• protectia-datelor-amenzi-gdpr
    GDPR

    Ziua Protecției Datelor: de ce este importantă protejarea datelor personale și ce sancțiuni se aplică pentru încălcări GDPR

    În 28 ianuarie 2024 s-a sărbătorit Ziua Protecției Datelor. Scopul acestei celebrări este de a crește gradul de conștientizare și de a promova cele mai bune practici privind confidențialitatea și protecția datelor. Această dată corespunde aniversării deschiderii spre semnare a Convenției 108 a Consiliului Europei pentru protecția persoanelor cu privire la prelucrarea automată a datelor cu caracter personal. În prezent, Ziua Protecției Datelor este sărbătorită la nivel global și este numită „Ziua confidențialității” în afara Europei. În acest articol vom reaminti de ce este importantă confidențialitatea și protecția datelor personale și vom trece în revistă sancțiunile acordate în luna ianuarie de către autoritățile de supraveghere din România și Europa! De ce este importantă protecția…

  • scoring-esg
    Investiții

    Scoring ESG: metodologie, agenții de rating și cadru de reglementare

    Scorul ESG este un sistem folosit pentru a evalua performanța unei companii în ceea ce privește problemele de mediu, sociale și de guvernanță corporativă. Ratingul ESG  joacă un rol important pe piața finanțelor durabile din UE, deoarece oferă informații investitorilor și instituțiilor financiare cu privire la strategiile de investiții și gestionarea riscurilor privind factorii ESG. Companiile cu scoruri ESG ridicate sunt în general asociate cu o performanță financiară durabilă pe termen lung, abordarea responsabilă a factorilor ESG putând contribui la reducerea riscurilor operaționale, îmbunătățirea reputației și atragerea de clienți, capital și finanțare. Află cum se calculează scorul ESG, care este considerat un scor ESG bun și alte informații utile despre…

  • eba-tabloul-riscurilor-q3-2023
    Combaterea spălării banilor

    Autoritatea Bancară Europeană a emis Tabloul Riscurilor pentru Q3 2023

    Autoritatea Bancară Europeană (EBA) a publicat în 12 ianuarie 2024 Tabloul trimestrial al riscurilor (RDB) pentru Q3 2023, împreună cu Chestionarul de evaluare a riscurilor. Află concluziile raportului, dar și alte evenimente importante privind combaterea și prevenirea spălării banilor din perioada 01-15 ianuarie 2024! Autoritatea Bancară Europeană a emis Tabloul Riscurilor pentru Q3 2023 Autoritatea Bancară Europeană a emis Tabloul Riscurilor (RDB) pentru Q3- 2023 împreună cu Chestionarul de evaluare a riscurilor (RAQ). Publicația include, de asemenea, informații privind cerințele minime pentru fonduri proprii și pasive eligibile (MREL). Iată câteva din concluziile raportului: 1. Activitatea economică din Europa rămâne redusă, iar incertitudinea macroeconomică este ridicată, deoarece răspunsul politicii monetare la…

  • statistici-sanctiuni-gdpr
    GDPR

    Statistici GDPR 2023: topul țărilor în funcție de sumă și număr total de amenzi

    În 2023 am asistat la o mulțime de încălcări ale Regulamentului GDPR și amenzi usturătoare din partea autorităților de supraveghere. Îți prezentăm în acest articol sancțiunile acordate în luna decembrie 2023, dar și alte statistici și informații interesante în ceea ce privește protecția datelor personale. Amenzi GDPR în decembrie 2023 – România Autoritatea Națională pentru Supravegherea Prelucrării Datelor cu Caracter Personal (ANSPDCP) a acordat 3 amenzi GDPR în luna decembrie 2023: Cea mai mare amendă GDPR din Europa -decembrie 2023- a fost acordată Ministerului Apărării din UK În Europa, cea mai mare amendă GDPR a fost acordată în Marea Britanie. Sancțiunea a fost primită de Ministerul Apărării pentru încălcarea datelor…

  • fraude-online-raport-iocta-2023
    Combaterea spălării banilor

    EUROPOL a publicat raportul privind fraudele on-line (IOCTA 2023)

    Europol a publicat raportul privind fraudele online – IOCTA 2023. Una din principalele concluzii este faptul că fraudele online reprezintă o amenințare majoră în UE. Infractorii vizează milioane de victime în țările europene în fiecare zi, iar impactul financiar al acestor activități infracționale este enorm. Pe lângă pierderile financiare directe pentru victime (cu unele cazuri de fraudă în valoare de milioane de euro daune), există costuri foarte mari de investigare de către organele de drept, de recuperare şirambursare de către furnizorii de servicii financiare. Schemele de fraudă se schimbă rapid, infractorii folosind inovațiile tehnologice în modelele lor de afaceri. Află din acest articol toate concluziile raportului, dar și alte evenimente…

  • retrospectiva-evenimente-aml-2023
    Combaterea spălării banilor

    Retrospectivă 2023: cele mai importante evenimente AML

    Anul 2023 a fost un an al recordurilor în ceea ce privește activitatea autorităților de supraveghere la nivel global. Iată care sunt cele mai notabile evenimente înregistrate în activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor! Sancțiuni record pe piața criptomonedelor Se remarcă în primul rând evenimentele de pe piața criptomonedelor, care au culminat cu cele mai mari sancțiuni din istorie, principalii actorii ai pieței făcând obiectul unor investigații de răsunet, din care amintim: Totodată, se remarcă cercetările penale asupra CEO și fondatorul Binance, a Directorului de Conformitate al OneCoin și condamnarea CEO-ului și fondatorului FTX, Sam Bankman-Fried la 110 ani închisoare. Sancțiuni internaționale pentru bănci și corporații renumite În domeniul…

  • raport-carausi-de-bani-europol
    Combaterea spălării banilor

    EUROPOL a publicat raportul „European Money Mule Action”

    Europol a publicat raportul EMMA 9 – ”European Money Mule Action” pe 2023. EMMA este cea mai extinsă operațiune internațională împotriva spălării banilor, coordonată de Europol în cooperare cu mai multe țări, Eurojust, INTERPOL, Federația Bancară Europeană (EBF) și FinTech FinCrime Exchange. În demersul din acest an, aproximativ 2.822 de bănci și instituții financiare au colaborat cu forțele de ordine, iar schimbul de informații a implicat și servicii de transfer de bani online, schimburi de criptomonede, furnizori de călătorii online și companii „Know Your Customer” (KYC), precum și corporații multinaționale de tehnologie informatică. Află concluziile raportului, dar și alte noutăți AML importante din perioada 01-15 decembrie 2023! EUROPOL a publicat…

  • spalarea-banilor-cu-criptomonede
    Combaterea spălării banilor

    Spălarea banilor cu criptomonede: scheme frauduloase și studii de caz interesante

    Criptomoneda a revoluționat peisajul financiar, oferind noi oportunități de inovare și investiții. Cu toate acestea, această revoluție digitală a dat naștere și unei laturi mai întunecate: spălarea banilor cripto. Autoritățile de reglementare descoperă tot mai multe infracțiuni de spălarea banilor prin criptomonede, însă grupurile infracționale elaborează metode din ce în ce mai sofisticate pentru a-și spăla banii murdari și acoperi urmele. În acest articol vom vorbi despre cele mai cunoscute metode de spălarea banilor prin criptomonede  și vom prezenta câteva studii de caz relevante! Metode de spălarea banilor prin criptomonede Infractorii folosesc diferite metode și servicii care trimit fonduri prin numeroase adrese sau afaceri pentru a le ascunde originile. Activele…

  • recomandari-fatf-spalarea-banilor
    Combaterea spălării banilor

    FATF a actualizat recomandările privind standardele de combaterea spălării banilor și finanțării terorismului

    Una dintre cele mai importante noutăți privind activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor din ultima jumătate a lunii noiembrie 2023 este actualizarea recomandărilor FATF în privința combaterii spălării banilor și finanțării terorismului. Află din acest articol la ce se referă aceste actualizări, dar și alte evenimente AML din perioada 23-30 noiembrie 2023! Actualizarea recomandărilor FATF în privința combaterii spălării banilor și finanțării terorismului Grupul de Acțiune Financiară Internațională (FATF) a actualizat cele 40 de Recomandări/Standarde internaționale privind combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului. Actualizările se referă la: 1. Identificarea, urmărirea, imobilizarea și confiscarea activelor provenite din infracțiuni. Amendamentele includ cerințe privind măsurile de confiscare și de indisponibilizare preventivă în…

  • amenzi-gdpr-lipsa-securitatii-datelor
    GDPR

    Amendă de 110.000 EUR pentru încălcarea securității datelor cu caracter personal

    Gestionarea și protecția datelor personale ar trebui să fie o preocupare majoră în orice organizație. Din momentul în care datele personale au fost colectate, există riscul ca acestea să fie utilizate în mod incorect sau neautorizat. Regulamentul european GDPR impune limite și reguli privind modul în care datele pot fi colectate, stocate, utilizate și partajate, reducând astfel riscul de abuz sau utilizare inadecvată. Nerespectarea cerințelor GDPR poate duce la sancțiuni semnificative din partea autorităților de supraveghere și consecințe legale grave pentru organizațiile neconforme. Îți prezentăm în continuare ce amenzi GDPR au fost acordate în luna noiembrie 2023 de ANSPDCP, cazurile respective putând servi ca lecții pentru modul de abordare a…