📌 Raportul de Activitate ONPCSB 2024Potrivit Raportului anual de activitate ONPCSB pentru 2024, activitatea de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului a înregistrat o intensificare pe toate fronturile. Numărul Rapoartelor de Tranzacții Suspecte a fost de 22.500 în 2024, cu 5,62% mai mult față de 2023 și cu 40,05% mai mult față de 2022. Principalele entități raportoare rămân băncile (68,55%). În 2024, evaziunea fiscală, înșelăciunea și frauda informatică au fost cele mai raportate infracțiuni de către entitățile raportoare, fiind suspectate a fi principalele infracțiuni generatoare de bunuri supuse procesului de spălare de bani. Cea mai mare pondere au avut-o RTS-urile întocmite pentru persoane fizice (86,55%), RTS-urile pentru persoane juridice…

Săptămâna 7 – 11 aprilie 2025 a fost o săptămână fatidică pentru infracțiunile și neregulile în aria spălării banilor, în care Revolut din Lituania și grupuri infracționale organizate din Romania s-au confruntat pentru acel prim loc pe care nimeni nu și-l doreste. 📌 Revolut, amendată cu 3,5 milioane euro de Lituania pentru controale slabe AMLPe 8 aprilie, Banca Centrală a Lituaniei a aplicat o amendă de 3,5 milioane euro companiei fintech britanice Revolut, în urma unei inspecții care a scos la iveală deficiențe în monitorizarea tranzacțiilor și relațiilor de afaceri. Deși nu au fost identificate cazuri concrete de spălare a banilor, instituția a punctat lipsa unor controale eficiente care să…

Debutul lunii aprilie aduce 2 noutăți cu impact în domeniul aplicării sancțiunilor internaționale și prevenirii spălării banilor în România. 📌 ANAF își instituie propria Comisie Permanentă pentru sancțiuni internaționalePublicarea Ordinului ANAF nr. 405/2024 în Monitorul Oficial din 31 martie 2025 marchează un pas decisiv în consolidarea cadrului național pentru aplicarea sancțiunilor internaționale. Ordinul prevede înființarea unei Comisii Permanente Speciale, cu rol central în procesul de analiză, monitorizare și autorizare a derogărilor de la măsurile restrictive impuse de Uniunea Europeană și ONU. Comisia va gestiona cererile legate de înghețarea fondurilor, excepțiile de la sancțiuni și evaluarea riscurilor asociate tranzacțiilor cu entități sancționate. Noul cadru oferă instituțiilor financiare, autorităților și companiilor o…

Săptămâna care tocmai s-a încheiat a adus în prim-plan provocări și schimbări semnificative în domeniul reglementărilor financiare, transparenței și sancțiunilor internaționale. De la riscurile identificate de EBA în raportul său anual, până la vulnerabilitățile pieței imobiliare globale conform noului indice Transparency International și solicitările Rusiei de ridicare a sancțiunilor financiare pentru o încetare parțială a focului, peisajul financiar și geopolitic continuă să evolueze rapid. 📌 Frauda la plată, supra-îndatorarea și excluderea financiară: principalele probleme pentru consumatorii din UERaportul EBA privind tendințele consumatorilor pentru 2024/25 atrage atenția asupra unor probleme esențiale care afectează consumatorii europeni. Frauda la plată rămâne o amenințare majoră, în special prin tehnici avansate de inginerie socială care…

Săptămâna care tocmai s-a încheiat a adus schimbări semnificative în mai multe domenii-cheie, de la reglementările fiscale și identificarea digitală, până la analize strategice privind grupurile de crimă organizată. 📌 ANAF impune noi reguli pentru ride-sharingANAF a anunțat măsuri stricte pentru marile platforme de transport alternativ, precum Uber, Bolt și BlackCab, începând din luna mai 2025. Acestea vor trebui să raporteze lunar detalii despre curse, venituri și șoferi, ca parte a unui efort de combatere a evaziunii fiscale și a muncii la gri. Verificările recente au scos la iveală nereguli majore la o firmă de ride-sharing din București, unde s-au descoperit peste 5 milioane de lei nedeclarați. 📌 Noile cărți…

La 13 martie 2025 a fost publicată în Monitorul Oficial Ordonanța de Urgență nr. 10/2025, care aduce modificări Legii nr. 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Această OUG reprezintă un pas important în transpunerea Noului Pachet AML al Uniunii Europene. Mai exact, OUG 10/2025 transpune cerințe din a 4-a Directivă AML (849/2015), așa cum a fost modificată prin art. 38 din Regulamentul (UE) 2023/1113 privind informațiile care însoțesc transferurile de fonduri și de anumite criptoactive și de modificare a Directivei AML 849/2015, regulament care face parte din Noul Pachet AML al Uniunii Europene. Principalele reglementări în domeniul criptoactivelor Alte prevederi Această actualizare legislativă marchează un pas…

Război comercial SUA vs. Canada, Mexic și China – taxele vamale SUA au intrat în vigoare și au generat contra-măsuri din partea CanadeiPe 4 martie, SUA au impus tarife vamale de 25% asupra importurilor din Canada, Mexic și China, declanșând reacții puternice. Ca răspuns, Canada a introdus taxe similare de 25% pe bunuri americane în valoare de 30 de miliarde USD. Această escaladare amenință stabilitatea comerțului internațional și ar putea avea efecte economice globale semnificative. SUA relaxează cerințele privind transparența corporativă – nu mai este necesară declararea Beneficiarilor Reali Departamentul Trezoreriei SUA a anunțat că nu va aplica Corporate Transparency Act (CTA) pentru cetățenii americani și companiile naționale, eliminând obligația…

Săptămâna 24-28 februarie 2025 a adus multiple noutăți atât în domeniul combaterii spălării banilor, cât și în sfera sancțiunilor financiare internaționale. În acest articol veți afla despre acțiunile FATF/GAFI asupra celor 40 de Recomandări internaționale, dar și despre abordarea SUA asupra “vizelor de aur” și a tarifelor necesare pentru importurile din Uniunea Europeană. Pe 24 februarie 2025 s-au împlinit 3 ani de la invazia Rusiei asupra Ucrainei și puteți citi cum a fost marcată această dată la nivel internațional, prin sancțiuni financiare internaționale noi. FATF a actualizat Recomandările sale pentru a sprijini incluziunea financiară Într-o mișcare menită să sprijine incluziunea financiară Grupul de Acțiune Financiară (GAFI / FATF) a actualizat…

În săptămâna 17-21 februarie 2025 au avut loc evoluții majore în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și sancțiunilor internaționale. De la actualizarea listelor privind țările necooperante și până la noi sancțiuni adoptate de UE împotriva Rusiei, aceste evoluții subliniază impactul politicii internaționale asupra reglementărilor financiare și a luptei împotriva spălării banilor. Vă prezentăm în acest articol cele mai recente noutăți AML. UE și FATF au actualizat listele privind țările necooperante în domeniul AML UE a menținut lista jurisdicțiilor fiscale necooperante fără modificări, incluzând aceleași 11 țări ca înainte, și anume: Samoa Americană, Guam, Rusia, US Virgin Islands, Anguilla, Palau, Samoa, Vanuatu, Fiji, Panama, Trinidad și Tobago. În paralel, în prima…