-
Combaterea spălării banilor în asigurări: riscuri, semnale de avertizare, tranzacții suspecte
Datorită fluxurilor mari de fonduri din industria asigurărilor, companiile din acest sector se confruntă cu riscuri de spălare a banilor. Societățile de asigurări pot fi vulnerabile în fața acestor infracțiuni din cauza lipsei implementării unor controale adecvate pentru combaterea spălării banilor. Află care sunt cele mai mari riscuri de spălarea banilor în asigurări, care sunt reglementările în acest domeniu și controalele necesare pentru diminuarea riscurilor! Metode de spălarea banilor în sectorul asigurărilor Una dintre cele mai utilizate metode de spălarea banilor în asigurări este folosirea numerarului provenit din activități infracționale pentru cumpărarea unor polițe de asigurare cu o primă singulară foarte mare. O metodă frecventă este ca infractorul să plătească…
-
Reclamație GDPR: Cum depui o plângere dacă ți-au fost încălcate drepturile privind protecția datelor?
În cazul în care consideri că nu ți-au fost respectate drepturile privind protecția datelor cu caracter personal, poți depune o plângere la Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP). Află în ce condiții poți face o reclamație GDPR și care sunt pașii de urmat! Depunerea unei plângeri GDPR: legislație aplicabilă Procedura de depunere și soluționare a reclamațiilor GDPR este reglementată prin DECIZIA ANSPDCP nr. 133 din 3 iulie 2018 privind aprobarea Procedurii de primire şi soluţionare a plângerilor. Această decizie se aplică persoanelor care au reședința sau locul de muncă în România. De asemenea, se aplică oricărei persoane ce consideră că i-au fost încălcate drepturile privind prelucrarea…
-
Amenzi GDPR acordate în luna ianuarie 2023 în România și Europa
În luna ianuarie Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) a amendat 4 persoane juridice pentru nerespectarea normelor GDPR. Cea mai mare sancțiune acordată a fost în valoare de 3.000 de euro. Află motivele amenzilor GDPR, dar și care a fost cea mai mare sancțiune acordată în UE! Amenzi GDPR – ianuarie 2023 În luna Ianuarie 2023, Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) a aplicat 4 sancțiuni contravenționale pentru nerespectarea Regulamentului GDPR. Iată cui au fost acordate amenzile și în ce cuantum au fost acestea: Lista completă de amenzi din România poate fi consultată pe site-ul GDPR. Amenzi GDPR acordate în Europa…
-
Ofițerul de conformitate: rol și responsabilități, competențe necesare
Ofițerul de conformitate (sau Compliance officer) se asigură că toate procesele și procedurile companiei respectă reglementările legale în vigoare. Atribuțiile sale sunt diverse și pot varia de la efectuarea de evaluări a riscurilor de conformitate până la consilierea angajaților și managementului cu privire la aspecte de conformitate. Cererea de specialiști înalt calificați este în continuă creștere, iar salariul acestora se numără printre cele mai competitive din domeniul serviciilor financiare. Vorbim în acest articol în detaliu despre rolul și responsabilitățile ofițerului de conformitate, dar și despe skill-urile de care are nevoie acest angajat pentru a-și desfășura activitatea. Rolul și responsabilitățile ofițerului de conformitate Pe măsură de standardele de conformitate devin tot mai stricte, ofițerul de conformitate trebuie să se asigure…
-
Noutăți privind activitățile de combatere și prevenirea spălării banilor – 14 decembrie 2022 – 13 ianuarie 2023
Așa cum v-am obișnuit în fiecare lună, vă ținem la curent cu cele mai importante noutăți privind activitățile de combatere și prevenirea spălării banilor la nivel mondial. Documentul a fost pregătit pentru perioada 14 decembrie 2022 -13 ianuarie 2023 de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist cu o experiență îndelungată în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. Top 5 noutăți din perioada 14 Decembrie 2022 – 13 ianuarie 2023 1. Uniunea Europeană a adoptat al 9-lea pachet de sancțiuni împotriva Rusiei. Noul pachet de sancțiuni cuprinde următoarele măsuri restictive: 2. Autoritatea de combatere a spălării banilor din SUA (FINCEN) a publicat un Raport…
-
Curba de randament inversată și recesiunea economică
În ultima vreme, auzim tot mai des termeni precum ”recesiune economică”, ”depresiune” sau ”criză economică”. Condițiile fragile ale economiei mondiale, inflația și tensiunile geopolitice provocate în special de războiul din Ucraina au determinat analiștii să previzioneze o recesiune sau chiar o criză economică în anii ce urmează. Acest articol dezbate ideea de previziune a recesiunii cu ajutorul indicatorului economic – Curba de randament inversată – și este scris de Mukul Pal, lector AS Financial Markets. Originalul poate fi găsit aici. Povestea celor doi Campbell: înțelegerea limitărilor indicatorilor economici În lumea economiei, două persoane pe nume Campbell au contribuit în mod semnificativ la înțelegerea indicatorilor economici și a limitărilor acestora: Curba…
-
Noutăți recente GDPR – amenzi, statistici 2022 și informații utile privind confidențialitatea datelor în 2023
Confidențialitatea datelor este un subiect din ce în ce mai important. În 2022 am asistat la multe încălcări ale datelor cauzate de procese inadecvate de securitate și amenzi semnificative datorate colectării și utilizării neconforme a datelor cu caracter personal. Acestea pot duce nu doar la pierderi financiare, ci și la daune reputaționale pentru companiile implicate. Iată care au fost sancțiunile GDPR acordate în luna decembrie de ANSPDCP, dar și alte statistici și informații utile de luat în considerare în 2023! Sancțiuni GDPR acordate în luna decembrie 2022 În ultima lună din 2022, Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal a aplicat 5 amenzi pentru nerespectarea Regulamentului GDPR: Găsești lista completă a amenzilor aici. Top 5…
-
Noutăți spălarea banilor din perioada 15 noiembrie – 14 decembrie 2022
Este din nou timpul pentru cele mai recente noutăți cu privire la activitățile de combatere și prevenire a spălării banilor. Documentul a fost pregătit pentru perioada 15 noiembrie – 14 decembrie 2022, de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist cu o experiență îndelungată în probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA. Top 5 noutăți spălarea banilor 15 noiembrie -14 decembrie 2022 1. Raport ONPCSB 2022 – Evaluarea Națională a Riscurilor de Spălarea Banilor și Finanțare a Terorismului pentru perioada 2018-2020 Pe pagina de internet a Oficiului Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor a fost publicat Raportul 2022 privind Evaluarea Națională a Riscurilor…
-
Cele mai proaste investiții din istorie: de la Warren Buffett până Jay-z și MC Hammer. Care este prețul succesului?
Investitorii caută în permanență să achiziționeze companii promițătoare la prețuri accesibile, însă nu toate investițiile pe care le fac sunt profitabile. Uneori, o achiziție se transformă într-un eșec imens, iar investitorii pierd brusc milioane sau chiar miliarde de dolari. Oricând ceva poate să meargă prost, indiferent că este vorba de o serie de decizii greșite sau doar de ghinion. Investițiile vin întotdeauna cu un risc, atât pentru cei care au cunoștințe solide în acest domeniu, cât mai ales pentru cei cărora le lipsește educația financiară. Toți caută investiții sigure și profitabile, însă puține lucruri sunt certe în lumea investitorilor. Vorbim în acest articol care au fost unele dintre cele mai…
-
Abordarea părtinitoare a metodei de indexare S&P: Petrolul
Acest articol a fost scris de Mukul Pal -lector AS Financial Markets. Textul în original poate fi găsit aici. Metodologia de indexare defectuoasă a S&P se revarsă asupra riscului pe piețele de mărfuri. Dacă ești un investitor care caută expunere la mărfuri pentru că înțelegi că o lume inflaționistă înseamnă alocare pe mărfuri, s-ar putea să ai o mare surpriză. Din totalul activelor globale de 153 de trilioane de dolari, doar 18 trilioane de dolari reprezintă clase alternative de active precum imobiliare, fonduri speculative, infrastructură, resurse naturale, mărfuri și datoria privată. Resursele naturale și mărfurile dețin 6,7% din această plăcintă, ceea ce înseamnă aproximativ 1 trilion de dolari din totalul activelor globale.…
