-
FATF a actualizat recomandările privind standardele de combaterea spălării banilor și finanțării terorismului
Una dintre cele mai importante noutăți privind activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor din ultima jumătate a lunii noiembrie 2023 este actualizarea recomandărilor FATF în privința combaterii spălării banilor și finanțării terorismului. Află din acest articol la ce se referă aceste actualizări, dar și alte evenimente AML din perioada 23-30 noiembrie 2023! Actualizarea recomandărilor FATF în privința combaterii spălării banilor și finanțării terorismului Grupul de Acțiune Financiară Internațională (FATF) a actualizat cele 40 de Recomandări/Standarde internaționale privind combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului. Actualizările se referă la: 1. Identificarea, urmărirea, imobilizarea și confiscarea activelor provenite din infracțiuni. Amendamentele includ cerințe privind măsurile de confiscare și de indisponibilizare preventivă în…
-
Raport FATF și Interpol privind fluxurile financiare ilicite provenite din infracțiuni cibernetice
FATF, împreună cu Egmont Group și Interpol au analizat fluxurile financiare ilicite provenite din infracțiuni cibernetice și au publicat în luna noiembrie 2023 un raport cu prezentarea concluziilor. Află și alte noutăți privind activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor din perioada 01-15.11.2023, la nivel global! Raport FATF și Interpol privind fluxurile financiare ilicite provenite din infracțiuni cibernetice: tipuri de activități infracționale și tipologii FATF împreună cu Egmont Group și INTERPOL au publicat analiza „Fluxuri financiare ilicite provenite din infracțiuni cibernetice” Infracțiunea informatică este o infracțiune organizată transnațională majoră care a crescut exponențial în ultimii ani, atât în ceea ce privește volumul infracțiunilor raportate, cât și răspândirea lor la nivel…
-
Alertă emisă de FinCEN privind finanțarea grupării teroriste HAMAS. Află toate noutățile AML!
În 20 octombrie 2023, FinCEN a emis o alertă prin care îndeamnă instituţiile financiare să fie vigilente în identificarea activităților suspecte legate de finanțarea HAMAS și să raporteze de urgență orice astfel de activitate. Află toate detaliile despre acest subiect, dar și alte noutăți AML din perioada 15-31 octombrie 2023! FinCEN a publicat o alertă privind finanțarea HAMAS FInCEN a publicat o alertă privind fluxurile de finanțare care sprijină organizația teroristă HAMAS. În document sunt prezentate 7 tipologii privind finanțarea terorismului, tipologiile menționate subliniind riscurile derivate din tranzacțiile în care sunt implicate companiile din domeniul procesării plăților, monede virtuale, zone geografice cu risc ridicat de finanțare a terorismului, persoane juridice…
-
Cum sunt folosite mixurile de monede virtuale pentru spălarea banilor?
Tranzacțiile de mixare CVC sunt frecvent folosite de către infractori pentru a facilita o serie de activități ilicite, precum spălarea de bani, eludarea sancțiunilor și proliferarea armelor de distrugere în masă, atacuri de ransomware și piețe ilicite darknet. FinCEN avertizează că numărul tranzacțiilor CVC mixate, provenite din surse ilicite este în creștere. Ce este mixarea CVC? Termenul de „monedă virtuală” se referă la un mijloc de schimb care poate funcționa ca o monedă, dar nu are toate caracteristicile unei monede „reale” sau fiat. CVC este un tip de monedă virtuală care are o valoare echivalentă cu moneda sau acționează ca substitut pentru monedă și este, prin urmare, un tip de…
-
A început procesul împotriva fondatorului FTX – Sam Bankman-Fried. Află toate noutățile AML!
Una dintre cele mai importante noutăți privind activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor din prima jumătate a lunii octombrie 2023 este începerea procesului împotriva fondatorului FTX – Sam Bankman-Fried. Acesta a fost acuzat de fraude în valoare de peste 8 miliarde de USD. Află din acest articol mai multe detalii despre caz, dar și alte evenimente AML din perioada 1-15 octombrie 2023! A început procesul celui mai răsunător colaps din piața criptoactivelor În luna octombrie 2023 a început la New-York procesul fondatorului FTX Sam Bankman-Fried. Acesta este acuzat pentru 7 infracţiuni, printre care fraudă cu valori mobiliare şi spălare de bani. Plângeri oficiale au fost formulate de către US Department…
-
Cărăușii de bani (money mules): statisticile arată că studenții și persoanele între 50-60 de ani sunt cel mai des recrutați pentru spălarea banilor
Barclays avertizează că la începutul anului universitar, în octombrie 2022 s-a înregistrat o creștere cu 23 % a cărăușilor de bani în rândul studenților (21-25 de ani). Conform statisticilor Barclays, aproape 63% dintre tineri nu realizează că a fi un cărăuș de bani poate duce la antecedente penale. Nu doar studenții sunt targetați de grupurile de crimă organizată, ci mai nou, și persoanele adulte, între 50-60 de ani. Află din acest articol cum sunt recrutați cărăușii de bani (money mules) și cum să te ferești de schemele frauduloase ale organizațiilor criminale! Ce sunt cărăușii de bani (money mules)? Un cărăuș de bani este o persoană care transferă sau mută bani dobândiți ilegal în numele altcuiva. După obținerea…
-
Lista țărilor cu risc ridicat dpdv al spălării banilor și finanțării terorismului
Riscul geografic este cel mai important factor de risc cu impact semnificativ asupra proceselor de cunoaştere a clientelei şi a celor aferente sancţiunilor internaţionale. Legislaţia nominalizează sursele cele mai relevante pentru evaluarea riscului, care trebuie obligatoriu luate în considerare la evaluarea riscului de ţară. Aceste informaţii sunt evidenţiate în lista ţărilor cu risc ridicat, listă pe care o punem la dispoziția cursanților și abonaților noștri la newsletter. Informaţiile trebuie monitorizate şi actualizate în mod permanent şi operativ. În documentul PDF atașat găsești ultima actualizare a listei țărilor cu risc ridicat ce va intra in vigoare la 18 Octombrie 2023. Abonează-te la newsletter-ul nostru pentru a fi imediat notificat asupra schimbărilor…
-
A fost publicat Indexul Global al Crimei organizate pe 2023: infracțiunile financiare reprezintă cea mai răspândită formă de activitate infracțională
Ultima jumătate a lunii septembrie 2023 a fost plină de evenimente importante în ceea ce privește prevenirea și combaterea spălării banilor. Ți-am pregătit în acest articol informații relevante despre cele mai recente noutăți AML din perioada 15-30.09. 2023 la nivel global! Documentul a fost elaborat de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist în prevenirea și combaterea spălării banilor/finanțarea terorismului. A doua ediție a Indexului Global al Crimei Organizate a fost publicată Organizaţia Iniţiativa globală împotriva crimei organizate transnaţionale a publicat Global Organized Crime Index 2023. Oferind o viziune completă și holistică asupra dinamicii criminalității organizate, indicele evaluează toate cele 193 de state membre ale ONU în ceea ce…
-
Pig Butchering: o nouă tipologie de înșelăciune în investiții. Află și alte noutăți AML!
Cele mai recente noutăți AML includ noi scheme de înșelăciune cu criptoactive, amenzi pentru nerespectarea standardelor AML, condamnări pentru activități ilegale, dar și ghiduri și rapoarte de evaluare privind criminalitatea economică și financiară în Europa. Află din acest articol care sunt cele mai importante evenimente AML din perioada 15.08 -14.09. 2023! Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets și specialist în prevenirea și combaterea spălării banilor/finanțarea terorismului. 1. CE a emis ghidul privind măsurile de precauție sporită pentru prevenirea eludării sancțiunilor împotriva Rusiei Comisia Europeană a emis Ghidul „Implementarea măsurilor de precauție sporită pentru a preveni eludarea sancțiunilor impuse Rusiei”. Documentul oferă o prezentare generală a…
-
MONEYVAL a emis Raportul de evaluare privind implementarea măsurilor de combaterea SB/FT în România. Află și alte noutăți AML!
Așa cum te-am obișnuit în fiecare lună, îți prezentăm în continuare cele mai recente noutăți privind activitățile de combatere și prevenirea spălării banilor la nivel mondial din perioada 15.07-14.08.2023. Documentul a fost pregătit de Ion Radu, lector AS Financial Markets. 1. MONEYVAL a emis raportul de evaluare privind măsurile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului implementate de România Raportul analizează nivelul de conformare cu cele 40 de recomandări ale FATF, eficacitatea sistemului de CSB/CFT din România și stabilește acțiuni prioritare și recomandări privind modul în care sistemul poate fi îmbunătățit și consolidat. Evaluarea s-a bazat pe informațiile furnizate de autorități și pe informațiile obținute de echipa de evaluare…
