-
Retrospectivă 2023: cele mai importante evenimente AML
Anul 2023 a fost un an al recordurilor în ceea ce privește activitatea autorităților de supraveghere la nivel global. Iată care sunt cele mai notabile evenimente înregistrate în activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor! Sancțiuni record pe piața criptomonedelor Se remarcă în primul rând evenimentele de pe piața criptomonedelor, care au culminat cu cele mai mari sancțiuni din istorie, principalii actorii ai pieței făcând obiectul unor investigații de răsunet, din care amintim: Totodată, se remarcă cercetările penale asupra CEO și fondatorul Binance, a Directorului de Conformitate al OneCoin și condamnarea CEO-ului și fondatorului FTX, Sam Bankman-Fried la 110 ani închisoare. Sancțiuni internaționale pentru bănci și corporații renumite În domeniul…
-
EUROPOL a publicat raportul „European Money Mule Action”
Europol a publicat raportul EMMA 9 – ”European Money Mule Action” pe 2023. EMMA este cea mai extinsă operațiune internațională împotriva spălării banilor, coordonată de Europol în cooperare cu mai multe țări, Eurojust, INTERPOL, Federația Bancară Europeană (EBF) și FinTech FinCrime Exchange. În demersul din acest an, aproximativ 2.822 de bănci și instituții financiare au colaborat cu forțele de ordine, iar schimbul de informații a implicat și servicii de transfer de bani online, schimburi de criptomonede, furnizori de călătorii online și companii „Know Your Customer” (KYC), precum și corporații multinaționale de tehnologie informatică. Află concluziile raportului, dar și alte noutăți AML importante din perioada 01-15 decembrie 2023! EUROPOL a publicat…
-
Spălarea banilor cu criptomonede: scheme frauduloase și studii de caz interesante
Criptomoneda a revoluționat peisajul financiar, oferind noi oportunități de inovare și investiții. Cu toate acestea, această revoluție digitală a dat naștere și unei laturi mai întunecate: spălarea banilor cripto. Autoritățile de reglementare descoperă tot mai multe infracțiuni de spălarea banilor prin criptomonede, însă grupurile infracționale elaborează metode din ce în ce mai sofisticate pentru a-și spăla banii murdari și acoperi urmele. În acest articol vom vorbi despre cele mai cunoscute metode de spălarea banilor prin criptomonede și vom prezenta câteva studii de caz relevante! Metode de spălarea banilor prin criptomonede Infractorii folosesc diferite metode și servicii care trimit fonduri prin numeroase adrese sau afaceri pentru a le ascunde originile. Activele…
-
FATF a actualizat recomandările privind standardele de combaterea spălării banilor și finanțării terorismului
Una dintre cele mai importante noutăți privind activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor din ultima jumătate a lunii noiembrie 2023 este actualizarea recomandărilor FATF în privința combaterii spălării banilor și finanțării terorismului. Află din acest articol la ce se referă aceste actualizări, dar și alte evenimente AML din perioada 23-30 noiembrie 2023! Actualizarea recomandărilor FATF în privința combaterii spălării banilor și finanțării terorismului Grupul de Acțiune Financiară Internațională (FATF) a actualizat cele 40 de Recomandări/Standarde internaționale privind combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului. Actualizările se referă la: 1. Identificarea, urmărirea, imobilizarea și confiscarea activelor provenite din infracțiuni. Amendamentele includ cerințe privind măsurile de confiscare și de indisponibilizare preventivă în…
-
Amendă de 110.000 EUR pentru încălcarea securității datelor cu caracter personal
Gestionarea și protecția datelor personale ar trebui să fie o preocupare majoră în orice organizație. Din momentul în care datele personale au fost colectate, există riscul ca acestea să fie utilizate în mod incorect sau neautorizat. Regulamentul european GDPR impune limite și reguli privind modul în care datele pot fi colectate, stocate, utilizate și partajate, reducând astfel riscul de abuz sau utilizare inadecvată. Nerespectarea cerințelor GDPR poate duce la sancțiuni semnificative din partea autorităților de supraveghere și consecințe legale grave pentru organizațiile neconforme. Îți prezentăm în continuare ce amenzi GDPR au fost acordate în luna noiembrie 2023 de ANSPDCP, cazurile respective putând servi ca lecții pentru modul de abordare a…
-
Ce este ESG și cum se integrează în sectorul financiar?
ESG se referă la evaluarea performanței unei companii pe baza factorilor de mediu, sociali și de guvernanță și, în ultimii ani, conformitatea cu principiile ESG a devenit o prioritate majoră a top managementului oricărei organizații. Află ce înseamnă integrarea criteriilor ESG în sectorul financiar! Ce este ESG? ESG este un set de standarde utilizat pentru a evalua practicile de afaceri și performanța unei organizații cu privire la diferite aspecte de sustenabilitate și etică (pe baza factorilor de mediu, sociali și guvernanță). De asemenea, oferă o modalitate de a măsura riscurile și oportunitățile de afaceri în acele domenii. Iată ce înseamnă fiecare componentă ESG: Beneficii pe termen lung al integrării factorilor ESG Un nivel…
-
Raport FATF și Interpol privind fluxurile financiare ilicite provenite din infracțiuni cibernetice
FATF, împreună cu Egmont Group și Interpol au analizat fluxurile financiare ilicite provenite din infracțiuni cibernetice și au publicat în luna noiembrie 2023 un raport cu prezentarea concluziilor. Află și alte noutăți privind activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor din perioada 01-15.11.2023, la nivel global! Raport FATF și Interpol privind fluxurile financiare ilicite provenite din infracțiuni cibernetice: tipuri de activități infracționale și tipologii FATF împreună cu Egmont Group și INTERPOL au publicat analiza „Fluxuri financiare ilicite provenite din infracțiuni cibernetice” Infracțiunea informatică este o infracțiune organizată transnațională majoră care a crescut exponențial în ultimii ani, atât în ceea ce privește volumul infracțiunilor raportate, cât și răspândirea lor la nivel…
-
Impozitarea veniturilor din investiții: baza de calcul CASS și impozitarea câștigurilor nerezidenților prin intermediari rezidenți
Impozitarea veniturilor din investiții este un subiect pe cât de important, pe atât de complex, iar înțelegerea conceptelor fiscale și aplicarea corespunzătoare a legislației aplicabile sunt esențiale atât pentru investitori- persoane fizice, cât și în procesul decizional al unei entități. Îți prezentăm în continuare câteva informații esențiale pe care este bine să le cunoști despre impozitarea veniturilor din investiții! Acestea vă sunt furnizate de dl. Mura Petru-Ovidiu, specialist cu experiență îndelungată pe teme de Fiscalitate. Dacă vrei să fii la curent cu modificările legislative în materie, te invităm să participi la cursul Regimul fiscal aferent veniturilor obținute din tranzacționarea instrumentelor financiare din cadrul AS Financial Markets. Care este baza de…
-
Investiții cu randament pozitiv și negativ în 2024, prin prisma teoriei relativității aplicată pe piețele financiare
Asistăm la o dinamică a piețelor în contextul poli-crizei din ultimii ani, care devine tot mai dificil de previzionat pe un orizont de 3-5 ani, chiar și o viziune pentru maxim un an poate fi lipsită de robustețe odată ce apar noi provocări în zona geo-politică cu posibil impact în piața mărfurilor, a energiei sau alte piețe financiare. În plus, mixul de crize suprapuse manifestate în ultimii ani, a arătat că modelele clasice ale teoriei moderne a portofoliului nu s-au mai validat, asistând la scăderi simultane chiar și la clasele de active preponderent invers corelate. În ultimul raport publicat de BlackRock Institute se preciza că este necesară o reinventare a managementului de portofoliu, Jean…
-
Alertă emisă de FinCEN privind finanțarea grupării teroriste HAMAS. Află toate noutățile AML!
În 20 octombrie 2023, FinCEN a emis o alertă prin care îndeamnă instituţiile financiare să fie vigilente în identificarea activităților suspecte legate de finanțarea HAMAS și să raporteze de urgență orice astfel de activitate. Află toate detaliile despre acest subiect, dar și alte noutăți AML din perioada 15-31 octombrie 2023! FinCEN a publicat o alertă privind finanțarea HAMAS FInCEN a publicat o alertă privind fluxurile de finanțare care sprijină organizația teroristă HAMAS. În document sunt prezentate 7 tipologii privind finanțarea terorismului, tipologiile menționate subliniind riscurile derivate din tranzacțiile în care sunt implicate companiile din domeniul procesării plăților, monede virtuale, zone geografice cu risc ridicat de finanțare a terorismului, persoane juridice…
