Evenimente notabile în domeniul anti-corupției și criptomonedelor! Desemnare neobișnuită pe listele de sancțiuni SUA!

În perioada 10-14 februarie 2025 au avut loc evenimente notabile  în domeniul anti-corupției, prevenirii spălării banilor, criptomonedelor, precum și în domeniul sancțiunilor internaționale. Aceste subiecte continuă să fie în centrul atenției la nivel global, pe fondul intensificării reglementărilor și al eforturilor autorităților de a combate riscurile financiare și de securitate. Vă prezentăm în acest articol principalele noutăți!

Raport Transparency International: Indicele de Percepție a Corupției 2024

Transparency International a publicat Indicele de Percepție a Corupției (IPC) pentru anul 2024. Analiza relevă că deși corupția reprezintă o provocare globală semnificativă care afectează toate regiunile lumii, există și semne încurajatoare de progres și reforme pozitive în numeroase state. Cercetările relevă, de asemenea, că fenomenul corupției este o amenințare majoră la adresa acțiunii climatice, împiedicând progresul în reducerea emisiilor și adaptarea la efectele inevitabile ale încălzirii globale.

IPC clasează 180 de țări și teritorii din întreaga lume după nivelurile percepute de corupție în sectorul public. Rezultatele sunt date pe o scară de la 0 (foarte corupt) la 100 (foarte curat).

Datele IPC arată un tablou complex: deși 32 de națiuni au înregistrat progrese notabile în combaterea corupției începând din 2012, situația rămâne îngrijorătoare la nivel global. 148 de țări fie au stagnat, fie au înregistrat un regres în acest interval.

Stagnarea mediei globale la 43 de puncte și faptul că peste două treimi dintre state nu ating pragul de 50 de puncte reflectă amploarea acestei probleme sistemice. Mai mult, impactul corupției se resimte direct în viețile a miliarde de oameni, aceasta erodând drepturile fundamentale și calitatea vieții în multe părți ale lumii.

Conform IPC, România a obținut un scor de 46, semnificativ sub media Uniunii Europene, care este de 62. Pe primele poziții continuă să se afle Danemarca și Finlanda, considerate cele mai puțin corupte țări. Acest rezultat evidențiază provocările persistente ale României în consolidarea guvernanței și transparenței pentru combaterea corupției.

Suspendarea aplicării Legii privind Practicile de Corupție în Străinătate

În SUA, președintele Donald Trump a emis un Ordin Executiv care suspendă temporar, pentru 180 de zile, aplicarea Legii privind Practicile de Corupție în Străinătate (Foreign Corrupt Practices Act – FCPA). Decizia urmărește revizuirea politicilor existente și prioritizarea intereselor economice americane.

Casa Albă motivează decizia astfel: ”Securitatea națională americană depinde în mare parte de faptul că Statele Unite și companiile sale obțin avantaje strategice de afaceri, fie că sunt minerale critice, porturi de adâncime sau alte infrastructuri sau active cheie.

Dar aplicarea FCPA excesivă și imprevizibilă împotriva cetățenilor și întreprinderilor americane – de către propriul nostru guvern – pentru practicile de afaceri de rutină din alte națiuni nu numai că risipește resurse limitate de urmărire penală care ar putea fi dedicate păstrării libertăților americane, dar dăunează în mod activ competitivității economice americane și, prin urmare, securității naționale.

Prin urmare, politica administrației mele este de a păstra autoritatea prezidențială de a conduce afacerile externe și de a promova securitatea economică și națională americană prin eliminarea barierelor excesive în calea comerțului american în străinătate.”

Ordinul prevede și o revizuire retroactivă a investigațiilor anterioare, generând controverse și critici din partea comunității internaționale implicate în lupta anti-corupție.

Reamintim faptul că Foreign Corrupt Practices Act (FCPA) este o lege federală americană adoptată în 1977, menită să prevină și să sancționeze corupția în afacerile internaționale. Aceasta interzice companiilor americane, filialelor lor și anumitor persoane să ofere mită oficialilor guvernamentali străini pentru a obține sau menține avantaje comerciale. De asemenea, FCPA impune cerințe stricte privind transparența financiară și obligația companiilor cotate la bursă de a menține registre contabile corecte și controale interne eficiente pentru a preveni plățile ilegale. Legea este aplicată de Departamentul de Justiție al SUA și de Securities and Exchange Commission (SEC), având un impact global, deoarece poate viza și entități străine implicate în tranzacții care au legătură cu piața americană.

Procesul din SUA împotriva Binance a fost suspendat temporar

Și în domeniul criptomonedelor au avut loc evenimente importante. Pe 13 februarie, un tribunal din SUA a suspendat temporar procesul intentat de Comisia pentru Valori Mobiliare (SEC) împotriva Binance, oferind celor două părți 60 de zile pentru negocieri. În paralel, rezervele Binance au scăzut cu 8 miliarde de dolari, ceea ce a stârnit speculații privind posibile pregătiri pentru plata unor amenzi sau pentru creșterea lichidității.

Bitpanda, platforma de criptomonedă, a primit aprobarea FCA pentru a opera în UK

Platforma austriacă de criptomonede Bitpanda a primit aprobarea Financial Conduct Authority (FCA) pentru a opera pe piața din Marea Britanie. Pe lângă licența MiCAR recent achiziționată pentru Furnizorii de servicii Crypto Asset din UE, acest lucru întărește și mai mult poziția Bitpanda pe piața europeană mai largă.

Pentru investitorii de retail, lansarea Bitpanda în Marea Britanie înseamnă acces la peste 500 de criptomonede – cea mai largă selecție de criptomonede disponibile pe piață pe o singură platformă sigură. În plus, utilizatorii pot configura achiziții automate de active săptămânal, bisăptămânal sau lunar, creând o strategie de „setare și uitare”, în timp ce indicii criptografici Bitpanda oferă investitorilor o modalitate simplă de a diversifica portofoliile.

Băncile, instituțiile financiare și platformele cripto pot integra acum infrastructura reglementată a Bitpanda în ofertele lor. Băncile și fintech-urile majore din Marea Britanie pot oferi fără probleme servicii de tranzacționare, investiții și custodie cripto, cu o supraveghere completă de reglementare.

Potrivit unei declarații a companiei, Bitpanda stabilește un nou standard pentru cum ar trebui să arate o platformă cripto complet conformă.

Japonia ia în considerare reglementarea activelor legate de cripto ca titluri de valoare

Agenția de Servicii Financiare din Japonia (FSA) ia în considerare clasificarea activelor cripto ca produse financiare similare cu titlurile de valoare. Această mișcare are scopul de a spori protecția investitorilor, solicitând companiilor să dezvăluie mai multe informații. Studiul asupra reglementărilor actuale este în curs. FSA dezbate în prezent dacă să aplice legile privind valorile mobiliare existente în temeiul Legii instrumentelor financiare și al schimbului (FIEA) sau să introducă noi reguli în conformitate cu FIEA sau Legea privind serviciile de plată. În plus, agenția evaluează dacă reglementările ar trebui să se aplice tuturor criptomonedelor sau numai celor majore, cum ar fi Bitcoin și Ethereum.

Noutăți sancțiuni internaționale

Pe frontul sancțiunilor internaționale au fost înregistrate situații neobișnuite, printre care menționaăm faptul că OFAC l-a desemnat pe procurorul Curții Penale Internaționale, Karim Khan, drept persoană sancționată SDN pentru că și-a îndeplinit îndatoririle mandatate. Acest lucru creează un precedent îngrijorător întrucât sancțiunile economice, utilizate în mod tradițional împotriva infractorilor, teroriștilor și actorilor de stat ostili, sunt acum aplicate împotriva autorităților judiciare legitime.

Descoperă toate noutățile din domeniul AML și sancțiuni internaționale în documentul atașat:

Aceste evenimente evidențiază dinamismul reglementărilor din domeniul anti-corupției, prevenirii spălării banilor, criptomonedelor, precum și in domeniul sancțiunilor internaționale. Pe măsură ce guvernele și autoritățile de reglementare își ajustează abordările, companiile și profesioniștii în conformitate trebuie să rămână agili pentru a naviga într-un peisaj legislativ în continuă schimbare.

Citește și: Criptoactive pe înțelesul tuturor: tehnologie blockchain, reglementări și oportunități de investiții

Sursa foto: 123rf.com