AMLA și noul cadru UE anticorupție: semnale clare pentru conformitate și guvernanță

Sfârșitul lunii martie 2026 aduce două evoluții majore la nivel european, cu impact direct asupra funcțiilor de KYC, AML și sancțiuni internaționale:

• prima audiere publică organizată de Autoritatea Europeană pentru Combaterea Spălării Banilor și a Finanțării Terorismului (AMLA)
• adoptarea de către Parlamentul European a unei directive-cadru anticorupție.

AMLA: primii pași spre standarde tehnice uniforme

Pe 24 martie 2026, AMLA a încheiat prima audiere publică dedicată proiectelor de standarde tehnice de reglementare (RTS), reunind peste 1.600 de participanți din sectorul public și privat. Discuțiile s-au concentrat pe două zone sensibile pentru entitățile obligate:

• identificarea și delimitarea relațiilor de afaceri
• aplicarea măsurilor de cunoaștere a clientelei (CDD)

Mesajul-cheie este orientarea către claritate juridică și proporționalitate. AMLA încearcă să reducă fragmentarea interpretărilor la nivelul statelor membre și să ofere reguli mai previzibile, fără a supraîncărca entitățile cu cerințe disproporționate.

Pentru ofițerii de conformitate, acest proces indică faptul că:

• standardizarea KYC la nivel UE va deveni mai strictă, dar și mai coerentă;
• consultările publice rămân o oportunitate reală de influențare a cadrului tehnic;
• documentarea deciziilor de risc va trebui aliniată la viitoarele RTS.

Noua directivă UE anticorupție: armonizare penală și presiune pe controale interne

La doar două zile distanță, pe 26 martie 2026, Parlamentul European a adoptat prima directivă care creează un cadru penal armonizat la nivel UE pentru combaterea corupției.

Elemente esențiale:

• definiții comune pentru infracțiuni precum mita și traficul de influență;
• sancțiuni minime obligatorii pentru statele membre;
• obligația de a dezvolta strategii naționale anticorupție;
• consolidarea cooperării cu organisme precum Oficiul European de Luptă Antifraudă (OLAF) și Parchetul European (EPPO);
• termen de 24 de luni pentru transpunere națională.

Concluzie

Martie 2026 marchează un pas decisiv către o Uniune Europeană mai integrată în materie de conformitate. Standardele tehnice AMLA și noul cadru anticorupție nu sunt inițiative izolate, ci părți ale aceluiași ecosistem: unul în care consistența, transparența și responsabilitatea penală devin regula, nu excepția.

Curs Noul Pachet AML al Uniunii Europene – Programul „Noul Pachet AML al Uniunii Europene” oferă o perspectivă practică și detaliată asupra celor mai recente reglementări europene în materie de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului. Acesta abordează principalele prevederi ale Directivei (UE) 2024/1640 (a 6-a directivă AML), Regulamentului AML (UE) 2024/1624 și rolul Autorității AML (AMLA) conform Regulamentului (UE) 2024/1620.

Descoperă toate noutățile din domeniul combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale din perioada 23 – 27.03.2026 în documentul atașat mai jos: