, în baza Ordinului ministrului finanţelor publice nr. 881/2012 societăţile comerciale ale căror valori mobiliare sunt admise la tranzacţionare pe o piaţă…

  • amenzi-incalcari-gdpr
    GDPR

    Amendă GDPR pentru deschiderea neautorizată a unor conturi în monedă virtuală

    În luna februarie 2024, ANSPDCP a acordat 3 amenzi GDPR pentru nerespectarea Regulamentului cu privire la protecția datelor personale. În Europa, în această lună au fost acordate sancțiuni GDPR de 3.6 milioane de EUR. Amendă GDPR pentru utilizarea datelor cu caracter personal în vederea deschiderii de conturi curente în monedă virtuală Societatea Account Exchange SRL a fost sancționată contravențional cu amendă de 2.000 EURO pentru utilizarea neautorizată a datelor cu caracter personal (nume și prenume) ale mai multor persoane fizice în vederea deschiderii unor conturi curente în monedă virtuală în numele acestora, fără consimțământ sau alt temei legal. Astfel, au fost încălcate prevederile art. 5 alin. (1) lit. a) și art.…

  • sanctiuni-impotriva-rusiei-evenimente-aml
    Combaterea spălării banilor

    Noi sancțiuni împotriva Rusiei, schimbări în riscul geografic și destabilizarea unei rețele de spălarea banilor

    Noi sancțiuni împotriva Rusiei, schimbări în riscul geografic și operațiuni de amploare a mai multor state împotriva unei rețele infracționale ruso-eurasiatice de spălarea banilor sunt printre cele mai recente noutăți AML din perioada 16-29 februarie 2024. Află toate evenimentele importante! Uniunea Europeană a adoptat al 13 lea pachet de sancțiuni împotriva Rusiei În 23 februarie 2024 a fost adoptat un nou pachet de sancțiuni împotriva Rusiei ca urmare a acțiunilor sale care subminează sau amenință integritatea teritorială, suveranitatea și independența Ucrainei. În listele de înghețare a fondurilor au fost introduse 106 persoane fizice și 88 entități, printre care: -140 de companii și persoane fizice în legătură cu complexul militar-industrial rus,…

  • cadrul-ifrs-aspecte-cheie-implementare
    Financiare

    Cadrul IFRS: aspecte cheie privind implementarea sa

    În România, aplicarea standardelor IFRS ca bază a contabilităţii este obligatorie pentru companiile listate pe bursele de valori, companiile multinaționale și instituțiile de credit. Este esențial ca angajații acestor companii să înțeleagă și să aplice aceste standarde în mod corespunzător în activitățile lor de raportare financiară. Află din acest articol aspecte cheie privind implementarea normelor IFRS! Ce înseamnă IFRS și de ce este important? IFRS este prescurtarea pentru International Financial Reporting Standards, adică Standardele Internaționale de Raportare Financiară. Acestea sunt un set de standarde contabile internaționale elaborate și publicate de International Accounting Standards Board (IASB), o organizație independentă cu sediul în Londra, Regatul Unit. Cadrul IFRS descrie modul în care…

  • raport-anual-fatf-2022-2023-prevenirea-si-combaterea-spalarii-banilor
    Combaterea spălării banilor

    Raportul anual de activitate FATF pentru 2022-2023

    FATF a publicat Raportul anual de activitate pentru anul 2022-2023. Acesta prezintă realizările în îndeplinirea mandatului și priorităților sale strategice pentru a preveni utilizarea abuzivă a sistemului financiar internațional de către criminali, corupți și teroriști și pentru a consolida fundațiile pentru dezvoltare economică durabilă și mai incluzivă. Află concluziile raportului, dar și alte evenimente AML importante din perioada 01-15 februarie 2024! FATF a publicat raportul anual 2022-2023 Raportul evidențiază următoarele concluzii: 1. La nivel mondial, autoritățile urmăresc și recuperează doar o parte infimă din veniturile provenite din infracțiuni. Într-o lume din ce în ce mai interconectată, criminalitatea transnațională este în creștere, iar infractorii adesea stratifică și transferă rapid veniturile provenite…

  • spalare-de-bani-prin-arta-scheme-si-scandaluri-celebre
    Combaterea spălării banilor

    Spălarea de bani prin comerțul cu artă, antichități și bunuri culturale: scheme frauduloase și scandaluri celebre

    Piața artei și antichităților este atractivă pentru spălarea de bani din cauza caracteristicilor sale, precum anonimatul tranzacțiilor, posibilitatea de a efectua tranzacții cu valori mari în numerar, flexibilitatea prețurilor și complexitatea pieței. De-a lungul anilor, infractorii au folosit comerțul cu opere de artă pentru a masca sursa fondurilor și dreptul de proprietate asupra averii dobândite ilegal. Află care sunt cele mai populare scheme de spălare de bani în industria artei și care sunt cele mai renumite scandaluri internaționale în acest domeniu! Vulnerabilitățile pieței artei și antichităților: de ce este folosită pentru spălarea banilor Comerțul global cu artă, antichități și alte obiecte culturale este o industrie care valorează peste 65 de…

  • reguli-stricte-combaterea-spalarii-banilor
    Combaterea spălării banilor

    Acord European privind reguli mai stricte pentru combaterea spălării banilor

    Consiliul și Parlamentul European au ajuns la un acord în ceea ce privește pachetul privind combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Acordul are ca scop îmbunătățirea modului în care sistemele naționale de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului sunt organizate și funcționează împreună. De asemenea, prin acest acord se va asigura că fraudatorii, crima organizată și teroriștii nu vor mai avea spațiu pentru legitimarea veniturilor lor prin intermediul sistemului financiar. Află mai multe detalii despre acest acord, dar și alte evenimente AML importante! Consiliul și Parlamentul European încheie un acord privind reguli mai stricte pentru combaterea spălării banilor Consiliul și Parlamentul European au ajuns la un acord în ceea…