Raportul de activitate ONPCSB pentru 2024 și o rețea transfrontalieră de cărăuși de bani destructurată de România

📌 Raportul de Activitate ONPCSB 2024
Potrivit Raportului anual de activitate ONPCSB pentru 2024, activitatea de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului a înregistrat o intensificare pe toate fronturile. Numărul Rapoartelor de Tranzacții Suspecte a fost de 22.500 în 2024, cu 5,62% mai mult față de 2023 și cu 40,05% mai mult față de 2022. Principalele entități raportoare rămân băncile (68,55%).

În 2024, evaziunea fiscală, înșelăciunea și frauda informatică au fost cele mai raportate infracțiuni de către entitățile raportoare, fiind suspectate a fi principalele infracțiuni generatoare de bunuri supuse procesului de spălare de bani.

Cea mai mare pondere au avut-o RTS-urile întocmite pentru persoane fizice (86,55%), RTS-urile pentru persoane juridice având o pondere de 13,45%. Principalele regiuni de rezidență ale persoanelor și entităților raportate au fost București, Ilfov, Constanța și Iași, diferența între persoane fizice și juridice fiind doar la locul 3 și 4, acestea fiind inversate pentru persoane juridice.

Fondurile supuse procesului de spălare de bani au provenit în principal din domenii de activitate precum comerțul interior (42%), comerțul exterior (17%) si domeniul imobiliar (13%).

În 2024 acțiunile de supraveghere on-site și off-site ale ONPCSB au fost intensificate, ceea ce a dus de asemenea la creșterea numărului de avertismente și de sancțiuni emise de ONPCSB. Astfel, 48 de entități au fost sancționate de ONPCSB în 2024 (dintre care 24 de entități au fost dezvoltatori imobiliari și 6 entități au fost case de schimb valutar), în creștere față de 12 entități in 2023.

📌 Rețea de cărăuși de bani cu ramificații în Europa destructurată în România
O operațiune coordonată de autoritățile române, cu sprijinul Eurojust și Europol, a dus la arestarea și confiscarea de bunuri în România și Marea Britanie, după ce a fost descoperită o schemă frauduloasă complexă. Organizația infracțională este responsabilă pentru fraudarea a peste 3 milioane de euro în dauna unor persoane și companii din Europa.

Gruparea trimitea emailuri false care păreau venite de la companii legitime, păcălind atât persoane fizice, cât și firme, să transfere bani către conturi controlate de infractori. Aceștia utilizau apoi cărăuși de bani pentru a distanța fondurile cât mai mult de originea lor ilicită. Intermediarii, recrutați și coordonați de gruparea infracțională, aveau rolul de a transfera și spăla rapid sumele provenite din fraudă, disimulând originea lor și făcând traseul financiar aproape imposibil de urmărit.

Așadar, așa cum se menționează și în Raportul de activitate ONPCSB pentru 2024, înșelăciunea și frauda informatică rămân printre principalele infracțiuni generatoare de bunuri supuse procesului de spălare de bani.

Curs – Digital Operational Resilience (DORA) Punerea în practică a unui nou ecosistem al rezilienței digitale. DORA a intrat în vigoare, dar punerea în practică este un proces continuu complex, de la noi abordări de management al riscurilor operaționale, identificarea corectă a serviciilor de business importante sau critice, procesele IT necesare pentru suport și livrare a serviciilor, până la măsurile tehnice efective de protecție cibernetică, de monitorizare, managementul incidentelor, asigurarea continuității și a recuperării, plus o raportare complexă. 

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 14 – 18 aprile 2025 în documentul atașat mai jos: